Tăng trưởng và các quỹ thu nhập - ví dụ và chiến lược

Bạn nhận được gì khi kết hợp các cổ phiếu tăng trưởng với cổ phiếu chia cổ tức? Không, đó không phải là một trò đùa. Chúng ta đang nói về một loại hình đầu tư được gọi là quỹ tăng trưởng và thu nhập.

Chúng tôi sẽ đề cập đến định nghĩa về tăng trưởng và các quỹ thu nhập và thời điểm và tại sao các nhà đầu tư có thể hưởng lợi từ họ.

Tăng trưởng và Thu nhập Các Quỹ Tương trợ Định nghĩa

Như tên gọi, mục tiêu tăng trưởng và thu nhập cho các quỹ lẫn nhau là sự kết hợp của hai phần - tăng trưởng một phần và thu nhập một phần.

Các quỹ cổ phiếu tăng trưởng nắm giữ cổ phiếu của các công ty dự kiến ​​sẽ tăng trưởng với tốc độ nhanh hơn so với thị trường chứng khoán nói chung. Các quỹ thu nhập tìm cách cung cấp cho nhà đầu tư một nguồn thu nhập thông qua cổ tức. Các quỹ đầu tư thu nhập tương tự nhau và thường có thể hoán đổi trong ý nghĩa với các Quỹ giá trị, vốn chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu mà một nhà đầu tư tin rằng đang bán với mức giá thấp so với thu nhập hoặc các biện pháp giá trị cơ bản khác.

Ví dụ về tăng trưởng và các quỹ thu nhập

Điều quan trọng cần lưu ý là phần thu nhập của mục tiêu tăng trưởng và thu nhập không nghiêm chỉnh giới hạn quỹ nắm giữ cổ phiếu tạo ra thu nhập (giá trị). Mục tiêu thu nhập của quỹ tăng trưởng và thu nhập cũng có thể đạt được thông qua các công cụ thu nhập cố định như trái phiếu.

Để nghiên cứu và tiếp cận dễ dàng hơn cho các nhà đầu tư, nhiều quỹ tương hỗ với mục tiêu tăng trưởng và thu nhập có cụm từ "tăng trưởng và thu nhập" với tên chính thức của quỹ.

Các quỹ đầu tư phát triển và thu nhập (Calamos Growth & Income - CGIIX) đầu tư vào trái phiếu chuyển đổi, và Vanguard Growth & Income (VQNPX) đầu tư vào các cổ phiếu tăng trưởng và các cổ phiếu có giá trị , không có tiếp xúc với trái phiếu.

Cảnh báo & Chiến lược: Sự tăng trưởng và các quỹ thu nhập không phải lúc nào cũng là sự lựa chọn đúng

Thuật ngữ tăng trưởng và thu nhập được thường xuyên xảy ra ở các cơ quan truyền thông tài chính nhưng ý nghĩa có xu hướng biến mất giữa tiếng ồn.

Chẳng hạn, khi bạn nghe nhân tài tài chính cá nhân và nhân cách phát thanh, Dave Ramsey, đề cập đến "tăng trưởng và thu nhập" như một danh mục quỹ tương hỗ được đề xuất, ông ấy không nhất thiết đề xuất một quỹ đặc biệt mà đúng hơn là mục tiêu tổng thể, đó là khá rộng để nói rằng ít nhất.

Tôi thích Dave Ramsey nhưng có lẽ là một cách tiếp cận đầu tư lớn hơn đối với sự tăng trưởng và thu nhập của nhiều nhà đầu tư, cả mới khởi nghiệp và tiên tiến, là có thể tiếp cận với sự tăng trưởng và thu nhập bằng cách đầu tư vào một trong những quỹ chỉ số S & P 500 tốt nhất, cung cấp sự tiếp xúc với các cổ phiếu tăng trưởng và giá trị, và một quỹ trái phiếu tốt, sẽ hoàn thành và bổ sung vào phần thu nhập của mục tiêu tăng trưởng và thu nhập trong khi giúp giảm rủi ro thị trường tổng thể trong danh mục đầu tư.

Ngoài ra, nhiều nhà đầu tư đã có quỹ với mục tiêu tăng trưởng và mục tiêu thu nhập (giá trị).Thêm một quỹ tăng trưởng và thu nhập có thể gây chồng chéo quá nhiều quỹ, làm giảm sự đa dạng trong danh mục đầu tư và làm tăng nguy cơ thị trường.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.