ƯU và khuyết điểm của giao dịch hàng ngày so với đầu tư dài hạn

Ngày giao dịch và đầu tư là hai hình thức giao dịch có thể chấp nhận được, và nhiều thương nhân chọn tham gia cả hai. Giao dịch trong ngày là giao dịch kéo dài vài giây hoặc vài phút, tận dụng sự biến động ngắn hạn của giá tài sản. Với giao dịch ngày, tất cả các vị trí được mở và đóng cửa trong cùng một ngày. Đầu tư là làm cho ngành nghề mà mất tháng, và thường năm. Quá trình ra quyết định cho một giao dịch trong ngày có thể khá khác với đầu tư, và các kỹ năng và đặc điểm khác nhau (mặc dù nhiều người giống nhau) là bắt buộc đối với mỗi người.

Cuối cùng, thực hiện một số đầu tư luôn được khuyến khích, vì nó là một hình thức thụ động hơn và tạo ra sự giàu có so với giao dịch ngày. Điều đó nói rằng, nếu bạn chỉ mới bắt đầu ra thị trường, và đang cố gắng quyết định nơi bạn muốn tập trung nỗ lực đầu tiên, hướng dẫn này sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đó. Tìm hiểu về cách giao dịch và đầu tư ngày khác nhau về yêu cầu vốn, cam kết về thời gian, các yêu cầu kỹ năng và tâm lý và lợi nhuận tiềm năng.

Các chứng khoán giao dịch trong ngày ở Mỹ yêu cầu số dư tài khoản ít nhất là 25.000 đô la Mỹ. Không có điều kiện tối thiểu về mặt pháp lý đối với giao dịch hàng ngày trên thị trường tiền tệ, nhưng bắt đầu với $ 1, 000 được khuyến khích. Cho đến ngày giao dịch tương lai, bắt đầu từ ít nhất là $ 5,000 đến $ 7, 500.

Đầu tư thường được thực hiện trên thị trường chứng khoán. Tương lai có một ngày hết hạn, vì vậy không phải là lý tưởng cho các giao dịch dài hạn. Các loại tiền tệ có thể được sử dụng để thương mại lâu dài, nhưng các lựa chọn còn hạn chế vì không phải lúc nào cũng có thể thương mại lâu dài trong một thế giới tương đối ít tiền tệ ổn định và có thể đầu tư (so với hàng ngàn cổ phiếu và ETFs để lựa chọn, cũng được sử dụng để buôn bán tương lai và tiền tệ gián tiếp).

Tùy thuộc vào cách một người chọn đầu tư, số tiền bắt đầu yêu cầu sẽ thay đổi. Giả sử một người muốn sở hữu ít nhất ba cổ phiếu hoặc ETFs. Không có mức tối thiểu nào mà một người cần phải đầu tư, nhưng nên cân nhắc cẩn thận các khoản hoa hồng khi mua hàng với số vốn nhỏ. Giả sử phí hoa hồng là 7 đô la cho mỗi giao dịch.

Nếu mua 100 $ cổ phiếu tại một thời điểm, hoa hồng hoạt động với mức phí 7 phần trăm. Đó là dốc! So sánh điều này với một người mua $ 1 000 cổ phiếu tại một thời điểm; lệ phí $ 7 chỉ là 0,7 phần trăm của vốn. Trong khi hoa hồng vẫn giữ nguyên, khi so với vốn đầu tư, chi phí sẽ đắt hơn nhiều so với số vốn nhỏ. Và hãy nhớ, bạn phải trả một khoản hoa hồng khác khi bạn bán. Điều đó có nghĩa là trong đầu tư 100 đô la bạn chỉ cần làm 14 phần trăm chỉ để phá vỡ, một trở ngại lớn hơn nhiều so với người đầu tư $ 1 000 một lần và chỉ cần làm 1.4 phần trăm để phá vỡ ngay cả. Việc triển khai vốn trong các phần lớn hơn sẽ tốt hơn nhiều.

