Tốt nhất Tổng quỹ Chỉ số Thị trường Index - Định nghĩa

Tổng số quỹ chỉ số thị trường chứng khoán ngày càng tăng trong những năm gần đây. Trên thực tế, chỉ số Vanguard Total Stock Index (VTSMX) là quỹ tương hỗ lớn nhất trên thế giới.

Trước khi lặn xuống các quỹ chỉ số thị trường chứng khoán tốt nhất, hãy xem lại những điều cơ bản để bạn biết quỹ tương hỗ này có phù hợp với bạn và mục tiêu đầu tư của bạn không.

Đây là những gì cần biết về tổng số quỹ chỉ số chứng khoán:

Tổng quỹ quỹ thị trường chứng khoán

Quỹ tổng hợp thị trường chứng khoán là quỹ đầu tư mạo hiểm đầu tư vào một giỏ cổ phiếu sẽ phản ánh chặt chẽ việc nắm giữ cổ phiếu và thực hiện một điểm chuẩn thị trường rộng, chẳng hạn như The Wilshire 5000 hoặc The Russell 3000, đại diện cho một phần lớn thị trường chứng khoán Hoa Kỳ hoặc quốc tế.

Chẳng hạn, cổ phần của Wilshire 5000 và Russell 3000 bao gồm hầu hết các cổ phiếu trong nước của U. được mua bán trên thị trường chứng khoán, đó là lý do tại sao tên "tổng thị trường" thường được bao gồm trong tên quỹ.

Cũng giống như các quỹ chỉ số S & P 500, Wilshire 5000 là thị trường có trọng số, có nghĩa là các công ty lớn hơn (vốn có vốn hóa lớn hơn) sẽ đại diện cho phần lớn hơn (nghĩa là trong số cổ phần hàng đầu) theo tỷ lệ phần trăm so với các công ty nhỏ hơn. Ví dụ: những cổ phần hàng đầu của Wilshire 5000 sẽ bao gồm các công ty lớn như Apple (AAPL), Facebook (FB) và Microsoft (MSFT).

Một số quỹ chỉ số chứng khoán tập trung vào các cổ phiếu bên ngoài U. Những quỹ này thường theo dõi một chỉ số chứng khoán quốc tế như FTSE Global All Cap so với chỉ số của Mỹ.

Bạn nên sử dụng một Quỹ Chỉ số Thị trường Chứng khoán?

Thông thường, mục đích chính của việc sử dụng Quỹ Tổng Đầu Tư Chứng Khoán Thị Trường là như là một phần cốt lõi trong danh mục các quỹ tương hỗ (ví dụ: Chiến lược Đầu tư Lõi và Vệ tinh).

Nhiều nhà đầu tư sử dụng một trong số các Quỹ Chỉ số S & P 500 tốt nhất để nắm giữ cổ phiếu vì hoạt động so với Total Stock Market Index Funds tương tự nhau (do trọng lượng nặng nề của cổ phiếu vốn hóa lớn trong các cổ phiếu hàng đầu). Nói cách khác, 500 cổ phiếu hàng đầu trong quỹ chỉ số Wilshire 5000 hoặc một quỹ chỉ số Russell 3000 sẽ ảnh hưởng đến hiệu quả của một quỹ Total Stock Market Index đến mức một nhà đầu tư chỉ đơn giản có thể sử dụng một Quỹ Chỉ số S & P 500 cho cùng một mục đích - như là một nắp lõi lớn giữ - và đạt được kết quả tương tự.

Ngoài ra, sẽ có một số cổ phiếu vốn hóa nhỏ và vốn hóa nhỏ trong Quỹ Chỉ số Thị trường Chứng khoán để có thể chồng chéo với các quỹ khác trong danh mục đầu tư của bạn. Vì lý do này, nhiều nhà đầu tư thích sử dụng một Quỹ Chỉ số S & P 500, kết hợp với một quỹ chỉ số nhỏ vốn riêng, để đạt được sự đa dạng hóa tối đa.

Quỹ Chỉ số Thị trường Chứng khoán (và ETFs) là tốt nhất?

Các quỹ chỉ số tốt nhất dưới bất kỳ hình thức nào thường là những ngân hàng có tỷ lệ chi tiêu thấp nhất và được cung cấp bởi các quỹ tương hỗ lớn hoặc các quỹ ETF:

Vanguard Total Stock Index Index (VTSMX):

Vanguard là nhà lập chỉ mục ban đầu và VTSMX là một trong số các quỹ chỉ số đầu tiên nắm bắt được tổng thị trường. Với tỷ lệ chi phí là 18%, VTSMX là cổ đông vững chắc cho bất kỳ danh mục quỹ tương hỗ nào.

• Schwab Tổng Chỉ số Thị trường Chứng khoán (SWTSX): Với tỷ lệ chi phí là 0,11%, thật khó để đánh bại SWTSX trừ khi bạn đủ điều kiện để có được tỷ lệ chi phí thấp hơn với một trong những quỹ của Vanguard's Admiral Shares.
• Quỹ chỉ số iShares Russell 3000 (IWV): Đây là một quỹ ETF hoạt động tốt cho những nhà đầu tư thích sử dụng ETF vì khả năng giao dịch trong ngày như cổ phiếu hoặc họ có thể để kinh doanh một số ETFs không có phí giao dịch (một số công ty quỹ tương hỗ tính lệ phí để kinh doanh một số quỹ chỉ số). IWV có tỷ lệ chi phí là 0,20%.
• Vanguard Total Stock Exchange (VGTSX) : Một số quỹ thị trường chứng khoán bao gồm các cổ phiếu bên ngoài Hoa Kỳ và VGTSX là một trong những công ty tốt nhất. VGTSX bao gồm chỉ số FTSE Global All Cap của Hoa Kỳ, bao gồm hơn 6 000 cổ phiếu của các công ty ở các thị trường phát triển và đang nổi lên.
• Tổng quỹ có thể phù hợp với các nhà đầu tư tìm kiếm quỹ tương hỗ như là một khoản đầu tư độc lập hoặc thậm chí là tốt hơn là một cổ phần chủ chốt trong danh mục đầu tư đa dạng. Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.