Tại sao Kiến thức hàng hoá là quan trọng cho tất cả các nhà đầu tư

Điều quan trọng là phải dành cho tương lai. Lương hưu được sử dụng để cung cấp thu nhập cho những người sống thọ của họ làm việc để kiếm sống. Tuy nhiên, ngày nay nhiều người lao động sẽ phải dựa vào tiền tiết kiệm của họ trong những năm vàng. Tại Hoa Kỳ, an sinh xã hội là một hệ thống rắc rối. Hệ thống này dễ bị thay đổi bởi các chính trị gia phải đối phó với tình trạng thâm hụt ngày càng gia tăng và có thể quyết định thay đổi lợi ích trong tương lai.

An sinh xã hội có thể không cung cấp thu nhập đáng kể và cần thiết trong tương lai. Con người đang sống lâu hơn những ngày này, và điều đó có nghĩa là họ sẽ cần nhiều tiền hơn để duy trì bản thân.

Sự ra đời của các Tài khoản hưu trí cá nhân và các kế hoạch tiết kiệm thuế thuận lợi khác đã dẫn tới việc tiết kiệm cho thị trường vốn cổ phần và thu nhập cố định. Trong khi có nhiều chuyên gia đầu tư ở ngoài để giúp mọi người có kế hoạch của họ, điều quan trọng là tất cả chúng ta không chỉ hiểu thị trường mà còn trở thành những người tham gia tích cực trong tương lai của chúng ta khi nói đến trứng tổ của chúng tôi. Nó cũng trở thành một sự bắt buộc đối với các chuyên gia tài chính để hiểu được một loại tài sản lớn khi tư vấn về các quyết định phân bổ vốn.

Hàng hóa từ lâu đã là phương tiện đầu tư thay thế. Họ sợ các chuyên gia tài chính và các nhà đầu tư cá nhân vì các biến động vốn có trong thị trường nguyên liệu; họ có khuynh hướng có sự khác biệt về giá nhiều hơn các loại tài sản khác.

Tuy nhiên, một số nhà đầu tư xem sự biến động của thị trường hàng hóa như là một cơ hội. Những người tham gia thị trường có xu hướng áp dụng một cách tiếp cận chủ động hơn nhiều so với kế hoạch tiết kiệm của họ. Họ có xu hướng mua và bán nhiều hơn những người đầu tư vào thị trường chứng khoán hoặc trái phiếu mua và giữ cho lâu dài.

Bất kể định hướng của bạn để tiết kiệm, dù bạn có một cách tiếp cận chủ động hoặc mua và nắm giữ, kiến ​​thức là sức mạnh. Hiểu được mối quan hệ giữa các tài sản giữa các thị trường hàng hóa và các loại tài sản khác có thể làm tăng lợi nhuận và đôi khi cung cấp các tín hiệu cần thiết để bảo vệ vốn hoặc tăng lợi nhuận. Tất cả chúng ta đều có kiến ​​thức bẩm sinh về thị trường hàng hóa; chúng tôi mua xăng để lấp đầy ô tô của chúng tôi, mua thực phẩm tại siêu thị, sưởi ấm và làm mát nhà cửa của chúng tôi, và mua nhà có vật liệu xây dựng thiết yếu. Tất cả chúng ta đều là người tiêu dùng hàng hoá trên cơ sở hàng ngày và chúng tôi nhạy cảm với những thay đổi về giá nguyên liệu trên cơ sở cá nhân. Nếu chúng ta nắm giữ danh mục cổ phần, các công ty mà chúng ta đầu tư cũng là những người tiêu dùng hàng hoá; sự biến động giá trong những mặt hàng chủ lực này sẽ ảnh hưởng đến thu nhập. Khi giá của một hàng hóa tăng cao, nó thường làm giảm lợi nhuận cho các công ty yêu cầu họ, chi phí bán hàng tăng lên.Ngược lại, khi giá hàng hóa giảm, chi phí hàng bán bị giảm và lợi nhuận và thu nhập tăng. Nếu trứng tổ của chúng tôi giữ trái phiếu, áp lực lạm phát hoặc giảm phát gây ra giá thu nhập cố định để di chuyển trong một thời trang dễ bay hơi.

Giá hàng hóa thường là mặt trận đối phó với áp lực về giá đối với trái phiếu biểu hiện áp lực giảm phát hoặc áp lực lạm phát, và một nhà đầu tư theo dõi giá nguyên liệu có thể xác định được xu hướng dịch chuyển.