Hãy cố gắng tiết kiệm ít nhất $ 1 000 trước khi thực hiện việc mua cổ phiếu hoặc ETF (nhiều ETF có thể được đầu tư vào hoa hồng, với

một số

môi giới). Bằng cách này, hoa hồng không lấy một phần lớn (phần trăm) vốn của bạn cho mỗi lần mua hàng. Tiết kiệm 1 000 đô la, đầu tư vào nó, tiết kiệm được 1 000 đô la và đầu tư tốt hơn là mua 100 đô la mỗi tháng. Điều này cũng giả định rằng bạn đang làm của riêng bạn mua cổ phiếu. Nếu bạn đầu tư hàng tháng vào một kế hoạch đóng góp lao động, thông thường tiền được đưa vào một quỹ tương hỗ (hoặc một số) mà không có khoản phí trả trước (thay vào đó các khoản phí được khấu trừ hàng năm, thường ở mức 1 phần trăm, đôi khi có thêm phí khi quỹ đã bị thu hồi).

Tóm tắt: Để đầu tư, nếu bạn mua cổ phiếu của riêng bạn, hãy cố gắng tiết kiệm ít nhất $ 1 000 trước khi mua hàng. Với mỗi $ 1, 000 (hoặc hơn), hãy mua thêm, từ từ mở rộng danh mục đầu tư cho ba hoặc nhiều cổ phiếu và ETFs. Nếu bạn không cần phải trả hoa hồng (ví dụ như mua ETF, hoặc kế hoạch đầu tư của công ty) thì bạn có thể đầu tư tiền như bạn có. Đối với giao dịch trong ngày, bạn cần ít nhất $ 1,000 để mua bán các loại tiền tệ, $ 5, 000 trở lên cho giao dịch tương lai hoặc ít nhất $ 25,000 cho các cổ phiếu giao dịch trong ngày.

Cũng có một điểm trung gian giữa đầu tư và kinh doanh ngày, gọi là swing trading, nghĩa là khi giao dịch kéo dài trong vài ngày tới vài tháng. Giao dịch hàng ngày so với đầu tư: Cam kết về thời gian Giao dịch hàng ngày đòi hỏi một cam kết hàng ngày, thường là ít nhất hai giờ.

Giờ đầu tiên của thị trường Hoa Kỳ được mở (chính thức) để giao dịch thường là một trong những thời điểm tốt nhất để tận dụng những động thái giá lớn. Khi thời gian ăn trưa tiếp cận ở New York, cổ phiếu có xu hướng yên lặng xuống. Tốt nhất "bang for buck" bắt nguồn từ việc mở cửa hàng giờ hay hai, với thời gian chuẩn bị trước khi mở cửa. Các thương nhân ngày cũng nên dành thời gian xem xét thương mại của họ mỗi ngày và vào cuối mỗi tuần. Tổng thời gian cam kết: khoảng 15 giờ mỗi tuần ở mức thấp và tối đa 40 giờ mỗi tuần ở mức cao (nếu giao dịch hầu hết trong ngày).

Giao dịch trong ngày được thực hiện khi thị trường mở cửa và hoạt động. Thời gian hoạt động mạnh nhất đối với chứng khoán, tiền tệ, và tương lai gần thị trường chứng khoán U. mở. Ngoài ra, thị trường toàn cầu cũng có khuynh hướng hoạt động (đặc biệt là tiền tệ và chứng khoán châu Âu) gần châu Âu mở. Nếu ở U. hay Canada, đây là thời điểm lý tưởng để buôn bán, có nghĩa là giao dịch vào buổi sáng hoặc giữa đêm. Nếu những lựa chọn này không hiệu quả cho bạn, giao dịch trong ngày có thể không phù hợp, và bạn sẽ đầu tư tốt hơn.

Đầu tư, và chủ yếu là nghiên cứu đi vào nó, có thể được thực hiện bất cứ lúc nào, ngay cả khi ai đó làm việc nhiều giờ trong công việc. Khi vốn đã sẵn sàng để triển khai, mong muốn dành hai giờ đồng hồ trong mỗi

tháng

tìm kiếm thông qua chứng khoán và tìm kiếm những khoản nào đáp ứng các tiêu chí của chiến lược đầu tư của bạn (việc tìm kiếm hoặc tạo ra một chiến lược đầu tư sẽ mất nhiều thời gian hơn ở bắt đầu).

