Sự leo thang và sụp đổ của thị trường chứng khoán thế giới

Như thường lệ, thị trường chứng khoán sụt giảm (Ví dụ, đọc Black Monday ). Những nhà đầu tư mới có thể mong đợi thị trường tăng mãi mãi, nhưng đó không phải là thực tế. Đối với tài chính của bạn, bạn và tất cả các nhà đầu tư và nhà đầu tư đều phải biết cách vận hành khi thị trường chứng khoán có tâm trí riêng.

Quy tắc đầu tiên cần được chuẩn bị. Điều này được thực hiện bằng cách có một kế hoạch đầu tư bằng văn bản mô tả bức tranh toàn cảnh. 'Ba kế hoạch phổ biến là:

• Mua và giữ . Giữ lại 100% vốn đầu tư. Khi trở thành thời gian để thêm tiền mặt vào danh mục đầu tư của bạn (hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm) làm như vậy mà không thất bại.
• Phân bổ tài sản cho nhiều loại hình đầu tư. Một thị trường chứng khoán tăng sẽ dẫn đến việc bạn đang có một lượng lớn tài sản của mình trong kho. Đó là thời điểm thích hợp để bán một số cổ phiếu và cân bằng danh mục đầu tư của bạn bằng cách đầu tư số tiền thu được vào các lớp đầu tư khác. Chú ý: Đây là khi các nhà đầu tư tham lam quên rằng phân bổ tài sản là tên của các nhà đầu tư, trò chơi và từ chối bán cổ phiếu sau khi một sự gia tăng đáng kể.
  Thị trường giảm có nghĩa là cổ phiếu đại diện cho một phần nhỏ trong tổng tài sản của bạn và đó là thời điểm để các nhà đầu tư bán tài sản khác và phân bổ tiền thu được vào cổ phiếu. Chú ý: Đây là khi các nhà đầu tư sợ hãi quên rằng phân bổ tài sản là tên của trò chơi và từ chối mua cổ phiếu sau khi giảm đáng kể.
  Sự tham lam và sợ hãi có thể giết chết một danh mục đầu tư. Tránh những quyết định cảm xúc này bằng cách thực hiện kế hoạch phân bổ tài sản rõ ràng.

• Thời gian thị trường . Mua thêm cổ phiếu khi bạn tin rằng thị trường đang tăng cao hơn. Bán một số cổ phiếu khi bạn tin rằng thị trường đang đi xuống. Mặc dù có rất nhiều bằng chứng cho thấy phần lớn các nhà đầu tư cá nhân không thể vượt trội hơn các quỹ chỉ số, nhưng rất nhiều lần lãng phí tiền bạc.

Việc phân bổ tài sản là tinh vi nhất của các kế hoạch này và đã được chứng minh là hoạt động tốt nhất trong thời gian dài.

Tuy nhiên, kế hoạch này không dành cho tất cả mọi người. Nếu bạn không hiểu các thể loại khác, thì bạn không nên đầu tư tiền vào một thứ gì đó ngoại quốc.

Kiếm thêm tiền bằng cách định thời thị trường thực sự là rất khó khăn. Một vấn đề lớn với các chiến lược về thị trường là họ dựa trên các quyết định về tình cảm, chứ không phải logic. Một vài ngày giá cổ phiếu thấp hơn thuyết phục quá nhiều người đổ cổ phiếu của họ. Tương tự như vậy, một vài ngày giá cao hơn thuyết phục những người tương tự trở lại thị trường.

Môi giới yêu thích hành vi tạo tiền hoa hồng, nhưng đó là một đề xuất mất tiền cho nhà đầu tư.

Tôi không phải là người hâm mộ các phương pháp mua và giữ đơn giản, nhưng họ đã làm việc rất tốt trong nhiều thập kỷ. Khi mua và giữ được kết hợp với phân tích danh mục đầu tư thường xuyên (bạn có thực sự muốn tiếp tục sở hữu các cổ phiếu này ngày hôm nay), nó là rất hiệu quả.

Các lựa chọn có thể được sử dụng để giảm rủi ro. Ví dụ:

Các chiến lược lựa chọn

• Thay thế các vị trí cổ phiếu dài bằng các cuộc gọi bằng tiền, do đó hạn chế tổn thất đối với chi phí của cuộc gọi - trong khi vẫn kiếm được lợi nhuận lớn khi thị trường tăng lên.
• Viết các cuộc gọi được bảo hiểm để tạo ra thu nhập trong các thị trường trầm lắng. Chiến lược này tạo ra các giao dịch chiến thắng thường xuyên hơn chiến lược mua và nắm giữ, nhưng nó làm hạn chế lợi nhuận - và điều đó là tiêu cực đối với một số nhà đầu tư.
• Viết bảo đảm bằng tiền mặt làm phương pháp tích lũy cổ phiếu tại các thị trường đang suy giảm.

Bất kể lựa chọn đầu tư của bạn, nhà đầu tư thận trọng có một kế hoạch dài hạn và không hoảng sợ khi thị trường hoạt động bất ngờ.