Chiến lược đầu tư tốt nhất

Chiến lược đầu tư tốt nhất là chiến lược làm việc hiệu quả nhất cho nhà đầu tư cá nhân. Nói cách khác, chiến lược đầu tư giống như chế độ ăn uống thực phẩm: Không có "chiến lược đầu tư tốt nhất", ngoại trừ chiến lược tốt nhất cho bạn .

Ngoài ra, bạn không muốn thực hiện một chiến lược đầu tư và thấy rằng bạn muốn bỏ nó vì một số xu hướng nóng mới mà bạn đã phát hiện ra trong một bài viết trên tạp chí. Đừng nhầm lẫn bởi tất cả các hương vị quá tốt để có được sự thật của tháng.

Dính vào những điều cơ bản đã được kiểm chứng về thời gian.

Để sử dụng một phép ẩn dụ quen thuộc, cách đầu tư và chiến thuật giống như những bộ quần áo phù hợp nhất. Bạn không cần bất cứ thứ gì đắt tiền hoặc may vá; bạn cần một cái gì đó thoải mái mà sẽ kéo dài một thời gian dài, đặc biệt là nếu mục tiêu đầu tư của bạn là dài hạn (10 năm trở lên).

Vì vậy, trước khi thực hiện cam kết với bất cứ điều gì, cho dù đó là chế độ ăn uống thực phẩm, quần áo, hoặc chiến lược đầu tư, xem đó làm việc tốt nhất cho cá tính và phong cách của bạn. Bạn có thể bắt đầu bằng cách xem xét 10 chiến lược đầu tư hàng đầu, một số trong đó là các lý thuyết, phong cách hoặc chiến thuật, có thể giúp bạn xây dựng một danh mục các quỹ tương hỗ hoặc ETF.

Các chiến lược đầu tư tốt nhất: Phân tích cơ bản

Chúng ta bắt đầu với phân tích cơ bản bởi vì nó là một trong những hình thức đầu tư lâu đời và cơ bản nhất. Chủ yếu sử dụng để nghiên cứu và phân tích cổ phiếu (các cổ phiếu riêng lẻ hơn là lựa chọn quỹ tương hỗ), phân tích cơ bản là một hình thức của một chiến lược đầu tư tích cực liên quan đến việc phân tích báo cáo tài chính nhằm mục đích lựa chọn các cổ phiếu có chất lượng.

Dữ liệu từ các báo cáo tài chính được sử dụng để so sánh với dữ liệu trong quá khứ và hiện tại của doanh nghiệp cụ thể hoặc với các doanh nghiệp khác trong ngành. Bằng cách phân tích dữ liệu, nhà đầu tư có thể đến một mức định giá hợp lý (giá) của cổ phiếu của công ty cụ thể và xác định xem cổ phiếu có mua tốt hay không.

Các chiến lược đầu tư tốt nhất: Giá trị đầu tư

Quỹ tương hỗ và các nhà đầu tư của ETF có thể sử dụng chiến lược hoặc phong cách đầu tư cơ bản bằng cách sử dụng các quỹ tương hỗ giá trị. Nói một cách đơn giản, nhà đầu tư giá trị đang tìm kiếm các cổ phiếu bán với giá thấp hơn; họ muốn tìm một món hời. Thay vì dành thời gian để tìm kiếm các cổ phiếu có giá trị và phân tích các báo cáo tài chính của công ty, một nhà đầu tư quỹ có thể mua quỹ chỉ số, Quỹ Đầu tư Trao đổi (ETFs) hoặc các quỹ quản lý tích cực nắm giữ các cổ phiếu có giá trị.

Các chiến lược đầu tư tốt nhất: Tăng trưởng Đầu tư

Như tên của nó, các cổ phiếu tăng trưởng thường hoạt động tốt nhất trong giai đoạn trưởng thành của một chu kỳ thị trường khi nền kinh tế đang phát triển ở mức ổn định. Chiến lược tăng trưởng phản ánh những gì các tập đoàn, người tiêu dùng và các nhà đầu tư đều đang làm việc đồng thời ở các nền kinh tế lành mạnh - đang ngày càng mong đợi sự tăng trưởng trong tương lai và chi tiêu nhiều tiền hơn để làm điều đó.Một lần nữa, các công ty công nghệ là những ví dụ tốt ở đây. Chúng thường có giá trị cao nhưng có thể tiếp tục phát triển vượt ra khỏi những giá trị đó khi môi trường là đúng.

Một phiên bản đa dạng của sự đầu tư tăng trưởng có thể được tìm thấy trong chiến lược đầu tư đà, đó là một chiến lược tận dụng xu hướng giá hiện tại với kỳ vọng động lực sẽ tiếp tục phát triển theo cùng một hướng.