Một số người muốn hoạt động tích cực hơn có thể phải mất hai giờ đồng hồ trong mỗi

tuần làm nghiên cứu (đặc biệt nếu họ có nhiều vốn để triển khai và đang tìm kiếm nhiều cơ hội giao dịch). Đối với nhà đầu tư "đặt và quên", họ có thể chỉ cần thực hiện một số nghiên cứu, hoặc kiểm tra đầu tư của họ, mỗi vài tháng, có thể khi họ đã sẵn sàng mua hàng khác. Tóm tắt: Giao dịch trong ngày có cam kết thời gian đáng kể; nghĩ về nó như là bán thời gian, nếu không phải là một công việc toàn thời gian. Nó được thực hiện tốt nhất ở gần thị trường Hoa Kỳ mở, và cách khác tại London mở (đối với tiền tệ hoặc cổ phiếu châu Âu). Đầu tư mất ít thời gian hơn. Các nhà đầu tư chủ động có thể dành vài giờ một tuần để nghiên cứu và đặt mua bán, nhưng các nhà đầu tư thụ động hơn chỉ có thể cam kết hai giờ mỗi tháng hoặc hai

(giả sử họ đang quản lý đầu tư của mình). Giao dịch hàng ngày so với đầu tư: Các yêu cầu về kỹ năng và cá nhân Bất kỳ loại hình kinh doanh nào đòi hỏi một cam kết về thời gian nghiêm trọng lên phía trước để nghiên cứu và tạo một chiến lược hoạt động. Cần phải có thời gian để học cách thực hiện chiến lược hiệu quả vì các thương gia mới thường đi chệch khỏi kế hoạch hoặc chiến lược của họ do những cảm xúc mạnh mẽ mà chắc chắn sẽ nảy sinh khi vốn đang ở trên đường.

Ngày giao dịch và đầu tư đều phải kỷ luật. Các giao dịch phải được thực hiện và xuất cảnh theo các tác nhân gây ra thương mại cụ thể được cung cấp bởi chiến lược. Giao dịch khi không có động lực thương mại là không có kỷ luật và có khả năng dẫn đến hiệu suất kém. Ngày giao dịch và đầu tư cả hai đều phải kiên nhẫn, nhưng là một sự kiên nhẫn khác. Thương nhân ngày đang hoạt động, có khả năng nhận nhiều giao dịch mỗi ngày. Nhưng họ vẫn cần chờ đợi để mua và bán các yếu tố kích thích thương mại xảy ra. Quan sát từng chuyển động giá nhỏ có thể dễ dàng dụ dỗ một nhà kinh doanh tham gia giao dịch khi họ không nên. Mặt khác, các nhà đầu tư cũng phải hành động khi xảy ra thương mại. Họ không thường xuyên quan sát vị trí của họ và lo lắng về từng xu nó dao động (hoặc, ít nhất là không nên!), Do đó, sự cám dỗ thương mại ít hơn. Không có gì, nhà đầu tư vẫn phải học cách giao dịch khi một động lực thương mại hợp lệ xảy ra, ngay cả khi điều đó có nghĩa là phải tìm kiếm các biểu đồ hàng tuần mà không tìm kiếm cơ hội tốt.

Buôn bán và đầu tư ngày đòi hỏi sự thông minh, nhưng không nhất thiết phải là sách hay đại học. Đọc sách không kiếm tiền. Tất cả các thương nhân phải chuyển đổi cuốn sách thông minh thành kiến ​​thức sử dụng được. Điều đó có nghĩa là phải chưng cất mọi thứ vào một vài khái niệm đơn giản mà bạn thấy dễ thực hiện. Vì vậy, đọc sách, và lấy từ họ những gì bạn thích. Làm điều này cho đến khi bạn có một phương pháp để nhập, thoát và quản lý rủi ro trên các giao dịch của bạn. Kiểm tra các phương pháp trên dữ liệu lịch sử để xem nó hoạt động. Sau đó, tạo các giao dịch thoải mái trong tài khoản demo. Sau đó, khi đã sẵn sàng, thực hiện chiến lược với vốn thực. Thỉnh thoảng, có thể cần phải chỉnh sửa một chút cho hệ thống khi bạn có kinh nghiệm và tìm cách làm tốt hơn.

