ĐáNh bại thị trường chứng khoán trong 3 bước đơn giản

Có rất nhiều cuộc nói chuyện về đánh bại thị trường những ngày này. Các nhà khoa học sẽ cho bạn biết rằng thậm chí cố gắng làm điều đó là một sự lãng phí vô nghĩa thời gian. Gần như mọi người khác có ý kiến ​​- từ các nhà văn, truyền hình đến đồng nghiệp - dường như có một hệ thống "không an toàn" để đánh bại thị trường.

Hơn một nửa số hệ thống "đánh bại thị trường" liên quan đến việc tập trung vào việc tập trung, như đọc biểu đồ và các chỉ số thời gian khác, điều đó sẽ không làm việc lâu dài.

Vì vậy, hầu hết chúng ta đều cố gắng hết sức để ra quyết định đầu tư dựa trên những tin tức chúng ta đọc về nền kinh tế, các sự kiện trên thế giới và thị trường chứng khoán. Nhưng thậm chí sau đó chúng ta cũng bị thất bại; nhà văn làm giật gân các tiêu đề và rút ra kết luận từ những sự kiện ngẫu nhiên. Các phương tiện truyền thông tạo ra tiêu đề để khai thác nỗi sợ hãi và tham lam để chúng ta tiếp tục đọc các bài báo, không phải vậy chúng ta sẽ đưa ra những quyết định đầu tư khôn ngoan. Cuối cùng, tất cả những yếu tố này khiến cho các nhà đầu tư bị mất thị trường và cuối cùng trở nên tin rằng thị trường chứng khoán chỉ là lừa đảo.

Nhưng nếu tôi nói với bạn rằng có một cách dễ dàng để đánh bại thị trường chứng khoán bằng ba bước đơn giản? Điều đó đúng, bạn thực sự có thể đánh bại thị trường, và bạn không cần phải có bất kỳ kinh nghiệm trong tài chính để làm điều đó. Bước 1: Không bao giờ Bán

Một nghiên cứu gần đây cho thấy rằng, trong khoảng thời gian 30 năm, một sự gia tăng số lượng lớn cổ phiếu đã xảy ra chỉ trong 10 ngày.

Các nhà đầu tư đã ra khỏi thị trường trong suốt mười ngày đó chứng kiến ​​lợi nhuận giảm gần 4%!

Câu trả lời của tôi đối với tiến thoái lưỡng nan này? Không bao giờ bán. Không nghiêm túc, hãy đầu tư đầy đủ vào thị trường cho đến khi về hưu (hoặc bất kể mục đích tài chính dài hạn của bạn là gì). Tôi biết những gì bạn đang suy nghĩ: nếu dầu giảm trong sáu tháng tới, hoặc nếu báo cáo việc làm tháng tới là một dud?

Sự thật là, thế giới quá phức tạp để biết hướng dầu, thị trường lao động, hoặc thậm chí là chứng khoán sẽ đi vào

ngắn hạn . Trong bất kỳ giai đoạn ba năm, bất cứ điều gì có thể và sẽ xảy ra trong thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, khi bạn nhìn vào sự trở lại của cổ phiếu trong dài hạn

, thì rõ ràng là chỉ có một điều chắc chắn rằng cổ phiếu có xu hướng tăng lên (và đánh bại lạm phát) theo thời gian . Trong suốt thập kỷ qua, tất cả sự sụt giảm trên biểu đồ thị trường chứng khoán 50 năm đều có xu hướng mịn màng. Tôi nghĩ điều đó nói lên tất cả. Suy nghĩ của tất cả các lý do người dân bán cổ phiếu trong những năm gần đây - S & P hạ cấp xếp hạng tín dụng của U., Châu Âu, trần nợ - tất cả đều có vẻ như thảm khốc lúc đầu, nhưng theo thời gian, chúng biến mất thành chú thích.