Thông thường nhất, và nhất là với các quỹ tương hỗ được thiết kế để nắm bắt chiến lược đầu tư đà, ý tưởng là "mua cao và bán cao hơn." Ví dụ một nhà quản lý quỹ tương hỗ có thể tìm kiếm các cổ phiếu tăng trưởng đã cho thấy xu hướng tăng giá phù hợp với kỳ vọng xu hướng tăng giá sẽ tiếp tục.

Chiến lược đầu tư tốt nhất: Phân tích kỹ thuật

Phân tích kỹ thuật có thể được xem là ngược lại với phân tích cơ bản. Các nhà đầu tư sử dụng phân tích kỹ thuật thường sử dụng biểu đồ để nhận ra các mẫu giá gần đây và các xu hướng thị trường hiện tại nhằm dự đoán mô hình và xu hướng trong tương lai. Nói cách khác, có những mô hình và xu hướng cụ thể có thể cung cấp cho các nhà kinh doanh kỹ thuật một số tín hiệu hoặc tín hiệu, được gọi là các chỉ số, về các chuyển động của thị trường trong tương lai.

Ví dụ: một số mẫu được đặt tên mô tả, chẳng hạn như "đầu và vai" hoặc "cốc và tay cầm". Khi những sản phẩm này bắt đầu hình thành và được công nhận, nhà kinh doanh kỹ thuật có thể quyết định đầu tư dựa trên kết quả dự kiến ​​của mô hình hoặc xu hướng. Dữ liệu cơ bản, chẳng hạn như tỷ số P / E, không được xem xét trong phân tích kỹ thuật, nơi các xu hướng và mô hình được ưu tiên hơn các biện pháp định giá.

Chiến lược đầu tư tốt nhất: Mua và giữ

Mua và giữ các nhà đầu tư tin rằng "thời gian trên thị trường" là một kiểu đầu tư thận trọng hơn là "định thời thị trường". Chiến lược này được áp dụng bằng cách mua chứng khoán đầu tư và nắm giữ chúng trong một thời gian dài bởi vì nhà đầu tư tin rằng lợi nhuận dài hạn có thể hợp lý mặc dù tính chất biến động của các kỳ hạn ngắn. Chiến lược này đối nghịch với thời điểm thị trường tuyệt đối, thường có một nhà đầu tư mua và bán trong thời gian ngắn hơn với ý định mua ở mức giá thấp và bán với giá cao.

Nhà đầu tư mua và nắm giữ sẽ cho rằng việc nắm giữ trong thời gian dài hơn đòi hỏi thương mại ít thường xuyên hơn các chiến lược khác. Do đó chi phí giao dịch được giảm thiểu, sẽ làm tăng tổng lợi nhuận ròng của danh mục đầu tư.

Danh mục đầu tư sử dụng chiến lược mua và nắm giữ được gọi là danh mục đầu tư lười biếng vì tính chất thụ động thấp.

1. Core và Satellite

   Core và Satellite là một thiết kế danh mục đầu tư phổ biến và được kiểm tra theo thời gian bao gồm một "lõi", chẳng hạn như quỹ đầu tư chứng khoán vốn hóa lớn, đại diện cho phần lớn danh mục đầu tư, và các loại quỹ khác - quỹ "vệ tinh" - bao gồm các phần nhỏ hơn của danh mục để tạo ra toàn bộ. Mục tiêu chính của thiết kế danh mục đầu tư này là giảm rủi ro thông qua việc đa dạng hóa (đặt trứng vào các giỏ khác nhau) trong khi đạt được hiệu quả cao hơn (đạt được lợi nhuận cao hơn) như chỉ số S & P 500.Tóm lại, danh mục Core và Satellite sẽ hy vọng đạt được lợi nhuận trên trung bình với rủi ro dưới mức trung bình cho nhà đầu tư.

2. Nhóm tư vấn Dave Ramsey

   Nhà tư vấn tài chính cá nhân Dave Ramsey nổi tiếng đã từ lâu ủng hộ bốn chiến lược danh mục quỹ tương hỗ cho người nghe và người hâm mộ của mình:

   Dưới đây là Triết lý Đầu tư của Dave, , được đưa trực tiếp từ trang web của ông:

   Dave đề nghị các quỹ hỗ tương cho các khoản tiết kiệm hưu trí được tài trợ bởi chủ lao động và IRA của bạn. Phân chia đầu tư của bạn một cách bình đẳng giữa mỗi loại trong số bốn loại quỹ sau:

   • Tăng trưởng
   • Tăng trưởng & Thu nhập
   • Tăng trưởng Tốc độ
   • Quốc tế

   Chọn Cổ phiếu A và các quỹ ít nhất năm tuổi. Họ nên có một hồ sơ theo dõi chắc chắn về lợi nhuận có thể chấp nhận được trong phạm vi quỹ của họ.

