Lời khuyên về Đầu tư vào Quỹ Tương hỗ

Nếu bạn đang tìm kiếm lời khuyên về việc đầu tư vào các quỹ lẫn nhau, thật thông minh quay trở lại các nguyên tắc cơ bản để lựa chọn quỹ tốt nhất và cách xây dựng danh mục đầu tư. Kiểm tra danh sách dễ dàng này để bắt đầu hoặc để có được trở lại trên đường đua hướng tới thành công đầu tư.

Dưới đây là 16 lời khuyên tốt nhất để đầu tư thành công với quỹ tương hỗ, từ khi bắt đầu quy trình lập kế hoạch tài chính, đến việc lựa chọn, phân tích để xây dựng danh mục đầu tư, đánh thuế và hơn …

Đầu tư vào quỹ đầu tư

Việc đầu tư bắt đầu trước khi mua quỹ đầu tư thứ nhất (hoặc trước khi mua quỹ đầu tư tiếp theo). Nếu bạn chỉ bắt đầu đầu tư với các quỹ tương hỗ, bạn có thể muốn bắt đầu với một quỹ cân bằng. Bạn cũng sẽ muốn đặt câu hỏi: Bạn muốn đạt được những gì với khoản tiết kiệm của mình? Bạn có mục tiêu cụ thể, chẳng hạn như tiết kiệm để nghỉ hưu, hoặc bạn có một số mục tiêu được xác định rộng rãi, chẳng hạn như sự tích tụ của cải cho mục đích chung của tăng cường an ninh tài chính của bạn? Thời gian của bạn là gì? Một năm? Năm năm? 10 năm?

Đầu tư vào quỹ Mutual Funds # 2: Biết mức độ chấp nhận rủi ro của bạn

Trước khi lựa chọn quỹ của bạn, bạn cần có một ý tưởng tốt về mức độ rủi ro mà bạn có thể chịu đựng được. Khả năng chịu đựng rủi ro của bạn là thước đo mức độ biến động (a. Sự biến động và thăng trầm) hoặc rủi ro thị trường bạn có thể xử lý. Ví dụ, nếu bạn lo lắng rất nhiều khi giá trị tài khoản 10.000 USD của bạn giảm 10% (lên tới 9.000 USD) trong khoảng thời gian một năm, mức độ chấp nhận rủi ro của bạn tương đối thấp - bạn không thể chịu đựng các khoản đầu tư có rủi ro cao.

Khi bạn xác định mức độ chấp nhận rủi ro của mình, bạn có thể xác định phân bổ tài sản của mình, đó là sự kết hợp của các tài sản đầu tư - cổ phiếu, cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt - bao gồm danh mục đầu tư của bạn. Việc phân bổ tài sản phù hợp sẽ phản ánh mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, có thể được mô tả như là mức độ rủi ro cao (chịu đựng rủi ro cao), vừa phải (trung bình khoan dung) hoặc bảo thủ (có khả năng chịu rủi ro thấp).

Đầu tư vào quỹ đầu tư Tip # 4: Xem xét các loại cơ bản và loại quỹ tương hỗ

Quỹ tương hỗ được tổ chức thành các loại theo loại tài sản (cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt) và sau đó được phân loại theo phong cách, mục tiêu hoặc chiến lược. Học cách phân loại quỹ hỗ tương giúp nhà đầu tư tìm hiểu cách lựa chọn quỹ tốt nhất cho mục đích phân bổ và đa dạng hóa tài sản. Ví dụ, có các quỹ đầu tư chứng khoán, quỹ tương hỗ trái phiếu và quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ. Các quỹ cổ phiếu và trái phiếu, dưới dạng các loại quỹ chính, có hàng chục phân loại nhỏ mô tả thêm phong cách đầu tư của quỹ.

Đầu tư vào quỹ đầu tư Tip # 5: Học cách chọn quỹ tốt nhất

Với hàng ngàn quỹ tương hỗ để lựa chọn và hàng trăm gia đình quỹ khác nhau cung cấp cho họ, nhà đầu tư có thể bị quá tải và có thể mắc phải những sai lầm không cần thiết .Không nghi ngờ gì, quỹ không có tải là sự lựa chọn tốt nhất cho các nhà đầu tư quỹ tương hỗ.

Giờ đây bạn đã biết phân bổ tài sản của mình, bạn cần phải bắt đầu chọn quỹ tương hỗ tốt nhất cho mình và mục tiêu đầu tư. Nếu bạn có một sự lựa chọn rộng của các quỹ tương hỗ bạn bắt đầu bằng cách sử dụng một screener quỹ hoặc bạn chỉ đơn giản là có thể so sánh hiệu suất với một chuẩn. Bạn cũng sẽ muốn xem xét các phẩm chất quan trọng của các quỹ tương hỗ, chẳng hạn như phí và chi phí của quỹ (xem Chỉ số Chi phí) và quyền quản lý của người quản lý.

