R Số cổ phần Quỹ tương hỗ Định nghĩa và Ví dụ

Các quỹ cổ phần của R có chia sẻ không? Khi bạn thấy chữ R ở cuối tên quỹ tương hỗ thì sao? Nó chắc chắn không phải bất cứ điều gì giống như một đánh giá phim!

Bạn có thể quen thuộc với một số loại cổ phiếu phổ thông của các quỹ tương hỗ, chẳng hạn như Class A, Class B hay Class C. Tuy nhiên, chính xác những cổ phiếu R là gì và tốt hơn các cổ phiếu khác?

R Chia sẻ Quỹ Tương trợ Định nghĩa

Các quỹ cổ phần R được chỉ định là lớp chia sẻ về việc nghỉ hưu, do đó chữ "R" và quỹ tương hỗ của quỹ cổ phần R chỉ có sẵn thông qua kế hoạch nghỉ hưu do người sử dụng lao động tài trợ, chẳng hạn như 401 (k ).

R quỹ chia sẻ cổ phần không có tải (nghĩa là tải front-end, tải back-end hoặc mức tải) nhưng họ có 12b-1 phí thường trong khoảng từ 0,25% đến 0,50%.

Một gia đình quỹ R Share phổ biến được thấy trong kế hoạch 401 (k) là Quỹ của Hoa Kỳ. Ví dụ bạn có thể đã thấy Quỹ Hoa Kỳ Tăng trưởng của Quỹ Hoa Kỳ hoặc Nhà Đầu tư Cơ bản Hoa Kỳ hoặc Quỹ Hoa Kỳ Vốn nhỏ Thế giới trong các lớp chia sẻ R1, R2, R3 hoặc R4.

Bạn nên mua R Share Mutual Funds?

Nếu 401 (k) của bạn chỉ cung cấp các quỹ hạng R chia sẻ, chi phí của bạn có thể cao hơn nếu các lựa chọn đầu tư bao gồm phiên bản không tải (hoặc không được miễn) của cùng một quỹ.

Ví dụ: loại cổ phần loại bỏ không thu hồi của Quỹ Hoa Kỳ Tăng trưởng của Mỹ (AGTHX. Lw), có tỷ lệ chi phí là 0,65%, trong khi Quỹ Hoa Kỳ Tăng trưởng của Quỹ Hoa Kỳ R1 ( RGAAX), phiên bản lớp R, có tỷ lệ chi phí là 1,42%. Đó là một sự khác biệt của 0. 77% cao hơn cho các quỹ cổ phần R.

Theo thời gian, tỷ lệ chi phí lớn hơn của quỹ cổ phần R sẽ là một sự kéo dài về hiệu suất và có thể chuyển thành hàng ngàn đô la ít hơn trong tổng số tăng trong thời gian dài.

Nhưng nếu bạn muốn tận dụng kế hoạch 401 (k) của chủ lao động, và quỹ R là sự lựa chọn duy nhất, bạn vẫn có thể sử dụng chúng và tìm thấy những nguồn có sẵn phù hợp nhất với mục tiêu và khả năng chịu rủi ro của bạn.

Bạn nên lợi dụng bất kỳ khoản đóng góp nào phù hợp với việc làm của chủ nhân của bạn khi bạn đóng góp cho khoản 401 (k) của mình. Tuy nhiên, hãy chú ý đến các chi phí, đặc biệt là nếu không có nhà tuyển dụng phù hợp. Vì vậy, bạn có thể chọn để mở tài khoản hưu trí của riêng bạn, chẳng hạn như một Tài khoản hưu trí cá nhân (IRA), tại một trong những tốt nhất không tải công ty quỹ tương hỗ.

Để biết thêm về các loại cổ phần lớn của quỹ lẫn nhau, hãy theo các liên kết sau:

Quỹ cổ phần loại A

Loại B Share Quỹ tương hỗ

• Quỹ cổ phần loại C
• Khước từ: Thông tin về trang web này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.