ĐầU tư dài hạn và quỹ đầu tư

Khi bạn nghe một cố vấn đề nghị một khoản đầu tư "dài hạn" hoặc bạn đọc một bài báo về tài chính về việc là một nhà đầu tư dài hạn, điều đó có nghĩa là gì? Bao nhiêu năm là dài hạn làm thế nào để một trong những đi về đầu tư cho lâu dài?

Định nghĩa về dài hạn

Dài hạn, liên quan đến đầu tư, nói chung đề cập đến một khoảng thời gian lớn hơn 10 năm. Điều này cũng đúng đối với phân loại nhà đầu tư cũng như chứng khoán trái phiếu.

Ví dụ: nếu cố vấn đầu tư đặt câu hỏi để đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, họ đang tìm cách xác định những loại đầu tư nào phù hợp với bạn và mục tiêu đầu tư của bạn. Do đó, nếu bạn còn trẻ và bạn không mong đợi rút tiền từ tài khoản môi giới của mình trong ít nhất 10 năm, bạn có thể được coi là một nhà đầu tư dài hạn.

Trái phiếu và quỹ trái phiếu được phân loại là dài hạn nếu độ trưởng thành tương ứng (hoặc chính xác hơn thời gian được gọi là) dài hơn 10 năm.

Hiệu quả dài hạn liên quan đến phân tích đầu tư và nghiên cứu

Khi nghiên cứu và phân tích các khoản đầu tư, đặc biệt là các quỹ tương hỗ, tốt nhất nên xem xét kết quả dài hạn, có thể được xem là khoảng thời gian 10 năm hoặc nhiều hơn. Tuy nhiên, "dài hạn" thường được sử dụng một cách lỏng lẻo theo thời gian không phải là ngắn hạn, chẳng hạn như một năm hoặc ít hơn. Điều này là do khoảng thời gian 1 năm không tiết lộ đủ thông tin về hoạt động của quỹ tương hỗ hoặc khả năng quản lý quỹ của một nhà quản lý quỹ thông qua một chu kỳ thị trường đầy đủ, bao gồm thời kỳ suy thoái kinh tế cũng như tăng trưởng và bao gồm thị trường tăng trưởng và thị trường giảm .

Chu kỳ thị trường đầy đủ thường là từ 3 đến 5 năm. Đây là lý do tại sao điều quan trọng là phải phân tích hiệu suất cho lợi nhuận 3 năm, 5 năm và 10 năm của một quỹ tương hỗ. Bạn muốn biết làm thế nào quỹ đã làm thông qua cả những thăng trầm và thăng trầm của thị trường.

Thông thường một nhà đầu tư dài hạn sử dụng chiến lược mua và nắm giữ, trong đó các quỹ tương hỗ được lựa chọn và mua nhưng không thay đổi đáng kể trong nhiều năm hoặc nhiều hơn.

Chiến lược này cũng đã được đánh giá một cách âu yếm với chiến lược danh mục lười biếng.

Làm thế nào để trở thành nhà đầu tư dài hạn

Một nhà đầu tư dài hạn có thể có nhiều rủi ro hơn khi đầu tư. Vì vậy, nếu họ không quan tâm đến rủi ro tương đối cao, họ có thể chọn để xây dựng một danh mục đầu tư tích cực của các quỹ tương hỗ.

Các nhà đầu tư có khuynh hướng sẵn sàng chấp nhận những biến động về thị trường cực đoan (những thăng trầm trong giá trị tài khoản) để đổi lấy khả năng nhận được lợi nhuận cao tương đối vượt xa lạm phát. Một phân bổ tài sản danh mục đầu tư tích cực là 85% cổ phiếu, 15% trái phiếu.

Ví dụ về Đầu tư Dài hạn

Loại đầu tư đầu tiên mà hầu hết mọi người nghĩ đến đầu tư dài hạn là cổ phiếu.Điều này là do họ đã đạt được tỷ suất lợi tức trung bình cao hơn các loại đầu tư và phương tiện tiết kiệm khác như trái phiếu và Chứng chỉ tiền gửi (CD). Các quỹ đầu tư chứng khoán, đặc biệt là các quỹ cổ phiếu tăng trưởng và quỹ cổ phiếu tăng trưởng tích cực. Nhiều nhà đầu tư dài hạn cũng muốn sử dụng các quỹ chỉ số cho chi phí thấp và xu hướng thu lại lợi nhuận trung bình trong thời gian dài, chẳng hạn như 10 năm trở lên.

Khước từ:

Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp nào thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.