Do đó, một nhà đầu tư có học vấn ngày nay nên hiểu các nguyên tắc cơ bản của thị trường hàng hóa ngay cả khi họ không đầu tư hoặc mua bán trực tiếp những mặt hàng này. Giá hàng hóa là một biến số quan trọng khi nói đến khoa học đầu tư. Các giải pháp chính xác cho vấn đề tài chính phụ thuộc vào sự hiểu biết và giải thích tất cả các đầu vào. Hàng hóa luôn đóng một vai trò quan trọng trong khoa học đầu tư, nhưng có ít nhất năm lý do khiến chúng trở nên quan trọng hơn mỗi ngày.

Lý do Một: Nhân khẩu học

Tác động của hàng hóa đối với các loại tài sản khác đang gia tăng hàng ngày do xu hướng nhân khẩu học.

Xu hướng này thể hiện theo hai cách, dân số và sự giàu có.

Năm 1959, đã có 2. 9 tỷ người trên trái đất. Lần kiểm tra cuối cùng, con số đó vượt quá 7. 33 tỷ. Hàng hóa là tài sản hữu hạn; có thể chỉ có quá nhiều nguyên liệu sản xuất với giá cả. Sự gia tăng dân số trên thế giới tiếp tục kéo dài phương trình cung và cầu cơ bản cho hàng hóa. Nói một cách đơn giản, khi số người trên thế giới tăng lên, nhu cầu về lương thực, năng lượng, vật liệu xây dựng và các mặt hàng chủ lực khác cũng tăng lên. Một khía cạnh khác của áp lực nhân khẩu học đối với giá nguyên liệu là sự gia tăng của sự giàu có trên toàn thế giới. Trung Quốc là một ví dụ hoàn hảo về những ảnh hưởng của sự gia tăng của cải và ảnh hưởng của nó đối với giá cả hàng hóa. Với trên 1. 3 tỷ người, gần 19% dân số thế giới, cùng với mức sống ngày càng tăng ở quốc gia châu Á, nhu cầu về hàng hóa đã tăng lên đến mức mà Trung Quốc đã trở thành nhu cầu về phương trình đối với nhiều loại nguyên liệu thô thị trường vật liệu trong những năm gần đây. Tăng trưởng chậm lại ở Trung Quốc bắt đầu vào khoảng năm 2014; điều này làm cho giá của nhiều mặt hàng giảm xuống thể hiện hiệu quả trực tiếp của quốc gia Châu Á đối với tất cả các ngành tài sản. Sự suy thoái kinh tế của Trung Quốc sau đó đã tạo ra thu nhập ít hơn ở nhiều nước sản xuất như Úc, Canada, Brazil và các quốc gia khác và giá trị của đồng tiền của họ đã giảm. Tác động lây lan của nhu cầu về nguyên liệu thô đã giảm xuống khắp tất cả các loại tài sản trên thế giới.

Thay đổi nhân khẩu học đã gây ra sự thay đổi của dòng hàng hóa trên toàn thế giới. Sự gia tăng dân số và sự giàu có sẽ có nghĩa là nhiều người sẽ cạnh tranh cho hàng hóa hữu hạn. Sự phân chia cho các loại tài sản khác là đáng kể. Giá cả và sự sẵn có của nguyên vật liệu sẽ có ảnh hưởng ngày càng tăng đối với các thị trường khác trong tất cả các loại tài sản trong những năm tới.

Một ví dụ tuyệt vời về cách thức nhân khẩu học đã có một tác động to lớn đến một mặt hàng trong thị trường ca cao. Mặc dù giá của nhiều mặt hàng đã giảm từ năm 2012 đến năm 2015, cacao đã tạo ra một loạt mức thấp và mức cao hơn trong giai đoạn này. Sức mạnh của ca cao là do nhu cầu ngày càng tăng về các sản phẩm bánh kẹo sôcôla ở Châu Á. Người Trung Quốc đã khám phá ra niềm vui của sô cô la và trở thành những món ăn chocoholics cùng với phần còn lại của thế giới. Nhân khẩu gây ra sức mạnh giá cả trong thị trường ca cao.

Lý do thứ hai: Công nghệ

Công nghệ đã làm cho thế giới trở thành một nơi nhỏ hơn. Những tiến bộ trong truyền thông và minh bạch đã tạo ra môi trường nơi một sự kiện ở một góc trái đất ảnh hưởng đến giá tài sản trên toàn thế giới trong chớp mắt.

