ĐầU tư Ngoài Bitcoin Với các tài sản khác Blockchain

Bitcoin chứng minh rằng nó không chỉ dành cho các kỹ thuật viên. Sự tăng trưởng về giá trị của đồng tiền kỹ thuật số được biết đến như bitcoin trong năm qua đã thu hút được sự chú ý của các nhà đầu tư.

Giá trị của một bitcoin là khoảng 1 đô la vào năm 2011 cho đến khi nó đạt đến "bong bóng" đầu tiên trong tháng 7 với giá 31 đô la sau đó giảm xuống. Nó đã lên đến 100 đô la vào năm 2013, và khi tìm được nền tảng của nó, nó đã tăng lên đến một giá trị đáng kinh ngạc là $ 1, 000 vào tháng Mười Một của năm đó.

Sau một thời gian ngắn đánh lại 1 000 đô la một lần nữa trong năm 2014, nó đã giảm xuống và xuống mức thấp nhất là 200 đô la vào năm 2015. Giá bitcoin đạt khoảng 600 đô la vào năm 2016. Đó là sự trở lại đáng kể trong năm qua và khi điều đó xảy ra, các nhà đầu tư của tất cả các loại lưu ý.

Tuy nhiên, chuyến đi của rollercoaster không phải dành cho tất cả các nhà đầu tư. Nó được giao dịch trên các sàn giao dịch trên toàn thế giới và làm cho nó trở thành một khoản đầu tư thanh khoản, nhưng rõ ràng có một mức độ rủi ro đáng kể.

Tôi đã viết trong quá khứ về cách đánh giá bitcoin như là một đầu tư đòi hỏi các nhà đầu tư xem đó là một "đầu tư thay thế" và do đó chỉ nên sử dụng một phần nhỏ danh mục đầu tư của họ cho tài sản này. Bởi vì sự thiếu tương quan giữa bitcoin với các tài sản khác như chứng khoán hoặc trái phiếu, việc đặt một tỷ lệ nhỏ vào các tài sản "không tương quan" này có thể cho phép một danh mục đầu tư để có thể có thời tiết tốt hơn khi bão tạo ra do biến động của thị trường.

Các tài sản này và sự xem xét của họ như là một "đầu tư thay thế" thực sự tạo ra rủi ro tổng thể thấp hơn cho một danh mục đầu tư và việc sử dụng các khoản đầu tư này đã đóng một vai trò trong phân bổ tài sản danh mục đầu tư thận trọng.

Việc sử dụng các khoản đầu tư thay thế này cho danh mục đầu tư của các nhà đầu tư đã tăng lên kể từ cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008.

Nhiều công ty quản lý tài chính lớn như Morgan Stanley và Merrill Lynch đề xuất các mô hình phân bổ tài sản thận trọng từ 10 đến 20% tổng thể danh mục đầu tư vào các khoản đầu tư thay thế như vàng, bất động sản hoặc các quỹ phòng hộ. Cho đến thời điểm này, họ không khuyến cáo sử dụng bitcoin và blockchain tài sản vào hỗn hợp này, nhưng đó không phải là dừng một số nhà đầu tư thực hiện bước nhảy vọt với một phần nhỏ danh mục đầu tư của họ.

Bối cảnh về Bitcoin

Nếu bạn không quen thuộc với bitcoin, tôi sẽ cung cấp cho bạn lịch sử nhanh chóng của tài sản. Satoshi Nakamoto, một cá nhân hoặc cá nhân ẩn danh, đã đưa ra một bài báo trắng về một loại tiền tệ mới được gọi là bitcoin năm 2008. Vào thời điểm đó, tờ báo trắng và sáng tác của Satoshi vang lên chủ yếu với những người trong thế giới công nghệ hoặc những người tin rằng tiền tệ hiện nay hệ thống cần thay đổi. Ý tưởng của Satoshi có liên quan và tiềm năng thay đổi mọi thứ.Mặc dù hiện nay có rất nhiều người so sánh lời tuyên bố của Bitcoin của Satoshi giống với các luận văn của Martin Luther (như một ví dụ về thời đại, Luther đã đăng lên cửa và Satoshi đã đăng lên mạng internet), sự hấp dẫn và quan tâm đến đồng tiền kỹ thuật số là chậm nắm giữ hoặc thu lãi trong thời gian đó.

Đường để chấp nhận bitcoin đã bị gập ghềnh và vẫn chưa hoàn thành.

Tuy nhiên, chúng tôi đã chuyển từ ngày mua bánh pizza nổi tiếng vào ngày 22 tháng 5 năm 2010. Đây thực sự là ngày được nhiều người trong thế giới bitcoin chào đón và được biết đến là Ngày Bitcoin Pizza.

Vào thời điểm đó, bitcoin đã được sử dụng nhiều hơn như một công cụ trao đổi giữa những người trong thế giới đang phát triển và lập trình. Bitcoins được tạo ra thông qua các máy tính chạy chương trình và chúng được sử dụng để trả cho các lập trình viên khác cho công việc của họ.

