Tại sao Cổ phiếu Cổ tức quan trọng, và Làm thế nào Họ Xây dựng Sự giàu có của bạn

Hãy xem các tiêu đề đầu tư, và nó là không thể tránh khỏi: Sở giao dịch chứng khoán và giá cổ phiếu thống trị trong ngày, với các lĩnh vực như năng lượng và công nghệ cao đến trong một giây gần. "Thật khó để thoát khỏi giá thị trường chứng khoán hàng ngày", Grant Moore, một CFP với Savant Capital Management. "Cho dù đó là tin tức, trên một ứng dụng trên điện thoại của bạn hay trong báo, S & P và Dow dường như ở khắp mọi nơi. "

Ah, nhưng con số chia cổ tức là bao nhiêu, hay một phần, là khoản chia cổ tức? Phản hồi Cổ tức mà không có vết cắn đó?

Thông thường các khoản thanh toán này-được mở rộng cho các cổ đông do kết quả của thu nhập vượt quá hàng quý -được một số nhà đầu tư đánh giá thấp, nếu không sẽ bị bỏ sót. Một phần, đó là một câu hỏi về thuật ngữ: Điều gì là quái quỷ? Giá cổ phiếu ai cũng có thể hiểu. Chia cổ phiếu có vẻ hợp lý. Nhưng cổ tức là gì nếu không Wall Street chump thay đổi?

Đầu tiên, một mồi nhanh chóng: Joshua Kennon, Chuyên gia Đầu tư cho Người mới bắt đầu cho biết, "Một công ty được chia thành cổ phiếu và đôi khi Hội đồng Quản trị quyết định chia một phần lợi nhuận thu được từ việc kinh doanh giữa các cổ đông khác nhau và gửi cho họ một tấm séc … để cắt giảm thu nhập của họ. " Ông tiếp tục: "Ví dụ, nếu một doanh nghiệp kiếm được 100 triệu USD lợi nhuận sau thuế, hội đồng quản trị có thể quyết định trả 50 triệu USD tiền lãi cổ phần và tái đầu tư một nửa khác vào mở rộng, giảm nợ, hoặc tung ra một sản phẩm mới". >

Đơn giản đủ, phải không?

Giá trị của cổ tức

Và về giá trị của họ, hãy suy nghĩ lâu dài. Một cổ tức được tái đầu tư có nghĩa là cổ phiếu nhiều hơn, có nghĩa là sự giàu có hơn khi cổ phiếu leo ​​lên bậc thang. Moore chia sẻ: "Cổ tức có thể cung cấp dòng tiền nhất quán theo thời gian để các nhà đầu tư thậm chí không cần phải bán cổ phiếu nếu họ có thể sống theo cổ tức.

"Do đó, quá nhấn mạnh chỉ được đặt trên giá cổ phiếu một mình. Yale Bock, chủ tịch của YH & C Investments và quản lý danh mục đầu tư của Covestor cho biết: "Trong một thời gian dài, cổ tức được tái đầu tư có thể tích lũy một số lượng lớn cổ phiếu có thể đáng giá hơn rất nhiều, đặc biệt nếu cổ phiếu được đánh giá cao" . Về lâu dài, "phân tích trả lại đã cho thấy khoảng 40 phần trăm của tổng giá trị vốn tăng trở lại cộng với thu nhập-được phân bổ cho cổ tức. "

"Các nhà đầu tư nhìn chung không nhận ra tầm quan trọng của cổ tức", ông Douglas H. DeLong, phó giám đốc và quản lý danh mục đầu tư tại Pennsylvania Trust, một công ty đầu tư và quản lý tài sản ở khu vực Philadelphia nói. Nhưng theo một nghiên cứu của Strategas Research Partners, cổ tức đã đóng góp hơn một nửa tổng lợi nhuận của thị trường trong suốt 85 năm qua."

Vậy chúng ta hãy lặp lại:

" Khoảng 40 phần trăm của tổng lợi nhuận được chia cho cổ tức. "

Và:

" Cổ tức đã đóng góp hơn một nửa tổng lợi nhuận của thị trường trong suốt 85 năm qua. "

Việc chia cổ tức là sexy. Chọn Cổ phiếu Cổ tức Dưới đây là một số điều chính cần tìm khi chọn cổ phiếu cho giá trị cổ tức của họ: 1) Một số cổ phiếu có tỷ lệ cổ phiếu bay dưới radar.

Như trong cách, dưới đây.

Lấy, ví dụ, Dover Corp ở Chicago (mã chứng khoán: DOV). Chắc chắn nó thiếu công nghệ cao của LinkedIn Corp (LNKD) hoặc Twitter (TWTR). Hoạt động kinh doanh của nó tập trung vào quản lý chất lỏng, sản phẩm công nghiệp và hệ thống hỗ trợ sản xuất. Ngáp.