Khi tôi bắt đầu sự nghiệp của mình trong các thị trường hàng hoá vào đầu những năm 1980, việc phổ biến giá cả là một điều rất tồi tệ. Sự ra đời của công nghệ máy tính đã gây ra những thay đổi lớn lao ở tất cả các thị trường nhưng đặc biệt là trong thế giới hàng hoá. Ngày nay, giá cả hàng hóa có sẵn cho tất cả mọi người trên khắp thế giới có máy tính hoặc điện thoại thông minh qua thị trường kỳ hạn. Việc trao đổi cung cấp dữ liệu bị trì hoãn với một mười phút trễ miễn phí thông qua các trang web của họ. Tuy nhiên, giá thời gian thực có sẵn cho bất cứ ai sẵn sàng trả tiền trao đổi cho các đặc quyền xem các hành động giá trực tiếp.

Ngoài ra, khi tôi bắt đầu buôn bán hàng hóa, thương nhân buôn bán và mua các hợp đồng tương lai tại các sàn giao dịch thế giới. Hôm nay, giao dịch điện tử cho phép giá kỳ hạn di chuyển quanh đồng hồ trong suốt tuần kinh doanh. Người mua và người bán có khả năng giao dịch trong một môi trường cởi mở và minh bạch, tăng luồng thông tin và giảm thời gian cần thiết để giao dịch thúc đẩy sự chuyển đổi rủi ro từ người mua sang người bán và ngược lại.

Lý do ba: Thanh khoản

Trước năm 2004, bất cứ ai muốn kinh doanh hoặc đầu tư vào các mặt hàng chỉ có hai lựa chọn; thể chất hoặc tương lai. Sự biến động của giá nguyên liệu đã làm cho nhiều nhà đầu tư xa khỏi lớp tài sản. Thêm vào đó, tương lai là những công cụ đòn bẩy cao. Biên lợi nhuận ban đầu cho các vị trí tương lai thường chiếm ít hơn 10% giá trị hợp đồng đầy đủ. Điều đó có nghĩa là các cuộc gọi lề là tiêu chuẩn hơn là ngoại lệ. Hơn nữa, các hành vi đòn bẩy để nâng cao cả lợi nhuận và thiệt hại. Do đó, thành phần rủi ro của giao dịch kỳ hạn chỉ phù hợp với một nhóm nhà đầu tư và nhà đầu tư được lựa chọn.

Sự ra đời của Quỹ Trao đổi Giao dịch và Ghi chú về Trao đổi Thương mại đã mang các công cụ tìm cách sao chép hành động giá của hàng hóa cho bất kỳ nhà đầu tư nào nắm giữ tài khoản vốn chủ sở hữu vì những sản phẩm này được kinh doanh trên các sàn giao dịch truyền thống. Các sản phẩm này đã tăng tính thanh khoản khi họ mang lại cho những người tham gia thị trường mới đến với thế giới hàng hóa. Các sản phẩm của ETF và EFN không phải là những khoản đầu tư vào các sản phẩm hàng hoá tiềm ẩn mà là các công cụ cố gắng sao chép hành động giá trong các thị trường nguyên liệu. Các nhà quản lý và các tổ chức phát hành ETF và ETN thường sử dụng các công cụ phái sinh khác như hợp đồng tương lai, quyền chọn và trong một số trường hợp các vị trí trong hàng hoá để giúp tương quan các xe với giá thực tế.

Các nhà đầu tư có thể sử dụng các sản phẩm ETF và ETN để định vị cho những động thái cao hơn hoặc thấp hơn, và họ có thể lựa chọn từ một loạt các loại xe thừa cũng như thêm một lượng lớn thanh khoản cho thị trường hàng hóa. Các sản phẩm ETF và ETN cung cấp một phương pháp mới để tham gia thị trường mà không có những rủi ro truyền thống cũng như một cách để giám sát giá nguyên liệu.

Lý do 4: Năng suất tiêu dùng sản xuất

Trong thế giới hàng hoá, năng suất của người sản xuất và người tiêu dùng đã thay đổi trong những năm gần đây. Về phía nhà sản xuất, thị trường bùng nổ và phá sản chỉ khiến các nhà sản xuất có chi phí sản xuất và chi phí thấp nhất có khả năng sống sót qua các thị trường biến động. Các nhà sản xuất có ảnh hưởng nhất đã xây dựng được thị phần và tăng dự trữ hàng hóa khi các nhà sản xuất chi phí cao rời khỏi thị trường trong thời gian giảm giá.