Ngày Pizza Bitcoin

Khi công nghệ này đã được một năm tuổi, Laszlo Hanyecz, một lập trình viên, thực hiện bước nhảy vọt trả tiền cho một người bạn trên một diễn đàn Internet 10 000 BTC cho hai chiếc bánh Pizza của Papa John. Xem xét rằng bitcoin đã đạt đến mức giá cao hơn $ 1, 000 vào tháng 11 năm 2013, giá trị của những pizza đó là trên 10 triệu USD. Bây giờ mà thực sự bảo đảm kỳ nghỉ của riêng mình!

Khoảng thời gian giữa mua pizza trong năm 2010 và mức cao $ 1 000 vào năm 2013 là thời điểm mà loại bánh bitcoin được sử dụng rộng rãi hơn dưới dạng một loại tiền tệ.

Điều này chủ yếu là do khả năng sở hữu bitcoin thông qua một trao đổi chứ không phải là cách thức trước đây để đạt được chúng thông qua việc khai thác mỏ cho họ. Việc trao đổi đầu tiên cho phép các giao dịch bitcoin này được gọi là Mt. Gox, vốn ban đầu được bắt đầu như là một trang web để bán và trao đổi thẻ từ "Magic The Gathering", do đó tên của trao đổi.

Bây giờ chúng ta đang ở thời điểm mà bitcoin thấy mình được viết về báo chí chính thống và tiền tệ kỹ thuật số được giao dịch trên cơ sở 24 giờ trên các cuộc trao đổi trên khắp thế giới. Bạn có thể mua máy tính, đồ đạc, cà phê và bất cứ thứ gì khác bằng đồng tiền kỹ thuật số không được hỗ trợ bởi vàng và không tồn tại dưới dạng vật lý.

Bitcoin Là một phần của thị trường tài sản lớn Blockchain

Việc tạo ra và hoạt động của các trao đổi này là một lý do quan trọng tại sao bitcoin không chỉ đạt được sự chấp nhận. Mọi người đang sử dụng đồng tiền số như một phương tiện đầu tư. Những trao đổi này và nhận thức về giá trị được tạo ra bởi các đồng tiền số đã dẫn đến việc tạo ra các loại tiền tệ khác, được gọi là cryptokurrencies hoặc blockchain tài sản.

Theo ngân hàng Crypto Capital Capitalizations, tổng giá trị của các tài sản blockchain này đã gần 12 tỷ đô la vào tháng 8 năm 2016. Mặc dù bitcoin chiếm gần 80 phần trăm của việc định giá này- đó là giá trị duy nhất trị giá trên 1 tỷ đô la, ngồi trên 9 tỷ đô la thị trường giá trị - thị trường tổng thể bao gồm gần 700 tiền tệ kỹ thuật số. Trên cơ sở 24 giờ, có khoảng 80 triệu USD trong số các giao dịch khác nhau trên khắp thế giới.

Hãy nghĩ về điều đó!

Thị trường này không tồn tại trước năm 2008 và việc tạo ra bitcoin.Trên thực tế, bitcoin là tài sản blockchain duy nhất cho đến năm 2011 khi Litecoin và Namecoin được tạo ra. Trong thời gian đó, việc tạo ra tài sản blockchain này đã tài trợ cho các công ty mới, phát triển các công nghệ mới và cho phép mọi người làm và mất tiền buôn bán chúng trên các giao dịch trên toàn thế giới.

Tài sản Blockchain theo

Tài sản blockchain thứ hai có giá trị nhất là Ethereum, chỉ có một vài tháng sau khi nó được tạo ra, tăng hơn 1000%. Sự gia tăng nhanh chóng sự quan tâm của Ethereum thực sự dẫn trực tiếp đến việc tạo ra các tài sản blockchain khác. Một trong số đó là cái gọi là The DAO (tổ chức phân phối tự trị) và tiền đề của nó là giữ Ether (cryptocurrency cho Ethereum) và thành lập một tổ chức mà sẽ quyết định làm gì với nguồn cung cấp này. Các thành viên của DAO sẽ bỏ phiếu cho các dự án đề xuất và chia sẻ lợi ích từ sự thành công của những nỗ lực này.

ĐẠO đã trở thành nỗ lực lớn nhất của quỹ đầu tư, nhận hơn 160 triệu đô la của ETHER. Sự quan tâm này cho thấy rằng không chỉ có sự khao khát đầu tư vào các tài sản blockchain, mà còn là phương pháp sử dụng các tài sản blockchain để tạo crowdfunding các doanh nghiệp mới có thể là một làn sóng tương lai.

Tài sản blockchain khác được tạo trực tiếp từ Ethereum được gọi là Ethereum Classic. Tài sản blockchain mới này được tạo ra để phản ứng với thực tế rằng ngay sau khi The DAO được tạo ra, nó đã bị hack và hơn 50 triệu USD đã được đưa ra. Điều này chủ yếu đã giết chết DAO và phản ứng của đội Ethereum là thực hiện những gì được biết đến như là một ngã ba cứng để trả lại tiền cho nhà đầu tư của mình. Điều này dẫn đến việc tạo ra Ethereum Classic.

