Chi phí cho Trường Cao đẳng và Trợ giúp Tài chính ảnh hưởng như thế nào đến hoàn thuế

Không ai từng nói rằng có con ở trường đại học sẽ dễ dàng. Ngoài những công việc căng thẳng của việc nộp đơn vào đại học, hoàn thành FAFSA mỗi năm, và tìm hiểu về trợ cấp tài chính, phụ huynh phải nhận thức được những hàm ý thuế thu nhập của mỗi bước họ làm. Mặc dù có một số khoản tín dụng và khấu trừ thuế có sẵn giúp giảm tác động của việc trả tiền cho trường cao đẳng, IRS có thể là một chút khôn ngoan về tài liệu mà nó yêu cầu để chứng minh các yêu cầu bồi thường đó.

Bạn chắc chắn muốn yêu cầu bồi thường tất cả các khoản khấu trừ bạn có thể, nhưng bạn cũng không muốn tăng bất kỳ cờ đỏ tiềm năng nào. Dưới đây là một vài bước bạn có thể thực hiện để giảm tiềm năng kiểm toán thuế.

Thu thập 1098s

Bạn có thể nhận được 1098 bản tuyên bố từ các thực thể khác nhau mà bạn sẽ cần tham khảo khi hoàn thành tờ khai thuế thu nhập liên bang. Trường có thể gửi 1098-T chi tiết số tiền học phí, trợ cấp và trợ cấp học bổng mà sinh viên của bạn đã nhận được. Nếu bạn đã trả nhiều hơn $ 600 tiền lãi cho vay sinh viên, bạn sẽ nhận được 1098-E từ người cho vay của bạn. Cha mẹ đã rút khỏi kế hoạch đầu tư hoặc trả trước 529, hoặc một Tài khoản tiết kiệm Giáo dục của Coverdell, có thể nhận được 1099-Q. Hãy chắc chắn rằng các bản phân phối được thực hiện trong tên của sinh viên, do đó, nó không hiển thị như là thu nhập thêm cho bạn. Nếu học sinh của bạn nhận được hỗ trợ tài chính từ các nguồn khác, chẳng hạn như một chủ lao động hoặc Cục Quản lý Cựu chiến binh, hãy chắc chắn ghi chép cẩn thận là tốt.

Tìm hiểu những gì bạn có thể và không thể khấu trừ

Nếu bạn rút khỏi kế hoạch tiết kiệm của trường đại học, hoặc đang yêu cầu một khoản giảm thuế chẳng hạn như Tín dụng Học tập Trọn đời hoặc Tín dụng Cơ hội Hoa Kỳ, bạn sẽ cần để biết được những gì được khấu trừ và những gì không. Nói chung, các chi phí đủ điều kiện bao gồm chi phí đi học bình thường như học phí và lệ phí bắt buộc.

Bạn cũng có thể yêu cầu chi phí cho các tài liệu khóa học như sách, vật tư và thiết bị cần thiết cho một khóa học. Các chi phí thường không hội đủ điều kiện bao gồm lệ phí nộp đơn đại học, phòng và ban, vận chuyển, bảo hiểm sức khoẻ sinh viên và chi phí y tế, và lệ phí sinh viên trừ phi được yêu cầu là một điều kiện ghi danh hoặc theo học.

Không nhún đôi

Hãy nhận biết tiền từ đâu mà bạn sử dụng cho các khoản chi phí đại học. Bạn không thể đòi bồi thường thêm cho các khoản chi phí mà bạn đã thanh toán với học bổng, trợ cấp, phân phối miễn thuế hoặc chương trình trợ giúp giáo dục miễn phí.

Tài liệu Tất cả mọi thứ

Có thể mất nhiều thời gian hơn, nhưng cách tốt nhất để tồn tại một cuộc kiểm toán, nếu bạn chọn một, là có thể cung cấp tài liệu cho mọi thứ.Duy trì bản sao của tất cả các hóa đơn hoặc séc bị hủy và có bản sao bảng điểm của lớp học để chứng minh rằng học sinh của bạn thực sự hoàn thành các khóa học cụ thể. Giữ bản sao của mỗi giáo trình khóa học để bạn có thể biện minh cho việc mua sách hoặc tài liệu cần thiết và có biên lai mua hàng đó. Nếu bạn trả tiền túi của thiết bị máy tính và công nghệ hoặc truy cập internet, hãy duy trì tài liệu cho nó.

Nếu sinh viên của bạn sống ngoài khuôn viên trường, hãy chuẩn bị để chứng minh cho căn phòng truyền thống của trường và bảng phân bổ. Bạn có thể muốn sử dụng một tài khoản kiểm tra riêng biệt hoặc thẻ tín dụng để trả chi phí cho trường đại học để chúng có thể dễ dàng theo dõi.

Làm việc cẩn thận

Không tăng tốc độ phần khai thuế này. Dành thời gian của bạn, chuyển số lượng cẩn thận từ 1098s của bạn, và kiểm tra toán học của bạn hai lần. Bạn không muốn có một lỗi đơn giản để gọi sự chú ý đến bạn. Nếu bạn nhận được tiền hoàn lại từ trường đại học, hãy chắc chắn trừ đi khoản tiền đó từ bất kỳ số tiền nào bạn đang yêu cầu bồi thường.

Nhận Trợ giúp

Có, nó gây nhầm lẫn, và đó là lý do tại sao nó nên được làm việc với một chuyên gia chuẩn bị thuế. Số tiền bạn đầu tư để có người khác đảm bảo thu nhập thuế của bạn được hoàn thành chính xác có thể rất đáng giá nếu bạn không phải đối phó với căng thẳng của cuộc kiểm toán của IRS.

Việc hoàn thành tờ khai thuế luôn luôn có hình thức áp lực riêng. Cố gắng làm giảm căng thẳng của bạn bằng cách tổ chức và dành thời gian của bạn.