   Nếu mức độ chấp nhận rủi ro của bạn ở mức thấp, có nghĩa là bạn có thời gian để giữ tiền đầu tư ngắn hơn, hãy đặt ít hơn 25% vào tăng trưởng mạnh mẽ hoặc cân nhắc thêm một quỹ "Cân bằng" vào bốn loại quỹ đề xuất.

   Sự khôn ngoan của Dave hoàn toàn đơn giản; phương pháp giao hàng và tài chính của anh ta rất dễ hiểu. Tuy nhiên sự khôn ngoan dừng ở đó. Bốn loại quỹ tương hỗ này thường thấy chồng chéo quỹ, có nghĩa là có rất ít sự đa dạng. Hơn nữa, các tài sản có rủi ro thấp hơn, như trái phiếu và tiền mặt, hoàn toàn vắng mặt trong danh mục đầu tư. Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại (MPT) là một phương pháp đầu tư mà nhà đầu tư cố gắng để đạt được mức tối thiểu về rủi ro thị trường để đạt được mức lợi nhuận tối đa cho một danh mục đầu tư nhất định. Một nhà đầu tư tuân theo nguyên lý của MPT có thể sử dụng phương pháp tiếp cận lõi và vệ tinh, như được mô tả ở số 6 ở trên.

3. Trong cốt lõi của triết lý đầu tư, mọi nhà đầu tư đều muốn đạt được lợi nhuận cao nhất mà không phải chịu rủi ro. Nhưng làm thế nào điều này có thể được thực hiện? Câu trả lời ngắn gọn là đa dạng hóa. Theo MPT, nhà đầu tư có thể nắm giữ loại tài sản, quỹ tương hỗ hoặc an ninh cụ thể có nguy cơ cao riêng lẻ nhưng khi kết hợp với một số loại tài sản khác hoặc đầu tư, toàn bộ danh mục đầu tư có thể được cân bằng theo cách mà rủi ro của nó thấp hơn một số tài sản hoặc đầu tư tiềm ẩn.

   Lý thuyết danh mục hậu hiện đại (PMPT)

   Sự khác biệt giữa PMPT và MPT là cách họ xác định rủi ro và xây dựng danh mục đầu tư dựa trên rủi ro này. MPT coi rủi ro là đối xứng; việc xây dựng danh mục đầu tư bao gồm một số đầu tư đa dạng với các mức độ rủi ro khác nhau kết hợp để đạt được lợi nhuận hợp lý. Đó là một bức tranh toàn cảnh về rủi ro và lợi nhuận. Một nhà đầu tư PMPT nhận thấy rủi ro như đồng loạt; cách mà các nhà đầu tư cảm thấy về những tổn thất không phải là hình ảnh phản chiếu chính xác về cảm giác họ cảm thấy như thế nào về lợi ích; và mỗi môi trường kinh tế và thị trường là duy nhất và phát triển. PMPT thấy rằng các nhà đầu tư không phải lúc nào cũng hành động hợp lý. Vì vậy, PMPT là một khía cạnh hành vi của các nhà đầu tư, chứ không chỉ là mô hình toán học mà MPT đưa ra.

4. Phân bổ tài nguyên chiến thuật

   Phân bổ tài sản chiến thuật là sự kết hợp của nhiều kiểu cũ được đề cập ở đây. Đây là một phong cách đầu tư, nơi ba loại tài sản chính (cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt) được cân bằng và điều chỉnh tích cực bởi nhà đầu tư với mục đích tối đa hoá lợi nhuận của danh mục đầu tư và giảm thiểu rủi ro so với chuẩn, chẳng hạn như một chỉ số. Kiểu đầu tư này khác với cách phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản trong đó tập trung chủ yếu vào phân bổ tài sản và thứ hai là lựa chọn đầu tư. Quan điểm ảnh lớn này là vì lý do chính đáng, ít nhất là theo quan điểm của nhà đầu tư lựa chọn việc phân bổ tài sản chiến thuật.

5. Để lặp lại điểm đầu tiên của bài viết này. Chọn một chiến lược đầu tư hoặc phong cách không khác gì việc lựa chọn đầu tư: Mỗi nhà đầu tư là duy nhất và chiến lược tốt nhất là một trong những chiến lược tốt nhất cho các mục tiêu đầu tư độc đáo của họ và chịu đựng rủi ro.

   Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.