Quỹ tương hỗ nào tốt nhất trong thị trường gấu?

Trước khi chuẩn bị danh mục đầu tư cho một thị trường gấu, điều quan trọng là phải hiểu rằng thời gian tuyệt đối của thị trường không được khuyến khích cho bất kỳ nhà đầu tư nào, bất kể mức độ hiểu biết hay kỹ năng đầu tư. Thậm chí những nhà quản lý tiền tệ giỏi nhất cũng không thành công trong việc điều hướng những phức tạp của thị trường vốn và điều kiện kinh tế. Nhưng điều đó không có nghĩa là bạn không nên học cách chuẩn bị đầu tư vào thị trường gấu và bò.

Đây là những gì bạn nên biết về những khoản đầu tư quỹ tương hỗ tốt nhất cho một thị trường gấu.

Chứng khoán và Tiềm năng tốt nhất về Lãi suất Tồi tệ

Sau khi đọc "Làm thế nào để đầu tư cho thị trường gấu", bạn có một vài gợi ý để bắt đầu chuẩn bị cho một thị trường gấu mới và bạn có thể bắt đầu xem xét các loại hình tương hỗ các quỹ có thể làm tốt trong môi trường dẫn vào nó và các loại đầu tư hoạt động khi gấu đã chính thức bắt đầu.

Một lần nữa, khi lãi suất tăng lên, nền kinh tế thường gần đỉnh điểm (Cục Dự trữ Liên bang tăng lãi suất khi nền kinh tế dường như đang phát triển quá nhanh và do đó lạm phát là một mối lo ngại). Những người nhắm vào thời gian thị trường với các ngành sẽ có mục tiêu thu được lợi nhuận tích cực khi tăng trưởng trong khi chuẩn bị để bảo vệ chống lại sự sụt giảm mạnh khi thị trường đi xuống (một lần nữa nghĩ rằng 2007-2008).

Các nhà kinh doanh và các nhà đầu tư có thể xem xét các ngành có xu hướng hoạt động tốt nhất (giảm giá ít nhất) khi thị trường và nền kinh tế đi xuống:

Nhóm ngành tiêu dùng Staples Sector

: Còn được gọi là "không cyclicals", người ta vẫn cần mua đồ tạp hóa và mua các sản phẩm, được gọi chung là hàng tiêu dùng, để sinh sống hàng ngày khi cuộc suy thoái bắt đầu.

• Quỹ ngành chăm sóc sức khoẻ : Tương tự như các mặt hàng chủ lực, người tiêu dùng vẫn cần mua thuốc của họ và đến bác sĩ trong cả hai thời điểm tốt và xấu. Đây là lý do tại sao ngành y tế có thể không bị ảnh hưởng nặng nề trong thị trường gấu và suy thoái khi thị trường rộng lớn hơn.
• Quỹ Vàng và ETFs : Khi các nhà đầu tư và các nhà đầu tư dự đoán suy thoái kinh tế, họ có xu hướng chuyển sang các quỹ, như quỹ vàng và ETFs, đầu tư vào các loại tài sản thực tế mà họ cảm thấy đáng tin cậy hơn chứng khoán đầu tư , tiền tệ và tiền mặt.
• Quỹ trái phiếu tốt nhất cho lãi suất tăng • Giá trái phiếu đi theo chiều ngược lại với lãi suất. Dưới đây là một số loại trái phiếu có thể giảm thiểu rủi ro lãi suất trong điều kiện thị trường gấu:

Trái phiếu ngắn hạn:

Lãi suất tăng làm cho giá trái phiếu hạ xuống, nhưng càng kéo dài càng trưởng thành thì giá sẽ giảm. Do đó điều ngược lại là đúng: trái phiếu có kỳ hạn ngắn hơn sẽ tốt hơn những trái phiếu có kỳ hạn dài hơn trong môi trường lãi suất tăng do giá của chúng.Tuy nhiên, hãy nhớ rằng "làm tốt hơn" có thể vẫn có nghĩa là giá giảm, mặc dù sự suy giảm nói chung là ít nghiêm trọng hơn. Một vài quỹ trái phiếu hoạt động tốt bao gồm PIMCO Low Duration D (PLDDX) và Vanguard Short-term Bond Index (VBISX).

