ƯU và khuyết điểm của Quỹ cổ phần

Các ưu và nhược điểm của quỹ đầu tư chứng khoán là gì và bạn nên đầu tư vào chúng? Cho dù bạn có kế hoạch mua cổ phiếu hoặc bạn có kế hoạch mua cổ phiếu riêng lẻ, bạn nên làm quen với những điều cơ bản và cách họ làm việc.

Quỹ tương hỗ cổ phần là gì?

Đơn giản chỉ là quỹ cổ phiếu là một loại quỹ tương hỗ đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu riêng lẻ của các công ty đại chúng. Ví dụ: nếu bạn mua một quỹ sở hữu cổ phần của GE, Microsoft, Proctor & Gamble và Dell thì bạn sở hữu một quỹ chứng khoán.

Một số quỹ đầu tư chứng khoán cũng nắm giữ trái phiếu và tiền mặt, nhưng các quỹ cổ phần thường sẽ phân bổ ít nhất 80% tài sản danh mục cho cổ phiếu.

Lợi thế đầu tiên, và một số người cho rằng khía cạnh quan trọng nhất của quỹ cổ phần là bạn có thể đầu tư vào một quỹ cổ phần và có thể truy cập ngay vào hàng trăm cổ phần cá nhân. Sự đa dạng hóa này sẽ làm giảm "rủi ro cụ thể của công ty" (rủi ro vốn có nếu bạn chỉ mua một hoặc vài cổ phần).

# 2 Pro của một quỹ chứng khoán - Quản lý tiền chuyên nghiệp

Việc đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ không chỉ chiếm tài nguyên mà còn là một khoảng thời gian đáng kể. Ngược lại, các nhà quản lý quỹ và các nhà phân tích chứng khoán thức dậy mỗi sáng nhằm cống hiến cuộc sống chuyên nghiệp của họ để nghiên cứu và phân tích những cổ phiếu hiện tại và tiềm năng cho quỹ cổ phiếu của họ.

# 3 Pro của một quỹ chứng khoán - Đầu tư và Thu hồi có hệ thống

Đầu tư vào quỹ cổ phần rất đơn giản.

Nhiều công ty quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư đầu tư ít nhất 50 đô la một tháng vào quỹ cổ phiếu mà không phải chịu phí giao dịch. Đây được gọi là Kế hoạch Đầu tư Hệ thống (SIP). Tiền có thể được rút ra trực tiếp từ tài khoản ngân hàng và đầu tư trực tiếp vào quỹ cổ phần. Mặt khác, tiền có thể được thường xuyên thu hồi từ một quỹ chứng khoán và được gửi vào tài khoản ngân hàng.

Nói chung không có phí cho dịch vụ này.

Con số của một quỹ chứng khoán - Thiếu quyền sở hữu

Nhà đầu tư thích mua cổ phiếu riêng lẻ trái với quỹ cổ phần, thường trích dẫn rằng họ từ bỏ quyền sở hữu trong quỹ cổ phần. Họ đang đề cập đến thực tế là nếu bạn mua một quỹ chứng khoán, bạn sở hữu các quỹ chứng khoán và không phải là cổ phiếu cá nhân trong quỹ chứng khoán. Nếu bạn thích sở hữu một mảnh GE và có quyền biểu quyết trong công ty (mặc dù, nói chung là một cổ phần rất nhỏ), sau đó mua cổ phiếu.

# 2 Con của một quỹ chứng khoán - Chi phí

Trong trường hợp quỹ cổ phần, bạn sẽ phải trả cho việc quản lý quỹ cổ phiếu đang diễn ra. Nếu bạn mua một cổ phiếu cá nhân, sau đó bạn trả tiền để mua cổ phiếu, nhưng không phải trả lệ phí khác cho đến khi bạn bán cổ phiếu. Giống như các loại quỹ tương hỗ khác, các quỹ chứng khoán có thể tính phí gọi là tải.Các khoản phí này có thể được tính khi mua hàng hoặc bán quỹ. Các quỹ tương hỗ cũng có các khoản phí liên tục phát sinh từ lợi nhuận của quỹ. Các chi phí này được thể hiện dưới dạng một tỷ lệ chi phí, là phần trăm tài sản.

# 3 Con của một quỹ chứng khoán - Sự lựa chọn quá tải

Đôi khi quá nhiều lựa chọn có thể là một vấn đề. Nếu bạn quyết định mua một quỹ chứng khoán, bạn sẽ thấy, có vẻ như là có nhiều cổ phiếu hơn là mua cổ phiếu riêng lẻ trên Sở Giao dịch Chứng khoán New York.

Hãy chuẩn bị để dành thời gian và nguồn lực để sàng lọc qua nhiều loại cổ phiếu và quản lý danh mục của bạn.

Cân đối những thuận và chống của một quỹ chứng khoán

Điều quan trọng là cân nhắc từng cổ đông và người sở hữu quỹ cổ phần trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Trong nhiều trường hợp, một nhà đầu tư có thể xem như là một chuyên gia, nhà đầu tư khác có thể xem như là một con (và ngược lại). Hầu hết các nhà đầu tư sẽ được hưởng lợi từ sự hiểu biết nhiều hơn về những ưu và khuyết điểm của các quỹ chứng khoán và làm thế nào để tránh những sai lầm.

Đã cập nhật vào ngày 23 tháng 5 năm 2016 bởi Kent Thune