Tuy nhiên, trong khi những công ty công nghệ hào nhoáng này lại rắc rối trong suốt năm 2016-LinkedIn được Microsoft Corp. (MSFT) giải cứu, thì Twitter vẫn ở mức # superslump-Dover có tỷ lệ cổ tức hàng năm đạt 60 trong số 61 năm. Tỉ lệ cổ tức của DOV là 42 cent / cổ phiếu: hơn hai lần 16 cent / cổ phiếu chào bán cách đây 10 năm. Vào tháng 9 năm 2015, ETF Daily News đặt tên Dover là cổ đông số một của mình.

So sánh với Apple (AAPL), một công ty trên radar đầu tư của mọi người. Nó đã không bắt đầu chia ra cổ tức cho đến năm 2012 - năm tháng sau khi Steve Jobs qua đời.

Lần cuối cùng người khổng lồ công nghệ này cho họ? 1995: 9 năm trước máy tính xách tay MacBook Pro đầu tiên. Tháng trước, Apple tuyên bố chia cổ tức là 57 cent / cổ phiếu. Đó không phải là một cơn bão táp tiền mặt, và thoát khỏi mức $ 3. 05 cho thời gian này vào năm 2014. Thật vậy, tốt hơn so với iZilch. Nhưng nếu Jobs tự mình đầu tư vào giá trị cổ tức, Dover sẽ là lựa chọn hợp lý hơn, hấp dẫn hơn.

2) Các cổ đông chiến thắng khác gần như chắc chắn về lợi nhuận.

Johnson & Johnson (JNJ) được biết đến trong cách nói về tài chính như là một "quý tộc cổ tức". "Trong 54 năm nay - kể từ khi John F. Kennedy vào Nhà Trắng - cơ sở chăm sóc y tế và dược phẩm ở New Jersey đã tăng cổ tức mỗi năm. Thậm chí Apple hùng mạnh đã không quản lý một chuỗi liên tục trong vòng bốn năm ngắn ngủi.

Vào tháng 5, cổ tức của J & J tăng 6.7%, tăng lên 75 cent / cổ phiếu lên 80 cent / quý. Chắc chắn, một bộ sưu tập bao bì của Band-Aid tốn khoảng 12 đô la. Nhưng trên 54 năm và tự động tái đầu tư cổ tức vào cổ phiếu, bạn có thể mua đủ băng để lấp đầy một nửa.

Cho đến nay vào năm 2016, JNJ đã trả $ 2. 56 xu trên mỗi cổ phiếu - hoặc 256 đô la một năm nếu bạn sở hữu 100 cổ phần. "Vì vậy, trong năm tới, $ 256 đô la được tái đầu tư sẽ trả cho bạn thêm 2 đô la nữa. 56 USD / cổ phiếu cộng với mức tăng là 5 - 8% ", Bock nói.

3) Cổ tức có thể có nghĩa là một khoản tiền hưu trí. Theo Sean O'Hara, chủ tịch của ETFs Pacer, một công ty phát hành quỹ giao dịch có trụ sở tại Paoli, Pennsylvania, Sean O'Hara, chủ tịch của ETFs Pacer, cho biết điều này đã dẫn đến một số nhân tố chủ chốt. "Chúng tôi sẽ lập luận rằng các cổ phiếu có năng suất dòng tiền tự do cao và cổ tức cao là những cổ phiếu tốt cho các nhà đầu tư, đặc biệt là những người về hưu.Họ tạo ra thu nhập cao hơn, có tiềm năng phát triển tốt hơn và quản lý rủi ro giảm nhiều hơn các chỉ số dựa trên cơ sở rộng hoặc các cổ phiếu khác với các nguyên tắc cơ bản ít vững chắc hơn. "

4) Tìm kiếm" cổ phiếu của người cai trị. " Khi bạn tìm ra lợi tức cổ tức đáng tin cậy, hãy thử bài tập đồ họa đơn giản này. Đặt một thước đo trên một đồ thị từ khi bắt đầu trả cổ tức đến hết. Bây giờ, hãy tìm các nhà vô địch mà hầu hết các điểm xếp hàng rất gần với người cai trị. Bob Johnson, Chủ tịch và Giám đốc điều hành của Trường Cao đẳng Tài chính Hoa Kỳ ở Bryn Mawr, Pennsylvania nói: "Colgate Palmolive (CL), Procter & Gamble (PG) và Coca Cola (KO) là những ví dụ về cổ phiếu của nhà cai trị. "Cổ phiếu của các nhà đầu tư là lý tưởng cho các nhà đầu tư cổ tức vì sự nhất quán trong sự tăng trưởng cổ tức",

Hoặc, nếu bạn thích: Đó là một thước đo lớn về sự sáng tạo của cải.