Khi đầu tư cổ phiếu, công việc của bạn là mua thu nhập

Khi bạn đi mua sắm đồ dùng trường học, bạn mua máy tính xách tay và bút. Khi bạn đi mua sắm tạp hoá, bạn mua trái cây, rau, sữa, bánh mì và phó mát. Khi bạn đi mua sắm quần áo, bạn mua áo sơ mi và quần. Khi bạn đi mua sắm đầu tư, công việc của bạn là mua lợi nhuận. Điều này đúng cho dù bạn đang đầu tư vào chứng khoán, đầu tư vào trái phiếu, đầu tư vào bất động sản hay bất kỳ tài sản nào khác.

Công việc của bạn là mua lợi nhuận. Tôi sẽ nhắc lại lần nữa: công việc của bạn là mua lợi nhuận.

Ngoài ra, có một vài quy tắc bạn phải tuân theo để thành công trong đầu tư của mình trong thời gian dài, giống như nông dân chăn nuôi bò sữa triệu phú gần thành phố Kansas, hoặc Anne Scheiber, đại lý của IRS, đã chuyển từ $ 5.000 đến $ 22 triệu USD, hay Grace Groner, thư ký đã trao 7 triệu USD. Nhiều nhà đầu tư mới không có ý tưởng rằng 1 trong số 25 người ở Hoa Kỳ là một triệu phú. Họ có ảo tưởng rằng tài sản tài chính luôn luôn có nghĩa là một chiếc Bentley, máy bay tư nhân, và các chuyến đi đến Saks, khi những người này đại diện cho một thiểu số của người giàu. Hầu hết những người thành công về mặt tài chính đều sống ở các thị trấn thông thường, lái xe thông thường, và sống bên ngoài cuộc sống bình thường. Sự khác biệt là, họ đầu tư tiền của mình một cách khôn ngoan và bây giờ xếp hạng trong số các lớp tư bản chủ nghĩa.

Quy tắc số 1 về đầu tư cổ phiếu: Đứng trước những gì bạn biết

Thứ nhất, vì bạn đang mua lợi nhuận, bạn cần tập trung vào việc sở hữu tài sản mà bạn hiểu.

Nếu bạn sở hữu một cây cầu cầu đường, bạn sẽ dễ dàng thấy rằng lợi nhuận của bạn sẽ đến từ những người đi qua cầu của bạn để đổi lấy khoản phí cầu đường. Nếu bạn sở hữu một cửa hàng cà phê, thật dễ dàng để thấy rằng lợi nhuận của bạn đến từ việc bán cà phê. Nếu bạn không hiểu máy tính, làm thế nào bạn có thể cho biết làm thế nào một công ty máy tính đang làm cho tiền của nó?

Nếu bạn không hiểu về phòng thủ hàng không, làm thế nào bạn có thể đánh giá chính xác năng lực thu nhập trong tương lai của doanh nghiệp? Sử dụng công cụ của Warren Buffett: KISS, hoặc Keep It Simple, Stupid!

Giữ những gì bạn biết và tận dụng những kiến ​​thức độc đáo của bạn. Một công nhân xây dựng có thể có lợi thế khi đánh giá các công ty xây dựng qua ngân hàng. Một ngân hàng có thể có lợi thế khi đánh giá cổ phiếu ngân hàng qua người quản lý cửa hàng tạp hoá. Người quản lý cửa hàng thực phẩm có thể có lợi thế khi đánh giá lượng lương thực trong một công nhân xây dựng.

Quy tắc số 2 về Đầu tư cổ phiếu: Trả một Giá hợp lý

Không có gì quan trọng bằng giá mà bạn phải trả cho đầu tư của bạn. Trở lại chủ đề tôi đã thảo luận, nếu công việc của bạn là để mua lợi nhuận, giá thấp hơn bạn phải trả, bạn càng trở lại. Nghĩa là, nếu bạn mua 1 đô la lợi nhuận, lợi tức của bạn sẽ là 10% nếu bạn trả 10 đô la. Lợi tức của bạn sẽ là 5% nếu bạn trả 20 đô la.Giá bạn phải trả là tối quan trọng đối với kết quả của bạn. Đừng bao giờ quên điều đó. Đó là trái tim, rất bí mật, của những người thành công trong việc đầu tư vào cổ phiếu.

