Hiểu biết về tội phạm trên Phố Wall

Tội phạm trên Phố Wall: Không có gì đáng ngạc nhiên, ngành dịch vụ tài chính nói chung và phố Wall nói riêng là những mục tiêu hàng đầu cho tội phạm mạng. Thật thú vị, tuy nhiên, sự tinh vi về kỹ thuật của một làn sóng tấn công gần đây là khá khiêm tốn, tốt nhất. Những kẻ lừa đảo và gian lận đang tham gia vào một hình thức đánh cắp nhận dạng, giả mạo khách hàng, đặc biệt là khách hàng có giá trị ròng cao, để rút tiền từ tài khoản của họ.

Sự biến động hiện đại là những kẻ trộm không gian mạng bắt đầu bằng cách hack vào tài khoản e-mail, tìm kiếm thông tin liên lạc với các công ty môi giới chứng khoán và tư vấn đầu tư. Sau đó, họ gửi e-mail cho cố vấn tài chính của người không may mắn, yêu cầu chuyển khoản ngân hàng. Các kế hoạch này thành công khi cố vấn tài chính, môi giới, cố vấn đầu tư và / hoặc nhân viên bán hàng môi giới thực hiện theo những hướng dẫn e-mail lừa đảo mà không cần theo dõi hoặc xác nhận, như gọi điện thoại cho khách hàng.

Trong năm 2014, SEC đã khảo sát 57 công ty môi giới và 49 công ty tư vấn đầu tư đăng ký (RIA) về an ninh mạng. Trong số các công ty môi giới, 88% đã trải qua một số vụ tấn công trên mạng trong những năm gần đây, và 54% nhận được email lừa đảo yêu cầu chuyển tiền. Đối với RIA, lần lượt là 74% và 43%.

Các phòng quản lý rủi ro tuân thủ và quản lý rủi ro tại các công ty chứng khoán và các công ty đầu tư lớn thường có các chính sách và thủ tục mạnh mẽ nhằm xác thực các hướng dẫn của khách hàng.

Theo nguyên tắc chung, hướng dẫn của bất kỳ loại nào (đối với giao dịch, chuyển tiền, thay đổi địa chỉ, v.v.) được gửi qua e-mail, thư thoại hoặc tin nhắn văn bản không được tôn trọng.

Trong số các công ty môi giới trong cuộc điều tra SEC nhận được yêu cầu chuyển khoản qua e-mail, 26% báo cáo thiệt hại vượt quá $ 5 000. Trong số tất cả các công ty môi giới được khảo sát phát sinh thiệt hại, 25% đổ lỗi cho nhân viên những người không tuân theo các thủ tục được xác lập để xác minh các yêu cầu đó.

Năm 2014, cố vấn tài chính Morgan Stanley có số tiền $ 521, 500 theo bốn yêu cầu gian lận. Năm 2012, một cố vấn tài chính của Wells Fargo có giá $ 67, 532 để đáp lại hai e-mail giả mạo. Cả hai đều bị FINRA phạt và bị tạm ngưng trong tháng 1 năm 2015, sau khi bị các công ty của họ sa thải. Riêng trong năm 2014, FINRA đã đưa 37 trường hợp liên quan đến việc chuyển tiền của khách hàng không hợp lệ cho các bên thứ ba.

Bảo hiểm:

Có một thị trường ngày càng tăng trong bảo hiểm an ninh mạng. Tuy nhiên, trong số các công ty được điều tra bởi SEC, chỉ có 58% các đại lý môi giới và 21% của RIAs giữ bảo hiểm như vậy. FINRA đã tiến hành quét sạch 19 công ty vào năm 2014, phát hiện ra rằng 72% trong số họ có bảo hiểm này, 61% thông qua chính sách riêng và 11% thông qua người đi trên các chính sách khác.

Nguồn:

"Người môi giới mục tiêu", The Wall Street Journal

, ngày 4 tháng 2 năm 2015. Postscript: Một yếu tố phức tạp không được đề cập trong bài báo, tác giả của bài viết này bởi một nhân viên của một công ty hàng đầu ở phố Wall: đặc biệt là những kẻ tội phạm tinh vi đã tìm ra cách để tạo ra những bắt chước thuyết phục về tiếng nói của khách hàng, do đó làm cho nghi ngờ về truyền thông qua điện thoại. Các vấn đề liên quan:

Đồng thời xem bài viết của chúng tôi về bảo mật dữ liệu trong tài chính, gian lận tài chính, gian lận liên quan và lạm dụng người lớn tài chính.