Nhà đầu tư thận trọng nhất của Quỹ Vanguard

Vanguard nổi tiếng với quỹ chỉ số chi phí thấp của họ. Nhưng một số quỹ Vanguard tốt nhất mua là quỹ bảo thủ (rủi ro thị trường thấp). Các nhà đầu tư mua các quỹ phân bổ bảo thủ thường tìm kiếm một sự kết hợp của thu nhập hiện tại với tiềm năng tăng trưởng dài hạn mà trước lạm phát.

Tại sao các quỹ phân bổ bảo thủ của Vanguard là thích hợp

Các quỹ tương hỗ bảo vệ phân bổ thường giữ khoảng 2/3 trái phiếu và một phần ba.

Cân bằng này cho phép đầu tư rủi ro tương đối thấp với rủi ro đủ để tăng vốn dài hạn.

Dưới đây là một số lý do chính khiến các nhà đầu tư mua các quỹ tương hỗ bảo thủ:

• Sử dụng các quỹ bảo thủ như là một cổ phần chính : Khi xây dựng một danh mục đầu tư, một cấu trúc lõi và vệ tinh là thông minh. Cũng giống như âm thanh, một nhà đầu tư sẽ chọn một tổ chức chủ chốt, sẽ nhận được sự phân bổ cao nhất, và một số cổ phần vệ tinh sẽ nhận được tỷ lệ phân bổ nhỏ hơn. Nhiều nhà đầu tư sử dụng các quỹ chỉ số, như là một quỹ chỉ số S & P 500, nhưng họ cũng sử dụng các quỹ bảo thủ làm cổ phiếu quỹ.
• Sử dụng các quỹ bảo thủ để đầu tư rủi ro thấp : Bản chất của đầu tư bảo thủ là giữ rủi ro thị trường thấp và để giữ mức độ biến động ở mức thấp nhất trong khi vẫn đạt được mức lợi nhuận trung bình theo kịp với lạm phát (hoặc đánh bại nó bằng một tỷ lệ nhỏ margin) theo thời gian.
• Sử dụng quỹ bảo thủ cho thu nhập hưu trí : Quỹ bảo thủ thường có sự pha trộn rủi ro thấp, đa dạng hóa các cổ phiếu có chất lượng cao, cổ tức trả cổ tức và trái phiếu có chất lượng cao. Điều này làm cho một sự kết hợp vững chắc của các khoản thu nhập sản xuất thu nhập mà người về hưu cần mà không có quá nhiều nguy cơ mất hiệu trưởng trong những năm vàng của họ.
• Sử dụng các quỹ bảo thủ cho các nhà đầu tư bắt đầu : Các nhà đầu tư lần đầu có thể muốn được giới thiệu về việc đầu tư vào việc phân bổ cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt bảo thủ chỉ trong một quỹ. Bằng cách này, họ sẽ không bị sụt giảm mạnh trong thời gian thị trường gấu và họ có thể nhận được sự phân bổ đa dạng trong một quỹ tương hỗ mà không có một khoản tiền lớn.

3 Quỹ tiên phong cho các nhà đầu tư bảo thủ

Nếu bạn là một nhà đầu tư đang tìm kiếm một số quỹ bảo thủ tốt nhất, bạn sẽ muốn xem xét một trong những quỹ tiên phong này:

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX)

1. : việc phân bổ tài sản cho quỹ này khoảng 40% cổ phiếu và 60% trái phiếu. Điều này cho phép tăng trưởng chậm nhưng chắc chắn về lâu dài, làm cho một quỹ bảo thủ tốt. VSCGX đã có thể đạt được lợi nhuận trung bình hàng năm trên 4% trong dài hạn. Tỷ lệ chi phí thấp ở mức 0. 15% và mức đầu tư ban đầu tối thiểu là 3 000 đô la. Thu nhập của Vanguard Wellesley (VWINX)
2. : Danh mục đầu tư thận trọng với mức phân bổ từ 35% đến 40% cổ phiếu , khoảng 60% trái phiếu, và phần còn lại khoảng 5% tiền mặt.Đối với hoạt động, Wellesley đánh bại ít nhất 90% các quỹ phân bổ bảo thủ khác cho lợi nhuận 3, 5 và 10 năm. Đối với một trong những quỹ tương hỗ bảo thủ tốt nhất mà bạn có thể mua, thật khó để đánh bại tỷ lệ chi phí giá rẻ là 0,25%. Mức vốn đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 3 000. Vanguard Wellington (VWELX)
3. : Việc phân bổ tài sản cho VWELX không phải là một sự bảo toàn đối với VSCGX và VWINX nhưng việc phân bổ vừa phải của khoảng 65% cổ phiếu và 35% trái phiếu có thể là phù hợp với các nhà đầu tư thận trọng sẵn sàng chấp nhận rủi ro hơn để đổi lấy lợi nhuận dài hạn cao hơn. Mặc dù Wellington là quỹ phân bổ rủi ro trung bình, nhưng nó vẫn chiếm 100% cổ phần trong giai đoạn thị trường đầy thách thức giữa năm 2000 và năm 2015, khi quỹ này có mức lợi nhuận trung bình là 7,5%, so với 4,5% chỉ số S & P 500. Giống như các quỹ Vanguard khác, bạn sẽ có được một tỷ lệ chi phí thấp (0,26%) cho Wellington. Mức đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 3, 000. Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không được hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.