TM lợi nhuận so với lợi suất trái phiếu kỳ hạn 30 của SEC Lợi ích

Nếu bạn là một nhà đầu tư có thu nhập và bạn đang xem xét lợi tức TTM của quỹ tương hỗ và lợi tức SEC 30 ngày của quỹ tương hỗ, đó là lợi tức tốt nhất để phân tích? Hoặc bạn nên xem xét cả hai sản lượng?

Các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập là thông minh để tìm hiểu cơ bản về phân tích lợi tức của một quỹ tương hỗ. Trong bài báo này, chúng ta sẽ tìm hiểu các nguyên tắc cơ bản của năng suất quỹ tương hỗ và làm cho năng suất dễ hiểu.

Sản lượng Mười hai tháng (ttm) là gì?

Lợi suất TTM của quỹ tương hỗ đề cập đến phần trăm thu nhập mà danh mục quỹ đầu tư trở lại cho các nhà đầu tư trong 12 tháng qua.

TTM là một từ viết tắt có nghĩa là "mười hai tháng."

Nó được tính bằng cách lấy trung bình trọng số của năng suất của các cổ phần (ví dụ: cổ phiếu, trái phiếu hoặc các quỹ tương hỗ khác) nằm trong danh mục quỹ. Bằng cách so sánh, lợi tức của một cổ phiếu nắm giữ cổ phiếu của một quỹ cụ thể được tính bằng cách chia tổng số tiền cổ tức của cổ phiếu cho cổ phiếu được thanh toán dưới dạng thu nhập cho cổ đông bằng giá cổ phiếu của cổ phiếu.

Lợi suất TTM cung cấp lịch sử gần đây về khoản chi trả cổ tức và trả lãi trung bình cho các nhà đầu tư. Ví dụ: nếu bạn đang phân tích quỹ và bạn thấy rằng lợi tức của TTM là 3.00%, nó sẽ trả 3000 đô la cho nhà đầu tư với số tiền đầu tư trung bình 100.000 đô la trong năm trước. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là lợi suất TTM nên được coi là một ước tính bởi vì nó không thể đại diện cho thu nhập thực tế nhận được bởi một nhà đầu tư cụ thể.

Cũng như hoạt động trong quá khứ, thu nhập do quỹ tương hỗ thanh toán trong năm qua không đảm bảo rằng nó sẽ thu được số tiền tương tự trong 12 tháng tới.

Lợi nhuận SEC 30 ngày là gì?

Lợi nhuận của SEC cho 30 ngày của quỹ tương hỗ đề cập đến tính toán dựa trên khoảng thời gian 30 ngày kết thúc vào ngày cuối cùng của tháng trước. Số lợi tức phản ánh khoản cổ tức và lợi nhuận thu được trong kỳ, sau khi khấu trừ các khoản chi phí của quỹ.

Lợi tức được đặt cho SEC vì đó là các công ty lợi nhuận phải báo cáo bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch.

Đối với các quỹ trái phiếu, con số lợi nhuận của SEC tương ứng với năng suất mà một nhà đầu tư sẽ nhận được trong một năm giả định rằng mỗi trái phiếu trong danh mục đầu tư được giữ cho đến khi đáo hạn. Tuy nhiên, Lợi nhuận SEC 30 ngày vẫn cung cấp thông tin hữu ích cho các nhà đầu tư bởi vì nó giúp ước tính thu nhập , thể hiện dưới dạng phần trăm, cần thiết cho mục đích lập kế hoạch.

Lợi nhuận của TTM so với lợi nhuận SEC 30 ngày
Như bạn đã biết, bằng cách đọc bài báo này cho đến nay, sự khác biệt chính giữa Lợi tức TTM của Quỹ Tín thác Tương hỗ và Lợi nhuận SEC 30 ngày của Quỹ này là khoản chiết khấu gần đây hơn thước đo năng suất.

Cả hai con số này không được xem là một dự báo chính xác về tiềm năng tạo thu nhập trong tương lai của quỹ. Lợi tức cổ phiếu, lãi suất và lịch sử phân phối trong quá khứ của quỹ tương hỗ có thể làm sáng tỏ hướng của lãi suất và hướng dẫn những kỳ vọng. Ví dụ: nếu lợi suất TTM cao hơn Lợi nhuận SEC 30 ngày, thông tin kết hợp cho thấy rằng lợi nhuận trong tương lai của quỹ có thể giảm hơn nữa. Thông tin này cũng có thể được xem xét kết hợp với lãi suất hiện hành và nền kinh tế nói chung.

Nói chung, nếu Cục dự trữ liên bang hạ lãi suất, lợi tức trái phiếu, trái phiếu và các quỹ tương hỗ nắm giữ chứng khoán này cũng sẽ giảm.

Chẳng hạn, nếu sản lượng TTM là 3. 99% và Lợi nhuận SEC 30 ngày là 2. 99%, bạn có thể lập kế hoạch cho lợi nhuận của quỹ trong những tháng tiếp theo và năm xuống dưới 2.99%. Chỉ cần chắc chắn để được bảo thủ trong ước tính của bạn và không bao giờ mong đợi tỷ lệ để di chuyển cao hơn trong ngắn hạn.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.