Một trong những ví dụ tốt nhất của xu hướng này là trong thị trường dầu mỏ. Khi giá dầu thô trên 100 USD / thùng, sản xuất ở Bắc Mỹ tăng lên khi dầu mỏ đá có chi phí cao trở nên kinh tế. Tuy nhiên, một trong những kết quả của việc giảm giá từ ba chữ số trong tháng 6 năm 2014 xuống mức thấp nhất là 26 đô la. 05 vào tháng 2 năm 2016 là sản lượng Bắc Mỹ giảm đáng kể do chi phí sản xuất hàng hoá năng lượng cao hơn giá thị trường. Các nhà sản xuất truyền thống, chi phí thấp đã chứng kiến ​​thị phần của họ gia tăng khi số lượng giàn khoan tại Bắc Mỹ giảm từ trên 2000 giàn khoan dầu xuống còn dưới 400.

Về phía người tiêu dùng về phương trình cơ bản, đã có những thay đổi lớn trong những năm gần đây . Khi Trung Quốc là nước tiêu thụ hàng hoá lớn nhất trên thế giới vì dân số và sự giàu có ngày càng tăng, đầu tư của Trung Quốc vào sản xuất hàng hoá trên toàn thế giới đã có hình thức liên doanh và đầu tư trực tiếp vào các sản phẩm và doanh nghiệp sản xuất hàng hoá. Mong muốn của Trung Quốc để đảm bảo dòng chảy nguyên liệu cho quốc gia đã dẫn đến việc sở hữu các tài sản sản xuất kim loại và khoáng sản trên toàn cầu.

Năm 2013, một thực thể Trung Quốc đã mua công ty sản xuất thịt lợn lớn nhất trên thế giới; Smithfield Foods thuộc công ty chế biến thịt lợn ở U. Xu hướng đầu tư trực tiếp vào bảo đảm nguồn nguyên liệu có thể sẽ tiếp tục trong những năm tới.

Lý do Năm: Chính trị

Có một yếu tố chính trị quan trọng đối với các thị trường hàng hóa trên toàn thế giới. Trong quá trình lịch sử, giá cả và sự sẵn có của thực phẩm đã gây ra các cuộc cách mạng và thay đổi chính trị. Bánh mì giá cả và thiếu hụt là một trong những lý do chính cho Cách mạng Pháp. Gần đây, các cuộc bạo loạn bánh ở Tunisia và Ai Cập là nguyên nhân của mùa xuân Ả Rập bắt đầu vào năm 2010 và quét các thay đổi chính trị trên khắp Bắc Phi và Trung Đông. Lúa mì là thành phần chủ yếu trong bánh mì, sự thiếu hụt hoặc giá cao hơn cho hàng hoá có thể có những hậu quả chính trị đáng kể cho thế giới.

Dầu cũng là một mặt hàng chính trị quan trọng theo truyền thống; các dòng xăng dầu ở Hoa Kỳ vào những năm 1970 đã gây ra sự thay đổi về độc lập năng lượng. Hơn nữa, hàng hóa có thể có những hậu quả chính trị đáng kể cho các quốc gia sản xuất.Ví dụ: hơn 60% sản lượng ca cao của thế giới đến từ các quốc gia Tây Phi của Bờ Biển Ngà và Ghana. Nhiều công việc ở hai quốc gia này là kết quả của việc sản xuất ca cao và hậu cần để đưa thành phần chính trong sôcôla vào thị trường. Do đó, giá cả và sự sẵn có của ca cao có những đóng góp về mặt chính trị cho hai quốc gia này.

Có rất nhiều lý do để hiểu biết về thị trường hàng hóa là điều bắt buộc đối với tất cả các nhà đầu tư trên thế giới. Hàng hóa không chỉ ảnh hưởng đến giá mà bạn phải trả cho hàng hoá mỗi ngày mà là giá trị của mỗi đầu tư của bạn. Hãy dành thời gian để xem giá hàng hóa, nhận thức về câu đố tài chính toàn cầu này có thể làm tăng lợi nhuận và thay đổi tín hiệu của bạn trong thị trường có thể tiết kiệm vốn của bạn vào những thời điểm.