Tiên phong Tổng thị trường Index - Quỹ Mutual lớn nhất thế giới

Vanguard Total Stock Index Index (VTSMX) là quỹ tương hỗ lớn nhất trên thế giới vì một vài lý do đơn giản nhưng mạnh mẽ. Trước khi đạt được các phẩm chất của quỹ, hãy kiểm tra xem nó có phải là "quỹ tổng chỉ số chứng khoán".

Quỹ tổng hợp thị trường chứng khoán là một quỹ tương hỗ đầu tư vào một giỏ cổ phiếu sẽ phản ánh chặt chẽ cổ phần và hiệu suất của một chuẩn cụ thể, chẳng hạn như The Wilshire 5000 hoặc The Russell 3000.

-1->

Cổ phần nắm giữ hầu hết các cổ phiếu trong nước Hoa Kỳ giao dịch trên thị trường chứng khoán, đó là lý do tại sao tên "tổng thị trường" thường nằm trong tên quỹ. Giống như các Quỹ Chỉ số S & P 500, Wilshire 5000 là thị trường có trọng số, có nghĩa là các công ty lớn hơn (những doanh nghiệp có vốn hóa lớn hơn) sẽ chiếm tỉ lệ lớn hơn các công ty nhỏ hơn.

Các cổ phần đa dạng

: VTSMX được thiết kế để cung cấp cho các nhà đầu tư sự tiếp xúc với toàn bộ thị trường chứng khoán Mỹ, bao gồm cả các công ty nhỏ, trung bình và lớn, cap công ty trên cả hai tăng trưởng và giá trị. Quỹ theo dõi CRSP US Total Market Index, đại diện cho gần 100% thị trường chứng khoán đầu tư của U. Quỹ có mức vốn hóa lớn, có nghĩa là các cổ phiếu lớn nhất bằng vốn hóa đại diện cho danh mục đầu tư nhiều hơn vốn hóa nhỏ hơn.

• Chi phí thấp : Tính thụ động của VTSMX nghĩa là không cần phải có chi phí nghiên cứu và kinh doanh tương đối cao hơn cần thiết để quản lý hoạt động. Tỷ lệ chi phí cho VTSMX là 0,7%, rất thấp theo tiêu chuẩn ngành công nghiệp và thêm vào chỉ $ 17 cho mỗi $ 10 000 đầu tư.
• Doanh thu thấp

: Lý do chính khiến chi phí quản lý của toàn bộ chi nhánh quỹ thấp là doanh thu thấp ở mức 0,3%. doanh thu là tỷ lệ nắm giữ của quỹ đã được thay thế bởi một khoản đầu tư khác (hoặc "chuyển qua") trong năm trước. Các quỹ chứng khoán được quản lý chủ động thường có tỷ lệ doanh thu vượt quá 50%, điều này không chỉ dẫn đến chi phí cao hơn mà còn về hiệu suất xấu trong dài hạn.

• Hiệu quả về thuế: Kết quả trực tiếp của doanh thu thấp là giảm thuế được chuyển cho nhà đầu tư. Khi các quỹ tương hỗ bán cổ phiếu với giá cao hơn giá mua, nó sẽ tạo ra thuế lợi tức vốn, sau đó được chuyển cho các nhà đầu tư dưới hình thức "phân phối lợi nhuận vốn". "Nếu bạn nắm giữ một quỹ chứng khoán trong một tài khoản chịu thuế, bạn sẽ phải trả thuế cho các khoản phân phối này. Do đó, giả sử bạn muốn giảm thiểu thuế, bạn sẽ muốn có một quỹ hiệu quả về thuế như VTSMX.
• Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư.Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.