Quỹ tương hỗ và cổ phiếu: Rủi ro và lợi nhuận của mỗi

Cho dù bạn đầu tư vào quỹ lẫn nhau hay cổ phiếu phụ thuộc vào mức độ rủi ro so với lợi nhuận mà bạn đang chuẩn bị để giải quyết. Nếu bạn muốn có lợi tức cao hơn, thì bạn phải chấp nhận rủi ro cao hơn.

Nó cũng phụ thuộc vào bao nhiêu thời gian bạn phải tìm hiểu về từng công ty. Điều này là cần thiết trước khi mua cổ phiếu của công ty đó. Phải mất ít thời gian để tìm hiểu về từng quỹ tương hỗ. Để biết thêm thông tin, hãy xem Làm thế nào Bạn có thể Chọn Quỹ Tương Trợ Tốt?

-1->

Cổ phiếu so với Quỹ tương hỗ

Cổ phiếu có rủi ro cao hơn quỹ tương hỗ. Quỹ đóng nhiều cổ phiếu (trong quỹ cổ phiếu) hoặc trái phiếu (trong quỹ trái phiếu). Điều đó làm giảm rủi ro bởi vì, nếu một công ty trong quỹ có một người quản lý yếu kém, một chiến lược thua lỗ, hoặc thậm chí chỉ là một điều không may, sự mất mát của nó sẽ được cân bằng bởi các doanh nghiệp khác hoạt động tốt. Quỹ tương hỗ không đòi hỏi nhiều thời gian để nghiên cứu vì người quản lý quỹ tương hỗ làm điều đó cho bạn.

Mặt khác, phải mất thời gian để nghiên cứu quỹ tương hỗ. Điều đó có những thách thức riêng. Các nhà quản lý luôn thay đổi các công ty mà họ sở hữu, vì vậy bạn không biết bạn đang nhận những gì. Bạn có thể xem xét hiệu suất trong quá khứ, nhưng nếu người quản lý thay đổi hiệu suất có thể thay đổi đáng kể. Bên cạnh đó, quỹ tương hỗ tính phí quản lý hàng năm, trong khi các cổ phiếu chỉ tốn chi phí ban đầu.

Rủi ro Thương mại lại trở lại

Bằng cách tổng hợp nhiều cổ phiếu (trong quỹ cổ phiếu) hoặc trái phiếu (trong quỹ trái phiếu), các quỹ tương hỗ giảm rủi ro đầu tư.

Nếu một công ty trong ngành đó có một người quản lý tồi, hoặc một chiến lược thua cuộc thì sẽ được cân bằng bởi các công ty khác đang hoạt động tốt hơn. Điều này làm giảm nguy cơ, nhờ đa dạng hóa. Ví dụ, một quỹ dịch vụ tài chính trong năm 2008 bao gồm cổ phiếu Lehman Bros. sẽ giảm với sự sụp đổ của Lehman, nhưng không nhiều như những người chỉ có cổ phiếu Lehman … họ sẽ mất toàn bộ đầu tư.

Muốn biết thêm chi tiết, xem Sự khác biệt giữa trái phiếu và quỹ trái phiếu là gì?

Thời gian có sẵn để tìm hiểu về cổ phiếu và quỹ tương hỗ

Để tìm hiểu về đầu tư vào chứng khoán, bạn cần nghiên cứu công ty nào là đầu tư tốt nhất. Để nghiên cứu về công ty, bạn cần phải học cách đọc báo cáo tài chính để xem doanh nghiệp đang kiếm tiền bao nhiêu, và những chiến lược mà nó đang sử dụng để tăng thu nhập. Bạn phải lưu ý về cách nền kinh tế đang làm và điều đó sẽ ảnh hưởng đến công ty và ngành của công ty như thế nào. Bạn sẽ muốn chọn những công ty đang ở trong các ngành công nghiệp hoặc ngành đang ở trên uping.

Để nhận quỹ tương hỗ, bạn không cần phải học cách mỗi công ty đang làm - đó là những gì mà người quản lý quỹ tương hỗ thực hiện. Tuy nhiên, bạn vẫn cần phải nghiên cứu hiệu suất của các quỹ tương hỗ trong quá khứ. Bạn cũng cần quyết định những lĩnh vực nào có vẻ hứa hẹn nhất. Tất nhiên, bạn vẫn cần phải biết nền kinh tế đang làm như thế nào.