Quy tắc số 3 về đầu tư vào chứng khoán: Luôn luôn xây dựng trong mức an toàn

Một mức an toàn là mảng đệm mà bạn xây dựng với giá mà bạn phải trả cho một cổ phiếu để bảo vệ mình ở phía dưới.

Nếu một công ty lành mạnh và bạn nghĩ rằng nó có giá trị 15 đô la mỗi cổ phần, bạn có thể chỉ muốn mua nó nếu giao dịch ở mức 11 đô la trên mỗi cổ phiếu trên thị trường chứng khoán. Giống như một kỹ sư xây dựng một cây cầu 15 tấn để chịu được 20-30 tấn như một mức an toàn, chỉ mua các cổ phiếu ít hơn giá trị có thể cung cấp tiềm năng cho một upside dễ chịu qua nhiều năm. Trong trường hợp thị trường sụp đổ, nó có thể giúp giảm thiểu thiệt hại của bạn như là cổ tức tiềm ẩn và sức mạnh thu nhập của doanh nghiệp mang cho bạn thông qua cho đến khi thời kỳ thịnh vượng hơn.

Quy tắc số 4 về đầu tư cổ phiếu: Sẽ có nhiều năm một cổ phiếu giảm xuống từ 40% đến 50% hoặc hơn

Tôi đã viết rất nhiều về điều này trong thời gian gần đây sau một số nghiên cứu trường hợp tôi đã làm cho công ty gia đình của tôi . Nó bắt đầu với một cuộc kiểm tra 20 năm của Colgate-Palmolive. Sau đó tiến hành một cuộc đánh giá 20 năm của Procter & Gamble.

Sau đó, Hershey Foods. Sau đó, McDonald's. Nó tiếp tục đi. Một mô hình xuất hiện. Đầu tư tốt trong hai thập kỷ qua hầu như không được chú ý bởi Phố Wall, chugging theo một phong nha, nhưng không phải là tốc độ thú vị, như thu nhập và cổ tức tiếp tục tăng thường xuyên. Trong hầu hết các trường hợp, các cổ phiếu này đã có một vài năm ở đó mà họ đã mất 50% giá trị thị trường của họ.

Những loại biến động này không quan trọng đối với một nhà đầu tư thực sự. Nếu họ gây ra tình trạng rối loạn cảm xúc, bạn không biết bạn đang làm gì. Nếu tôi mua một doanh nghiệp kiếm được 1 đô la lợi nhuận cho mỗi $ 10 tôi đầu tư, tôi không quan tâm nếu anh chàng cạnh tôi đi kèm và chào bán cổ phần của mình với giá 5 đô la. Trong tâm trí của tôi, điều đó cho tôi một cơ hội để mua thêm quyền sở hữu trong công ty với giá tốt hơn miễn là hoạt động kinh doanh cơ bản vẫn khỏe mạnh và tài sản của tôi đủ đa dạng nếu tôi trở nên sai, một vị trí sẽ không làm tổn thương tôi mục tiêu dài hạn. Theo sự khôn ngoan của Benjamin Graham, giá cổ phiếu ở đó cho bạn bỏ qua hoặc tận dụng lợi thế dựa trên những gì tốt nhất cho bạn. Họ không có để thông báo cho bạn về giá trị thực chất của một công ty. Đó là công việc của bạn để tính toán.

Thông tin thêm về Đầu tư Chứng khoán

Để biết thêm thông tin về đầu tư vào cổ phiếu, bạn có thể đọc 7 Khóa để Đầu tư thành công hoặc Hướng dẫn Đầu tư mới cho Đầu tư Chứng khoán.