Bạn nên Đầu tư vào Quỹ Vốn cổ phần hoặc Cổ phiếu Cá nhân?

Một trong những lựa chọn quan trọng và khó khăn nhất mà bạn sẽ phải đối mặt là liệu bạn nên đầu tư vào quỹ cổ phần hay đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ. Tôi không hề giấu giếm sự thật là tôi không tin rằng nhiều nhà đầu tư trung bình phải chọn cổ phiếu của chính mình để thành công, một lập trường đã thu hút được một lượng nhỏ thư ghét.

Như bạn biết bây giờ, đầu tư vào quỹ cổ phần có nghĩa là mua cổ phần của một danh mục đầu tư được giám sát bởi một nhà quản lý danh mục đầu tư chuyên nghiệp.

Người quản lý danh mục đầu tư có trách nhiệm chọn cổ phiếu trong danh mục đầu tư, cũng như mua, bán, và giữ các quyết định. Một khi bạn đã chọn một quỹ cổ phần tốt, trách nhiệm của bạn là tiếp tục mua cổ phiếu, tái đầu tư cổ tức và lợi nhuận từ vốn của bạn và kiểm tra báo cáo thường niên của quỹ lẫn nhau hàng năm để đảm bảo công ty quản lý tuân thủ triết lý tài chính mà bạn cho rằng; rằng bạn cảm thấy thoải mái với việc nắm giữ. Theo rất nhiều cách, nó sẽ giống như kiểm tra hiệu suất của người quản lý tòa nhà mà bạn thuê để giám sát tài sản cho thuê của bạn.

Mặt khác, chọn cổ phiếu riêng lẻ có nghĩa là bạn có trách nhiệm xây dựng danh mục đầu tư, đưa ra các báo cáo hàng năm và nộp hồ sơ 10k, đưa ra các quyết định mua lại và định hướng, và cập nhật những gì đang xảy ra tại mỗi công ty mà bạn duy trì một khoản đầu tư. Đó là, sau khi tất cả, khó kiếm được tiền của bạn!

Đối với rất nhiều người, có vẻ giống như sự tra tấn trí tuệ.

Dưới đây là một số cách để cho biết bạn nên đầu tư vào các quỹ cổ phần hay thay vào đó hãy lựa chọn các cổ phiếu phổ thông của riêng bạn.

1. Bạn có khả năng đọc và hiểu các báo cáo tài chính không?

Bạn có thể đọc báo cáo tài chính GAAP, bao gồm cả báo cáo thu nhập và bảng cân đối không?

Nếu bạn có kỹ năng đó, lựa chọn cổ phiếu cá nhân của riêng bạn không phải là khó hơn phân tích phân chia hoặc cơ hội kinh doanh tư nhân như đầu tư vào một công ty trách nhiệm hữu hạn. Trong trường hợp như vậy, có vẻ như một chút ngớ ngẩn khi thuê một người quản lý tiền chuyên nghiệp để ngồi và nghiên cứu các doanh nghiệp cho bạn cả ngày trừ khi bạn muốn tập trung vào nghề nghiệp chính của bạn.

2. Bạn có thích quá trình học, hiểu và phân tích các công ty không?

Có rất ít điều tôi thích thú khi tìm kiếm một công ty tuyệt vời, sau đó tìm hiểu về kinh doanh, ngành, sản phẩm, chi phí đầu vào, chiến lược và nó phù hợp với thế giới như thế nào. Tôi có một sự tò mò vô độ. Tôi thích được đi bộ vào một cửa hàng tạp hóa và cho bạn biết lợi nhuận gộp của công ty mà distills một nhãn hiệu whisky nhất định, hoặc thông qua một khách sạn và biết chi phí trung bình cho mỗi phòng để xây dựng nó, cũng như tổng tiền- lợi nhuận thuế cần tạo ra nếu nó được chạy tốt và thành công vừa phải.Đối với tôi, việc nghiên cứu các doanh nghiệp (và các cổ phiếu cá nhân, bằng cách mở rộng) là một cách để hiểu thế giới và những gì mọi người thực sự giá trị.

Nếu bạn không quan tâm đến những điều đó, bạn sẽ không lãng phí thời gian tìm kiếm các công ty cá nhân mà bạn có thể trở thành chủ sở hữu một phần.

Thay vào đó, hãy trả phí quản lý chuyên nghiệp và có được các quỹ cổ phần tốt và đa dạng.

3. Bạn có quan tâm tới tính phức tạp của việc quản lý nhiều vị trí đầu tư, hay bạn có nên giữ một số quỹ tài chính không?

Ngay cả một danh mục đầu tư tập trung có thể bao gồm từ 10 đến 20 cổ phiếu; một danh mục đầu tư đa dạng hóa rộng rãi có thể chứa từ 30 đến 100 cổ phiếu. Bạn có muốn theo dõi tất cả những chứng khoán đó? Ngày chia cổ tức và thu nhập? Cơ sở chi phí cho từng vị trí? Nếu bạn không nhớ, và có một danh mục đầu tư đủ lớn để biện minh cho nó, cổ phiếu cá nhân có thể được cho bạn. Nếu bạn muốn có thể xây dựng toàn bộ lịch sử danh mục đầu tư của bạn trên một bảng tính ngắn đơn lẻ, các quỹ cổ phần có lẽ là lựa chọn tốt hơn.

4. Bạn có nhu cầu ám ảnh để kiểm tra giá cổ phiếu của bạn mỗi 5 phút?

Nếu bạn không thể suy nghĩ giống như một nhà đầu tư dài hạn, bạn có thể muốn xây dựng một lớp bảo vệ và lựa chọn các quỹ cổ phần đối với các cổ phiếu riêng lẻ.

Trừ khi bạn đi theo tuyến ETF (quỹ giao dịch), các quỹ tương hỗ chỉ điều chỉnh giá cổ phiếu của họ, hoặc Giá trị Tài sản Ròng, một lần mỗi ngày, sau giờ làm việc. Điều này giải phóng bạn khỏi sự cần thiết phải dán mắt vào màn hình hoặc hoảng loạn hơn một xu hướng di chuyển năm mươi cent trong một cổ phiếu chip màu xanh không nên gây ra bất kỳ sự kinh ngạc nào.

Thông tin thêm về đầu tư vào quỹ đầu tư chứng khoán hoặc cổ phiếu cá nhân

Nếu bạn quyết định đầu tư vào quỹ tương hỗ, hãy đọc Hướng dẫn Đầu tư của Người mới bắt đầu Đầu tư vào Quỹ Tương hỗ. Nếu bạn quyết định đầu tư vào cổ phiếu cá nhân, hãy đọc với Hướng dẫn Đầu tư của Người mới bắt đầu vào Cổ phiếu.