Bước 2: Chỉ số

Chắc chắn, đây là một trang web chứng khoán bán lẻ và (rõ ràng) Tôi thích mua cổ phiếu bán lẻ. Nhưng cách đảm bảo để tận dụng lợi thế lâu dài của thị trường là bằng cách mua các quỹ chỉ số chứng khoán.Các quỹ chỉ số chứng khoán được quản lý thụ động, phí thấp, quỹ nhằm mục đích đơn giản phù hợp với lợi nhuận của thị trường. Sự đa dạng hóa của một quỹ chỉ số cung cấp thêm an ninh cho các nhà đầu tư mới làm quen có thể bị cám dỗ để bán trong thời kỳ suy thoái.

Khi bạn cảm thấy thoải mái với việc lập chỉ mục, tôi khuyên mọi người nên tận dụng lợi thế đáng chú ý của hàng bán lẻ và hàng tiêu dùng bằng cách phân bổ một phần nhỏ trứng tổ của họ cho một khu vực bán lẻ ETF.

Hãy nghĩ đến những quỹ này như là một chỉ số của tất cả các cửa hàng bán lẻ, có thể làm tăng sức mạnh cho danh mục đầu tư của bạn trong những thời điểm tốt. Ví dụ, SPDR Retail Sector ETF đã tăng gấp ba lần lợi nhuận của S & P kể từ khi thành lập!

Việc lập chỉ mục đơn giản 1-2 là một kế hoạch tuyệt vời cho hầu hết các nhà đầu tư. Nếu bạn chắc chắn rằng bạn có tính khí để nắm giữ cổ phiếu bán lẻ cá nhân trong thời gian bán tháo, sau đó mua một ít có thể được thông minh. Tuy nhiên, hầu hết các nhà đầu tư sẽ thấy việc tiếp cận bước 1 dễ dàng hơn nếu danh mục của họ có sự an toàn của các quỹ chỉ số đa dạng.

Bước 3: Mua Trên Dips

Có, thời gian thị trường là một ý tưởng tồi. Điều đó nói rằng, miễn là bạn không muốn thời gian theo cách của bạn "ra khỏi thị trường" (nhớ quy tắc 1), không có gì sai khi thêm vào vị trí của bạn khi thị trường quay trở lại mạnh. Nếu bạn không bao giờ bán, dính vào quỹ chỉ số, và chỉ đơn giản là mua nhiều hơn khi thị trường sụt giảm, bạn nên nghiền lợi nhuận của thị trường.

Một chiến lược tốt là trung bình chi phí đô la với quỹ chỉ số hàng tháng, mưa hoặc tỏa sáng. Sau đó, khi thị trường kéo trở lại 10% trong một tháng, chỉ cần tăng gấp đôi đóng góp cho tháng đó. Nếu không, cố gắng không để ý đến những gì quỹ của bạn đang làm cho đến khi gần như nghỉ hưu.

Có thể Đơn giản này không?

Có thể dễ dàng đánh bại thị trường không? Có và không. Hãy nhớ rằng, não của bạn sẽ làm cho kế hoạch tương đối đơn giản này rất khó. Thật không may, qua nhiều năm phát triển, chúng tôi đã được chăm sóc theo đám đông, lắng nghe các chuyên gia, và có nguy cơ bất lợi. Mặc dù những đặc điểm này phục vụ chúng ta tốt trong nhiều hoạt động của cuộc sống, nhưng họ lại thành công trong việc đầu tư.

Đó cũng là lý do tại sao có quá ít nhà đầu tư khớp với lợi nhuận của Warren Buffett, mặc dù chiến lược của ông rất đơn giản. Về lý thuyết, việc nắm giữ cổ phiếu cho đường dài có ý nghĩa. Nhưng khi cao su chạm đường, chúng ta muốn làm giàu nhanh chóng và hoảng loạn mỗi khi thị trường giảm xuống.

Vì vậy, chiến lược này sẽ kiểm tra sự kiên nhẫn và tính khí của bạn nhiều hơn chỉ số IQ của bạn. Điều đó nói rằng, tôi tin rằng mua một quỹ chỉ số S & P và chỉ số bán lẻ, thêm vào vị trí của bạn trong thời gian giảm, và không bao giờ bán là một trong những cách dễ nhất để đánh bại thị trường. Nó sẽ làm việc cho bạn nếu bạn để cho nó.