Tiền mặt (Dòng) Thực sự là Vua

Một trong những bài học quan trọng mà các doanh nhân phải học, thường là đau đớn, là tiền mặt thực sự là vua. Tôi không nói về tiền giấy - tôi đang nói về dòng tiền . Đơn giản chỉ cần đặt, nó không quan trọng bao nhiêu tiền sẽ đến trong tương lai nếu bạn không có đủ tiền để có được từ đây để có. Nhân viên không thể chờ thanh toán lương cho đến khi khách hàng thanh toán. Chủ nhà của bạn không quan tâm rằng bạn đang nói chuyện với các nhà đầu tư và sẽ có tiền trong một vài tháng.

Các nhà cung cấp có thể không sẵn sàng mở rộng tín dụng của bạn thêm nữa và bạn không thể mua hàng hoá bạn cần để giao hàng cho khách hàng và nhận thanh toán.

Nhiều doanh nghiệp thất bại vì thiếu dòng tiền mặt hơn là vì thiếu lợi nhuận. Tại sao vậy? Hai lý do chính:

1. Các chủ doanh nghiệp thường không thực tế để dự đoán dòng tiền của họ. Họ có xu hướng đánh giá quá cao thu nhập và chi phí thấp.
2. Các chủ doanh nghiệp không dự đoán thiếu tiền mặt và hết tiền, buộc họ đình chỉ hoặc ngừng hoạt động, mặc dù họ có khách hàng tích cực.

Hãy bắt đầu bằng cách phân biệt giữa lợi nhuận và dòng tiền:

Lợi nhuận là sự khác biệt giữa thu nhập và chi phí. Thu nhập được tính tại thời điểm đặt mua, thay vì khi nhận được thanh toán đầy đủ. Tương tự như vậy, chi phí được tính tại thời điểm mua hàng được thực hiện, hơn là khi bạn thanh toán hóa đơn.

Lưu chuyển tiền mặt là sự khác biệt giữa dòng tiền (dòng tiền vào thực tế) và dòng tiền ra (tiền đi ra thực tế). Thu nhập không được tính cho đến khi nhận được thanh toán và các khoản chi phí không được tính cho đến khi thanh toán được thực hiện. Dòng tiền cũng bao gồm việc bơm vốn lưu động từ nhà đầu tư hoặc cho vay nợ.

Lưu lượng tiền mặt thường được tính trên cơ sở hàng tháng vì hầu hết các chu kỳ thanh toán là hàng tháng. Hầu hết các nhà cung cấp thường sẽ cho phép một nơi nào đó gần ba mươi ngày để trả tiền. Tuy nhiên, trong một doanh nghiệp có nhiều tiền mặt với doanh thu hàng tồn kho, như một nhà hàng hoặc cửa hàng tiện lợi, có thể cần phải tính toán hàng tuần hoặc thậm chí hàng ngày.

Làm thế nào để Dự án Dòng tiền

1. Bắt đầu bằng số tiền mặt trong tay - số dư tài khoản hiện tại của bạn cộng với đồng tiền và đồng tiền thực.
2. Lập danh mục các dòng vốn dự kiến ​​- thanh toán của khách hàng, thu nợ xấu, lãi hoặc thu nhập đầu tư, … liệt kê không chỉ số tiền mà còn khi nó sẽ được đưa vào.
3. Thực hiện danh sách tương tự các dòng chảy dự kiến ​​- biên chế, chi phí hàng tháng, thanh toán các khoản phải trả hoặc nợ khác, thuế phải trả hoặc dành cho thanh toán trong tương lai, mua thiết bị, chi phí tiếp thị, vv

Đặt nó vào bảng tính theo thứ tự thời gian Hướng dẫn của nhà phát minh có bảng tính chiếu tiền hàng tháng, hoặc PlanWare cung cấp một kế hoạch thanh toán cơ bản miễn phí mà bạn có thể sử dụng như một điểm khởi đầu).Nếu tại bất kỳ điểm nào bạn có một sự cân bằng tiền mặt tiêu cực hoặc thậm chí là một khoản rất nhỏ, bạn có một vấn đề tiềm năng.

Tốt nhất là rất bảo thủ, i. e. , ước lượng dòng chảy thấp hơn, sớm hơn và ra khỏi dòng chảy cao hơn và sau đó. Nếu bạn có thặng dư tiền mặt, bạn có thể bù đắp khoản thiếu hụt tiền mặt không lường trước trong tương lai hoặc đầu tư vào một thứ gì đó để giúp phát triển doanh nghiệp của bạn - bạn sẽ không gặp vấn đề gì khi tìm kiếm cái gì hữu ích với tiền bạc. Mặt khác, nếu bạn kết thúc với một sự thiếu hụt tiền mặt không lường trước, bạn có thể kết thúc gây tổn hại cho tín dụng của bạn, mất nhà cung cấp, phải cắt giảm nhân viên, hoặc hoàn toàn kinh doanh.

Theo dõi các hiện thực của bạn

Giữ một bản sao dự báo của bạn, nhưng cũng theo dõi dòng tiền mặt thật sự của bạn. So sánh nó với dự báo của bạn sẽ giúp bạn nhận ra nơi mà bạn đã misestimated hoặc bỏ qua một cái gì đó trong kế hoạch của bạn. Các báo cáo về dòng tiền mặt trong tương lai và các dự án dòng tiền trong tương lai là một trong những tài chính cốt lõi mà bạn sẽ cần trong kế hoạch kinh doanh của mình cho các nhà đầu tư tiềm năng. Sau vài tháng theo dõi nó, bạn cũng sẽ thấy nó là một công cụ quản lý không thể thiếu.