Không có quỹ nạp không đóng vai trò

Các quỹ không tải và các quỹ khước từ không có một điểm chung: Họ không tính phí tải quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, sự tương đồng của họ trong cơ cấu phí quỹ tương hỗ kết thúc ở đó.

Mặc dù không có loại quỹ nào tính phí, họ có thể có các khoản chi phí khác nhau. Nói tóm lại, có một số điểm khác biệt quan trọng là nhà đầu tư nên hiểu trước khi đầu tư.

Sự khác biệt giữa các quỹ không tải và các quỹ không được nạp

Một quỹ không tải không tính bất kỳ khoản tiền nào và không có bất kỳ khoản phí nào, chẳng hạn như lệ phí 12b-1, có vẻ như là ẩn dấu đối với nhiều nhà đầu tư.

Các quỹ không được miễn thuế là các quỹ chia sẻ quỹ tương hỗ với các quỹ đã được nạp, ví dụ như các quỹ hạng A. Như tên cho thấy, khoản nạp quỹ tương hỗ được miễn (không tính phí). Thông thường, các quỹ này được cung cấp theo kế hoạch 401 (k) mà các khoản tiền nạp không phải là một lựa chọn. Bằng cách này, một cố vấn hoặc người môi giới được thanh toán bằng hoa hồng vẫn có thể kiếm tiền mà không phải trả tiền.

Các quỹ tương hỗ không được miễn thuế được xác định bởi một "LW" ở cuối tên quỹ và vào cuối biểu tượng mã. Ví dụ, Quỹ tăng trưởng của Hoa Kỳ A (AGTHX), là quỹ chia sẻ A, có một lựa chọn miễn phí cho Quỹ Hoa Kỳ A LW (AGTHX. LW).

Ngược lại, quỹ không có tiền không có bất kỳ thư hoặc chữ cái nào, chẳng hạn như A, B, C, D, R, hoặc LW, ở cuối tên quỹ cho biết một lớp chia sẻ.

Tốt nhất, Không tải hoặc Không được miễn thuế?

Đây là một sự so sánh táo và cam. Tuy nhiên, các quỹ không tải thường có tỷ lệ chi tiêu trung bình thấp hơn các quỹ khước từ.

Chi phí thấp hơn thường mang lại lợi nhuận cao hơn cho nhà đầu tư, đặc biệt là trong dài hạn. Vì vậy, không tải nói chung là tốt hơn so với các quỹ khước từ, ít nhất là về chi phí thấp hơn, có thể dẫn đến lợi nhuận cao hơn.

Hãy nhớ rằng quỹ miễn giảm là quỹ do nhà tư vấn hoặc nhà môi giới cung cấp, những người muốn bán quỹ không có tải nhưng vẫn được thanh toán.

Làm thế nào để họ làm điều này? Họ loại bỏ (từ bỏ) tải nhưng vẫn giữ lệ phí 12b-1. Do đó các quỹ không được miễn giảm tải có vẻ như bạn đang nhận được một thỏa thuận tốt nhưng bạn cần thực hiện nghiên cứu của mình và chắc chắn rằng bạn không phải mua một quỹ với mức phí 12b-1 cao.

Nếu bạn có lựa chọn giữa các phiên bản không tải và không được miễn thuế của cùng một quỹ tương hỗ, tốt nhất bạn nên mua một trong những chiếc có tỷ lệ chi phí thấp nhất.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.