Rửa tiền và Doanh nghiệp của bạn

Crooks ở khắp nơi, và bạn không bao giờ biết khi nào doanh nghiệp của bạn có thể tiếp xúc với ai đó đang cố rửa tiền. Trong bài báo này, bạn sẽ tìm hiểu về rửa tiền, luật của U. liên quan đến rửa tiền và bạn phải làm gì để trở thành một doanh nhân để đảm bảo bạn không vi phạm các quy định về rửa tiền.

Rửa tiền là gì?

Nói một cách đơn giản, rửa tiền là các giao dịch và các hoạt động được sử dụng để che giấu nguồn tiền thực.

Trong nhiều trường hợp, một "doanh nghiệp bất hợp pháp" (như IRS gọi họ) đang cố gắng kiếm tiền bẩn (từ các hoạt động bất hợp pháp này, ví dụ như hợp đồng mua bán ma túy) trông có vẻ hợp pháp - sạch sẽ , đó là. Do đó tiền được "giặt".

Bên ngoài doanh nghiệp nói rằng rửa tiền là một vấn đề quốc tế.

Từ các chính trị gia tham nhũng và các tập đoàn ma túy đến các cheats về thuế và những người chết vì nợ tiền, hầu hết mọi người đều làm việc đó.

Làm thế nào Nhận tiền rửa?

Nguyên tắc rửa tiền là để lấy tiền vào hệ thống tài chính mà không tiết lộ nguồn tiền. Hãy nói rằng ai đó có tiền mặt từ hợp đồng bất hợp pháp. Người cố gắng trả bằng tiền mặt để tiền mặt vào hệ thống tài chính mà không phải tiết lộ nó đến từ đâu.

Làm thế nào để rửa tiền thường hoạt động trong một quá trình ba giai đoạn để rửa tiền. Trong giai đoạn đầu (vị trí), tiền "bẩn" được đưa vào hệ thống tài chính, thường là ở các khoản tiền gửi nhỏ.

Trong giai đoạn thứ hai (phân tầng), tiền được phân phối hoặc phân tán. Và trong giai đoạn thứ ba (hội nhập), tiền được đưa vào nền kinh tế và nó được sử dụng để mua các vật phẩm lớn như nhà cửa hoặc kinh doanh.

Tại sao rửa tiền là một tội phạm?

Mặc dù có vẻ như rõ ràng, rửa tiền là hoạt động tội phạm vì nhiều lý do.

IRS là một cơ quan của liên bang được giao nhiệm vụ theo dõi những lợi ích bất lợi này, chủ yếu vì thu nhập này không bị đánh thuế. Ngay cả lợi ích bất hợp pháp cũng phải chịu thuế, như Al Capone phát hiện ra vào năm 1930, khi ông bị buộc tội trốn thuế.

Thậm chí còn trầm trọng hơn việc tránh đánh thuế, Kho bạc Hoa Kỳ nói

Rửa tiền tạo ra một loạt các tội phạm hình sự nghiêm trọng và đe dọa tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.

Không ít trong số những tội này là buôn lậu ma túy và khủng bố, do đó chính phủ Hoa Kỳ và các chính phủ khác phải cần đến những người rửa tiền.

Luật Rửa tiền là gì?

Hai Luật của Hoa Kỳ liên quan trực tiếp đến những nỗ lực hạn chế các hoạt động rửa tiền. Đạo luật Bảo mật Ngân hàng năm 1970 bao gồm các yêu cầu đối với các ngân hàng và các tổ chức tài chính để báo cáo các loại giao dịch nhất định và các giao dịch tiền mặt lớn.

Năm 1986, Quốc hội đã thông qua Đạo luật Kiểm soát Rửa tiền nhằm làm cho rửa tiền một tội phạm liên bang cụ thể. Nó cấm các hành vi tội phạm cụ thể liên quan đến các giao dịch tài chính (được định nghĩa rất rộng) nhằm che giấu nguồn tiền đến, ai là chủ sở hữu quỹ hoặc người kiểm soát chúng. Luật này có thể truy tố các vi phạm mà không có số tiền giao dịch tối thiểu.

Các luật gần đây đã được ban hành chủ yếu cho các ngân hàng với các quy định chặt chẽ hơn và các yêu cầu để xác định khách hàng ngân hàng.

Điều gì về các giao dịch tài chính bên ngoài U.?

Những người rửa tiền thường làm việc với các tài khoản ở nước ngoài (các tài khoản ngân hàng ở bên ngoài U.) Để hạn chế những nỗ lực giấu tiền ở nước ngoài, bất cứ ai có tài sản ra nước ngoài đều phải báo cáo với IRS. Luật liên quan được gọi là FATCA (Đạo Luật Tuân thủ Thuế Ngoại kiều). Luật này yêu cầu báo cáo về tài sản nước ngoài lớn, với mức tối thiểu được đặt tùy thuộc vào tình trạng nộp thuế của bạn. Nếu tài sản nước ngoài của bạn dưới mức tối thiểu, bạn không phải nộp báo cáo cho năm thuế đó.

Tôi phải Làm gì để Tuân thủ Luật Chống Rửa tiền?

Ngay cả khi doanh nghiệp của bạn không phải là ngân hàng, bạn có thể là nạn nhân của một chương trình rửa tiền.

Nếu doanh nghiệp của bạn có số tiền giao dịch lớn (từ bán thiết bị hoặc giao dịch bất động sản), hoặc nếu bạn kinh doanh nhiều tiền mặt (ví dụ như một nhà hàng), bạn cần biết tiền từ đâu đến Kinh doanh của bạn. Nguyên tắc này, trong ngành ngân hàng, được gọi là "Know Your Customer".

Cụ thể, pháp luật của liên bang yêu cầu bạn báo cáo bất kỳ giao dịch tiền mặt lớn trên $ 10, 000 cho IRS. Có một mẫu cụ thể mà bạn sẽ cần sử dụng để báo cáo các giao dịch này - Biểu mẫu 8300. Lưu ý rằng đây là các giao dịch tiền mặt, không thể qua được thông qua hệ thống tài chính.