Tóm tắt: Ngày giao dịch và đầu tư là cả hai khó khăn, và đòi hỏi sự kiên nhẫn, đệ tử và thông minh (nhưng điều đó không có nghĩa là bạn cần phải đi học kinh doanh). Thương nhân ngày thường xem bảng xếp hạng của họ mọi lúc, có nghĩa là họ có thể dễ dàng bị quyến rũ bởi các cơ hội tầm thường. Họ cũng cần phải ngồi trước máy tính cả ngày, một mình (thường). Các nhà đầu tư không cần phải ngồi trước bảng xếp hạng của họ cả ngày, nhưng vẫn cần kỷ luật và kiên nhẫn để hành động chỉ khi chiến lược của họ đòi hỏi nó.

Giao dịch hàng ngày so với đầu tư: Lợi nhuận tiềm ẩn

Vì mục đích thông tin, chúng tôi sẽ so sánh lợi tức đầu tư tiềm năng và lợi tức giao dịch trong ngày, nhưng giống như so sánh táo với cam.

Như đã thảo luận, giao dịch trong ngày mất rất nhiều thời gian, và đầu tư mất rất nhiều thời gian. Đầu tư có thể được thực hiện với hàng triệu đô la với ít ảnh hưởng đến hiệu suất, trong khi thương nhân ngày sẽ bắt đầu thấy sự suy giảm hiệu suất

phần trăm

thậm chí với một tài khoản vài trăm ngàn đô la (khó hơn để triển khai nhiều hơn và nhiều hơn nữa vốn vào các giao dịch mà chỉ có phút cuối).

Do những khác biệt này, chúng ta thấy có sự khác biệt lớn về lợi nhuận tiềm năng của nhà đầu tư so với nhà giao dịch ngày.

Các thương nhân có thể kiếm được từ 5% đến 3% (trên mức cao) mỗi ngày. Điều đó có thể tương đương 10 đến 60 phần trăm mỗi tháng. Tỷ lệ phần trăm hoàn vốn cao hơn có thể được thực hiện trên các tài khoản nhỏ hơn, nhưng do kích thước tài khoản tăng, lợi nhuận có xu hướng chuyển sang vùng 10 phần trăm / tháng, hoặc thấp hơn. Với giao dịch hàng ngày, tăng hợp chất một cách nhanh chóng. Nếu bắt đầu với 30.000 đô la và kiếm được 10 phần trăm mỗi tháng, tháng sau thương nhân bắt đầu với 33.000 đô la. Nếu họ kiếm được 10 phần trăm một lần nữa, họ sẽ lên đến 36.300 đô la. Hợp nhất xảy ra hàng ngày vì lợi nhuận bị khóa hằng ngày. Điều đó có nghĩa là lợi nhuận được tạo ra từ lợi nhuận trước đó (ngoài tiền gửi) để một tài khoản có thể bong bóng nhanh chóng. Thật không may, một tài khoản giao dịch trong ngày cũng có thể giảm nhanh nếu một thương nhân mất đi 1 phần trăm hay 2 phần trăm vốn của họ mỗi ngày. Hầu hết các nhà đầu tư cá nhân không cần phải lo lắng về việc tích lũy quá nhiều vốn. Với hàng loạt cổ phiếu ra khỏi đó để lựa chọn, và một khoảng thời gian dài hơn để tích lũy và vứt bỏ các vị thế, nhà đầu tư dài hạn trung bình khoảng 10 phần trăm mỗi năm. Đó là trong một thời gian dài mặc dù, như bất kỳ năm nào có thể thấy thu nhập cao hơn hoặc thấp hơn 10 phần trăm (với lợi nhuận âm xảy ra khoảng một trong bốn năm). Các nhà đầu tư năng động và có tay nghề cao có thể vượt trội hơn trung bình 10 phần trăm, vì các chiến lược nhất định đã cho thấy xu hướng sản xuất 20 phần trăm trở lên mỗi năm. Kể từ khi đầu tư thường được tổ chức trong nhiều năm, sự kết hợp là chậm hơn. Nếu giao dịch kéo dài trong vài năm cho đến khi đạt được lợi nhuận thì những lợi ích đó không thể được sử dụng để tạo ra lợi nhuận nhiều hơn. Đây là một lợi thế của giao dịch ngắn hạn - nhanh chóng kết hợp. Như đã đề cập ở trên, việc triển khai nhiều hơn và nhiều hơn nữa vốn cho các giao dịch ngắn hạn khó có thể được thực hiện, vì vậy việc đầu tư dài hạn (cũng như một số giao dịch ngắn hạn có thể) được khuyến khích.