Quan trọng nhất là hãy chọn một loạt các quỹ khác nhau kết hợp để phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn.

Nghiên cứu quỹ tương hỗ có thể được thực hiện dễ dàng hơn với một công cụ nghiên cứu trực tuyến tốt. Cho dù bạn là người mới bắt đầu hoặc chuyên nghiệp và nếu bạn đang tìm kiếm để mua các quỹ tương hỗ tốt nhất, xem xét một quỹ hiện có, so sánh và sàng lọc các quỹ khác nhau hoặc bạn chỉ mới cố gắng để tìm hiểu cái gì mới, các trang web nghiên cứu quỹ tương hỗ là một trong những tốt nhất.

Kết quả hoạt động của một quỹ tương hỗ có thể không phải là sự đảm bảo cho kết quả trong tương lai nhưng nếu bạn biết làm thế nào để phân tích hiệu suất - nếu bạn biết phải tìm kiếm cái gì và tránh làm gì - bạn có thể đưa ra các quyết định đầu tư tốt hơn.

Nếu bạn đoán rằng các quỹ S & P 500 Index tốt nhất là những quỹ có chỉ số chi phí thấp nhất, bạn hầu như chính xác. Tuy nhiên, ngoài chi phí thấp, có một sự cân bằng tinh tế của khoa học và nghệ thuật để lập chỉ mục mà chỉ làm cho một vài công ty quỹ tương hỗ có thể cung cấp các quỹ chỉ số tốt nhất.

Đầu tư vào quỹ đầu tư Tip # 6: Xây dựng danh mục các quỹ tương hỗ

Xây dựng một danh mục các quỹ tương hỗ cũng giống như xây dựng một ngôi nhà: Có nhiều loại chiến lược, thiết kế, công cụ và vật liệu xây dựng khác nhau; nhưng mỗi cấu trúc chia sẻ một số tính năng cơ bản. Để xây dựng danh mục đầu tư tốt nhất của quỹ tương hỗ, bạn phải vượt qua lời khuyên của người hiền triết, "Đừng đặt tất cả trứng vào một giỏ:" Một cấu trúc có thể chịu được sự thử thách của thời gian đòi hỏi một thiết kế thông minh, nền móng vững chắc và sự kết hợp đơn giản quỹ tương hỗ hoạt động tốt cho nhu cầu của bạn.

Đầu tư vào quỹ đầu tư Tip # 7: Biết các nguyên tắc cơ bản về thuế của quỹ tương hỗ

Làm thế nào để giảm thuế cho các quỹ tương hỗ? Những loại quỹ nào là tốt nhất cho các tài khoản chịu thuế? Tại sao bạn nhận được một 1099? Hiểu được việc đánh thuế lẫn nhau sẽ giúp bạn cải thiện lợi nhuận tổng thể bằng cách trở thành một nhà đầu tư thông minh hơn. Khi họ nói đi, "Không có điều gì chắc chắn trong cuộc sống nhưng cái chết và thuế". Tuy nhiên, thuế có thể được giảm thiểu hoặc thậm chí tránh được đối với đầu tư quỹ tương hỗ. Vì vậy, với kiến ​​thức về các vấn đề cơ bản về thuế đánh thuế lẫn nhau, bạn sẽ có thể tăng lợi tức đầu tư tổng thể.

Đầu tư vào Mutual Funds Mẹo # 8: Tránh sai lầm Dave Ramsey

Dave Ramsey là một nhà giải trí giỏi và có vẻ như là một người thực sự tốt. Tuy nhiên, đối với quỹ tương hỗ nói riêng, triết lý đầu tư của ông đang có nguy cơ cao. Các nhà đầu tư mạo hiểm có thể nhận được một số lời khuyên tốt từ chương trình phát thanh nói chuyện của mình nhưng họ khôn ngoan để hiểu được sự khác biệt giữa giải trí và thực tiễn đầu tư âm thanh.

Hãy chắc chắn kiểm tra bài viết này về những gì Dave Ramsey sai với quỹ tương hỗ.

Chỉ với một vài lời khuyên về quỹ tương hỗ, các nhà đầu tư có thể làm tốt danh mục đầu tư của mình. Nhưng hãy nhớ rằng nghiên cứu quỹ phân tích, phân tích và quản lý danh mục đầu tư không phải dành cho tất cả mọi người. Nếu bạn không thích làm nó, rất có thể là bạn sẽ không được tốt ở đó.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.