ĐáNh bại sự biến động Với Quỹ cân bằng tốt nhất

Nếu bạn muốn tìm quỹ tốt nhất cho thị trường gấu, các quỹ cân bằng có thể là một công cụ thông minh để bạn cân nhắc. Và khi thị trường biến động, thường xảy ra trước các thị trường gấu, các quỹ cân bằng có thể làm mịn các cạnh và giữ thăng trầm ở mức tối thiểu.

Nhưng những gì là quỹ cân bằng và làm thế nào để họ giúp các nhà đầu tư giảm rủi ro thị trường và giữ sự biến động ở mức tối thiểu?

Cũng được gọi là quỹ hỗn hợp hoặc quỹ phân bổ tài sản, các quỹ cân bằng là các quỹ tương hỗ có sự kết hợp của các tài sản đầu tư cơ bản như cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt.

Việc phân bổ tài sản, hoặc "cán cân" của tài sản, vẫn còn tương đối cố định và phục vụ mục đích đã nêu hoặc phong cách đầu tư. Chẳng hạn, một quỹ cân bằng bảo thủ có thể đầu tư vào một tài sản đầu tư bảo hiểm (tương đối ít rủi ro) như 40% cổ phần, 50% trái phiếu, và 10% thị trường tiền tệ.

Các quỹ cân bằng làm giảm rủi ro thị trường

Các quỹ cân bằng áp dụng sự thông minh đa dạng về đầu tư bất tận. Khi bạn đa dạng hóa với các khoản đầu tư, bạn đang mua và nắm giữ chứng khoán với các hành vi khác nhau và các hồ sơ rủi ro. Các thực tiễn đa dạng hóa tốt nhất thường liên quan đến việc đầu tư vốn không có mối liên hệ mật thiết với nhau. Nói cách khác, để làm tốt công việc xây dựng danh mục đầu tư đa dạng của các quỹ tương hỗ, bạn sẽ cần một sự kết hợp của các loại quỹ, chẳng hạn như cổ phiếu và trái phiếu cho một ví dụ đơn giản, không thực hiện giống hệt nhau.

Đây là những gì quỹ cân bằng dành cho các nhà đầu tư: họ cho phép họ mua một quỹ đã được đa dạng hoá.

Công việc thực sự duy nhất dành cho các nhà đầu tư là lựa chọn quỹ cân bằng tốt nhất phù hợp với mục tiêu đầu tư của họ và khả năng chịu rủi ro.

Các loại quỹ cân bằng

Có ba loại quỹ đầu cơ cơ bản:

1. Quỹ Cân đối Bảo thủ : Các quỹ này thường có sự cân bằng về cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt phù hợp với các nhà đầu tư bảo thủ - - những người không cảm thấy thoải mái với sự thay đổi giá cả. Việc phân bổ tài sản của các quỹ cân bằng bảo thủ thường là khoảng 35% cổ phiếu, 60% trái phiếu, và 5% tiền mặt.
2. Các quỹ cân bằng vừa phải : Các quỹ này thường có số dư cổ phiếu, trái phiếu, và tiền mặt phù hợp với các nhà đầu tư không quan tâm đến một số biến động về giá nhưng không nhiều như một quỹ phân bổ 100% cổ phiếu. Một khoản phân bổ tài sản điển hình cho quỹ bình quân vừa phải là 65% cổ phiếu, 30% trái phiếu, và 5% tiền mặt.
3. Các quỹ cân bằng mang tính hung hăng : Những quỹ cân bằng này sẽ có mức phân bổ cao nhất cho các cổ phiếu và phù hợp với các nhà đầu tư cảm thấy thoải mái với sự thay đổi giá cả. Tuy nhiên, một khoản phân bổ nhỏ cho trái phiếu có thể cung cấp đa dạng hóa có thể dẫn đến biến động giá thấp hơn thị trường chứng khoán, được đo bằng chỉ số S & P 500.Một quỹ cân bằng tích cực sẽ có phân bổ khoảng 85% cổ phiếu và 15% trái phiếu.

Nhà đầu tư nên nhớ rằng việc phân bổ tài sản cho các quỹ cân bằng vẫn còn tương đối cố định. Vì vậy, họ không nên nhầm lẫn với các quỹ hưu trí hẹn giờ, có các khoản phân bổ thay đổi theo thời gian.

Các quỹ cân đối tốt nhất để giảm bớt sự biến động

Bằng cách thiết kế cân đối của họ, tất cả các loại quỹ cân bằng có thể làm giảm tính bất ổn, so với danh mục đầu tư bao gồm 100% phân bổ cho cổ phiếu. Vì vậy "quỹ cân bằng tốt nhất" cho bất kỳ nhà đầu tư cá nhân nào sẽ phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư của nhà đầu tư đó và khả năng chịu rủi ro.

Tuy nhiên, nói chung, các quỹ có thể hoạt động tốt nhất trên thị trường gấu, khi giá cổ phiếu giảm hơn 20%, là những quỹ cân bằng bảo thủ.

Một trong những quỹ bảo thủ tốt nhất trong quỹ tương hỗ là Thu nhập của Vanguard Wellesley (VWINX) . Trong năm 2008, khi chỉ số S & P 500 giảm mạnh -37%, VWINX có lợi tức thấp hơn -9. số 8%. Mặc dù lợi nhuận âm không phải là một kinh nghiệm hoan nghênh cho các nhà đầu tư bảo thủ, nhưng lợi nhuận năm 2008 này đã đánh bại 90% các quỹ phân bổ bảo thủ khác. Đối với một viễn cảnh rộng hơn, tỷ suất lợi nhuận hàng năm 15 năm qua đến ngày 31 tháng 12 năm 2015 là 6.8% tuyệt vời, đánh bại 97% ngân sách phân bổ bảo thủ.

VWINX có tài sản phân bổ khoảng 38% cổ phiếu, 60% trái phiếu, và 2% tiền mặt.

Nếu bạn không ngại rủi ro hơn, một trong những quỹ phân bổ trung bình tốt nhất là Vanguard Wellington (VWELX) , có phân bổ khoảng 65% cổ phần, 34% trái phiếu và 1% tiền mặt.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.