• Trái phiếu trung hạn: Mặc dù kỳ hạn dài hơn với các quỹ này, không nhà đầu tư nào thực sự biết được lãi suất và lạm phát sẽ làm gì. Do đó các quỹ trái phiếu trung hạn có thể cung cấp một lựa chọn trung gian tốt cho các nhà đầu tư lựa chọn khôn ngoan để không dự đoán thị trường trái phiếu sẽ làm gì trong ngắn hạn. Ví dụ, ngay cả những nhà quản lý quỹ tốt nhất nghĩ rằng lạm phát (và giá trái phiếu thấp hơn) sẽ trở lại vào năm 2011, điều này sẽ làm tăng lãi suất và khiến trái phiếu ngắn hạn hấp dẫn hơn. Họ đã sai và các nhà quản lý quỹ bị mất các quỹ chỉ số, chẳng hạn như Vanguard Index (VBIIX), đánh bại 99% tất cả các quỹ trái phiếu trung hạn khác trong năm 2011. Các quỹ trái phiếu nói chung không giảm giá cho một quỹ năm tài chính cho đến năm 2013. Bạn cũng có thể thử một cách tiếp cận đa dạng hơn với một thị trường trái phiếu tổng số trái phiếu trao đổi quỹ (ETF), chẳng hạn như iShares Barclay của Aggregate Bond (AGG).
• Trái phiếu được bảo vệ lạm phát: Các quỹ trái phiếu này còn có thể làm tốt trước và trong các môi trường lạm phát, thường trùng với lãi suất tăng và các nền kinh tế đang phát triển. Một vài điểm nổi bật cho các quỹ TIPS bao gồm Quỹ Tiền tệ Securites Bảo vệ Lũ lụt (VIPSX) và PIMCO Real Return D (PRRDX).
• Xem xét các khu vực phòng thủ phòng thủ Các quỹ ngành tập trung vào một ngành công nghiệp cụ thể, mục tiêu xã hội hoặc khu vực công nghiệp như chăm sóc sức khoẻ, bất động sản hoặc công nghệ. Mục tiêu đầu tư của họ là cung cấp sự tập trung tập trung vào các nhóm ngành cụ thể, được gọi là các ngành. Các quỹ phòng thủ đầu tư vào các ngành có thể hoạt động tốt trong các ngành khác trong thời kỳ thị trường hoặc suy giảm kinh tế, như thị trường gấu hay suy thoái.

Ví dụ bao gồm lĩnh vực chăm sóc sức khoẻ và các tiện ích. Bạn cũng có thể xem xét quỹ chứng khoán tội lỗi.

Đầu tư vào Quỹ Rủi Lo Thị trường (Có Phán quyết)

Quỹ Thị trường Gấu không phải dành cho tất cả mọi người. Đây là danh mục đầu tư của các quỹ đầu tư được xây dựng và thiết kế để kiếm tiền trong thời kỳ thị trường gấu, do đó có tên. Để làm điều này, các quỹ thị trường đầu tư vào các vị trí ngắn và các dẫn xuất, do đó lợi nhuận của họ nói chung di chuyển theo hướng ngược lại của chỉ số chuẩn.

Chẳng hạn trong thời kỳ thị trường gấu năm 2008, một số quỹ thị trường gấu đã có lợi nhuận trên 37%, trong khi S & P 500 giảm 37%, tương đương với lợi nhuận đảo ngược, hoặc 74% lợi thế so với thị trường rộng lớn điểm chuẩn.

Bạn có thể luôn luôn sử dụng chiến lược đầu tư lười biếng

Đối với hầu hết các nhà đầu tư, có thể thông minh chỉ cần tránh được thời điểm thị trường và các chiến lược khác biệt nhằm cố gắng giảm bớt mọi khoản lợi nhuận có thể (và rủi ro thêm vào đó ).

Thay vào đó, bạn có thể đa dạng hóa các quỹ chỉ số và chỉ để cho thị trường làm những gì nó sẽ làm (vì thậm chí các chuyên gia cũng không thể dự đoán nó).Dưới đây là một ví dụ đơn giản, sử dụng tất cả các quỹ chỉ số Vanguard, gọi là "Three-Fund Lazy Portfolio:"

40% Tổng thị trường chứng khoán

30% Total International Stock Index

30% Tổng thị trường trái phiếu Index > Trên tất cả, làm những gì tốt nhất cho bạn. Nếu bạn cần hướng dẫn thêm, hãy kiểm tra những việc cần làm Trước khi Bạn Xây dựng Danh mục Quỹ Tương hỗ.
Về Tiền không cung cấp các dịch vụ về thuế, đầu tư, hoặc tài chính và tư vấn. Thông tin được trình bày không tính đến các mục tiêu đầu tư, khả năng chịu rủi ro hoặc tình hình tài chính của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Hiệu suất trước đây không phải là dấu hiệu cho kết quả trong tương lai. Đầu tư liên quan đến rủi ro bao gồm việc mất tiền gốc.