Tóm tắt: Mọi người nên đầu tư để tích lũy lâu dài. Quyết định duy nhất là liệu một nhà kinh doanh cũng muốn dành thời gian để hợp chất vốn rất nhanh chóng bằng cách giao dịch hàng ngày. Các nhà kinh doanh ngày có thể tăng 10% mỗi tháng, trong khi các nhà đầu tư có xu hướng tăng 10% lên 20% mỗi năm

Lời cuối cùng trong phiên giao dịch hàng ngày so với đầu tư

Cần thực hiện một số khoản đầu tư. Đây là một cách tốt để xây dựng thu nhập thụ động / giàu có, mà không cần phải dành giờ mỗi ngày. Đầu tư chỉ mất vài giờ vài tháng để quản lý vị trí và tìm kiếm ngành nghề mới, mặc dù một số nhà đầu tư có thể chọn thêm thời gian. Giao dịch trong ngày có khả thi nếu tìm kiếm thu nhập, hoặc thu nhập thêm, và bạn có vài giờ (thường là ít nhất hai hoặc ba) mỗi ngày để dành cho công việc.

Nếu đầu tư của riêng bạn, hãy mua cổ phần trong ít nhất $ 1, 000 bó. Việc đầu tư một lượng nhỏ sẽ phải trả quá nhiều chi phí hoa hồng. Đối với giao dịch trong ngày, các nhà giao dịch nên bắt đầu với $ 1, 000 (hoặc nhiều hơn) cho các loại tiền tệ, $ 5, 000 (hoặc nhiều hơn) cho tương lai và $ 25,000 (hoặc nhiều hơn) đối với cổ phiếu. Tất cả các loại hình kinh doanh đòi hỏi sự kiên nhẫn, kỷ luật, và thông minh. Nghiên cứu và biên soạn một phương pháp kinh doanh phù hợp với bạn. Nếu bạn không nhớ được dán vào một máy tính cho một phần của ngày, sau đó giao dịch ngày là một lựa chọn để xem xét.

Khoản hoàn trả thực sự không thể so sánh được trong giao dịch và đầu tư trong ngày. Trong một khoảng thời gian dài hơn, các cá nhân có thể đầu tư vào các quỹ gần như không giới hạn và đạt được lợi nhuận khá. Thương nhân ngày được giới hạn trong bao nhiêu họ có thể triển khai trên các giao dịch ngắn hạn. Điều đó cho thấy, kinh doanh ngày có thể mang lại một lối sống thoải mái và thu nhập cao hơn mức trung bình (nhiều thương nhân cũng mất tất cả) cho những ai dành thời gian cần thiết để làm chủ nó.

Nếu chọn giao dịch hàng ngày, cũng dành một số quỹ để đầu tư. Đầu tư có nghĩa là có quỹ cho một ngày mưa, và hy vọng những khoản đầu tư này sẽ phát triển trong dài hạn để tăng sự giàu có.