Một công ty mới thành lập có tên là Lawnmower đã được ghi nhận như là tạo ra một trong những "cách dễ dàng nhất để mua bitcoin" với ứng dụng di động của nó. Công ty đã mở rộng để cung cấp thông tin, giáo dục và các báo cáo phân tích về các bí mật khác nhau mà cũng có thể được mua và bán trên trao đổi. Alex Sunnarborg, Giám đốc Tài chính của công ty, cho biết "Hiện tại có hơn 20 tài sản blockchain với vốn hóa thị trường trên 10 triệu USD, 10 cổ phiếu có giá trị trên 25 triệu USD, hai trên 1 tỷ USD và một (bitcoin) với mức vốn hóa thị trường trên 10 tỷ USD.

"

Máy cắt cỏ gần đây đã chuẩn bị lộ trình xác định chi tiết các tài sản chủ chốt.

Máy cắt cỏ Blockchain Index

Lawnmower đang có kế hoạch mở rộng cách dễ dàng để mua bitcoin để bao gồm nhiều loại tài sản blockchain khác. Họ đã tạo ra một trong những chỉ số đầu tiên cho những thị trường này để cho phép người dùng và nhà đầu tư theo dõi các tài sản này và thị trường tổng thể. Họ gọi nó là Lawnmower Blockchain Index và nó theo dõi những tài sản blockchain có trên một vốn hóa thị trường 50 triệu đô la. Sự biến động của máy tài sản blockchain buộc họ phải thêm và loại bỏ một số tài sản từ chỉ mục kể từ khi nó được phát hành lần đầu tiên. Việc định giá ngay lập tức DAO đã tìm thấy nó một cách an toàn trên chỉ mục chỉ để được gỡ bỏ một vài tuần sau khi hack của nó và sự sụp đổ cuối cùng.Tương tự như vậy, các tài sản như STEEM và Monero dường như xuất phát từ "ngoài màu xanh" đến các bản định giá bảo đảm vị trí của họ trên chỉ mục. Cho dù họ hay những người khác vẫn ở trên Lawnmower Blockchain Index vẫn đáng để theo dõi, nhưng Index cho phép các nhà đầu tư và các nhà quan sát theo dõi những chuyển động của thị trường sắp tới và biến động này. Do sự bùng nổ của thị trường tài sản khổng lồ trong vài năm qua, hiện nay chúng ta có một thị trường mà một khi không tồn tại, trị giá gần 12 tỷ đô la. Các công ty mới có thể trở thành tài trợ với hơn 160 triệu đô la của một tài sản blockchain!

Cho dù đó là đầu tư thích hợp cho bạn và danh mục đầu tư của bạn phụ thuộc vào bạn và cố vấn tài chính của bạn. Tuy nhiên bạn có thể nhận thấy rằng cố vấn tài chính của bạn có thể không am hiểu hoặc thậm chí không nhận thức được những tài sản này và cách bạn có thể đầu tư vào chúng. Cho đến khi Lawnmower xây dựng khả năng của mình để mua những tài sản blockchain khác dễ dàng như nó là trên ứng dụng của họ để mua bitcoin, thực tế là nó không phải là dễ dàng để đầu tư vào blockchain tài sản bên cạnh Bitcoin.

Bạn có thể thảo luận điều này với cố vấn tài chính của bạn?

Một nhà tư vấn hoặc nhà đầu tư có thể mua một khoản đầu tư gọi là GBTC từ thị trường tự do. Đây là một đầu tư ETF giống như đầu tư bitcoin tinh khiết. Giá trị cơ bản của nó là 1/10 giá trị của bitcoin. Tuy nhiên, nó có mức độ bảo hiểm cao, thể hiện sự thèm ăn mà các nhà đầu tư có đối với kiểu đầu tư này.

Cá nhân tôi tin rằng sự trỗi dậy của thị trường này cuối cùng sẽ bảo đảm sự cần thiết của tất cả các cố vấn tài chính, quản lý tiền bạc và các chuyên gia tài chính để trở nên có trình độ học vấn và hiểu biết về những tài sản này để họ có thể thảo luận với khách hàng một cách hợp lý. Cho đến thời điểm đó, các nhà đầu tư mạo hiểm có thể sẵn sàng lướt sóng vào tài sản bị chặn, nhưng nên làm như vậy bằng cách giáo dục bản thân họ về những thị trường và tài sản này. Chúng ta vẫn đang ở giai đoạn đầu và mặc dù có thể kiếm được lợi nhuận, một nhà đầu tư phải lướt nhẹ nhàng và am hiểu để tìm ra "đầu tư thay thế" đúng cho danh mục của mình.

MỞ RỘNG: Tác giả là một nhà tư vấn và nhà đầu tư trong Lawnmower và sở hữu GBTC và rất nhiều tài sản blockchain như bitcoin, ETHER và những người khác.