Khoản khấu trừ thuế đầu tư Bạn có thể bỏ qua

Là một nhà đầu tư mới, bạn có thể không nhận ra rằng có một số khấu trừ thuế đầu tư mà bạn có thể hội đủ điều kiện, giảm gánh nặng thuế chung của bạn. Hướng dẫn đơn giản này được thiết kế để giúp bạn khám phá một số những khoản khấu trừ thuế tiềm năng đầu tư mà bạn có thể chưa biết đến vì vậy bạn có thể yêu cầu nhân viên kế toán hoặc luật thuế của bạn có đủ điều kiện nếu bạn có thể tận dụng được khoản tiền đó trong túi mình.

Mặc dù bạn không thể khấu trừ các khoản tiền hoa hồng mà bạn phải trả cho người môi giới chứng khoán của bạn đối với những giao dịch được thực hiện trong tài khoản môi giới của bạn - những thứ đó được thêm vào cơ sở chi phí của các vị trí thuế cá nhân của bạn và cuối cùng được sử dụng để tính toán bất kỳ khoản lợi tức vốn hoặc tổn thất vốn có thể áp dụng nào mà bạn sẽ phải nộp thuế hoặc có khả năng được khấu trừ thuế - có một số khoản phí, chi phí và các cố vấn khác các khoản phí mà bạn có thể thực hiện khấu trừ thuế đầu tư tùy thuộc vào hoàn cảnh bao gồm, trong một số trường hợp, mức chi phí mà họ đại diện cho khoản thu nhập chịu thuế hoặc điều chỉnh của bạn.

Ví dụ: nếu bạn giống như nhiều người Mỹ giàu có hoặc giàu có, bạn có thể làm việc với một cố vấn đầu tư đã đăng ký. Nhiều cố vấn đăng ký đã đăng ký hoạt động trên cơ sở tính lệ phí, có nghĩa là không giống như các tổ chức tài chính hoặc chuyên gia khác, họ không kiếm tiền từ việc giới thiệu bạn đến các sản phẩm tài chính nhất định và cũng không tạo ra thu nhập từ việc thực hiện giao dịch thay cho bạn.

Thay vào đó, họ tính phí tư vấn đầu tư của bạn, thường là tỷ lệ phần trăm tài sản được quản lý, phí căn hộ hoặc lệ phí theo giờ phụ thuộc vào công ty mà bạn đang làm việc, nhu cầu cụ thể của bạn và tính chất của các dịch vụ bạn đang được cung cấp . Thông thường, lệ phí có thể dao động từ 0,5 đến 3 phần trăm hoặc trong một số trường hợp nếu bạn là khách hàng đủ điều kiện, tỷ lệ phần trăm hoạt động, nói rằng 15 đến 25 phần trăm giá trị thực hiện và chưa thực hiện trong tài khoản lưu ký.

Bạn biết tôi là một fan hâm mộ lớn của việc sử dụng các ví dụ thực tế để lái xe điểm về nhà bởi vì tôi nghĩ rằng nó làm cho nó dễ dàng hơn để hiểu các khái niệm. Để cung cấp một minh hoạ như vậy, công ty quản lý tài sản tư nhân tôi sẽ thành lập vào cuối năm nay để quản lý sự giàu có của gia đình tôi cùng với sự giàu có của các cá nhân, gia đình và tổ chức giàu có giàu có và giàu có, ít nhất 500.000 đô la để đầu tư cùng chúng tôi , Kennon-Green & Co., hiện đang trong giai đoạn lập kế hoạch, nhưng mô hình kinh doanh sơ bộ của chúng tôi dự đoán lịch trình thu phí của chúng tôi nằm ở đâu đó giữa 0,25 phần trăm và 1,5 phần trăm tùy thuộc vào danh mục đầu tư cụ thể và các cân nhắc có liên quan khác.Tuy nhiên, chúng tôi sẽ là một công ty quản lý tài sản thực sự và không phải là điều mà hầu hết mọi người nghĩ đến khi họ nghĩ đến kế hoạch tài chính mà hoạt động kinh doanh chính của họ bao gồm việc lập kế hoạch tài chính, tính phí, sau đó đầu tư vào quỹ tương hỗ, quỹ chỉ số và trao đổi các quỹ đã được chiết khấu, mà chính họ có lệ phí riêng của họ bao gồm trong tỷ lệ chi phí trên đầu của phí tư vấn. Thay vào đó, chúng tôi sẽ xây dựng danh mục đầu tư cho những người thành công muốn sở hữu chứng khoán; rằng, chỉ với những trường hợp ngoại lệ hiếm hoi, không muốn tiền của họ được giữ trong các phương tiện chung nhưng muốn có các cổ phiếu, trái phiếu và chứng khoán khác trong tài khoản cá nhân.

Các quy định về xoá bỏ phí tư vấn đầu tư và phí quản lý tài sản trong các tài khoản chịu thuế là:

Phí tư vấn đầu tư chỉ được khấu trừ thuế cho phần vượt quá 2 phần trăm của tổng thu nhập điều chỉnh của bạn. Bạn ghi chúng ra bằng cách liệt kê chúng trên Bảng A trong phần "Chi phí công việc và một số khoản khấu trừ khác"

Phí tư vấn đầu tư được coi là khoản mục ưu đãi thuế như được định nghĩa trong tính thuế thay thế khác hoặc AMT. Nếu bạn bị ảnh hưởng bởi thuế tối thiểu thay thế, một phần hoặc toàn bộ khoản khấu trừ phí tư vấn đầu tư của bạn sẽ không được phép, do đó bạn không thể tận dụng lợi ích của việc xóa.

• Không có sự đồng ý giữa các chuyên gia về việc bạn có thể lấy khoản khấu trừ thuế tư vấn đầu tư cho các tài khoản không phải chịu thuế như Roth IRA hoặc Rollover IRA để bạn có thể thử nhưng không có nói cho dù có hay không sẽ được chấp nhận.
• Một kỹ thuật được sử dụng bởi một số nhà quản lý tài sản và công ty quản lý tài sản để cố gắng giúp khách hàng khấu trừ khoản thuế này từ thuế của họ là cho phép họ thanh toán phí tư vấn từ bên ngoài bằng tài khoản miễn thuế hoặc khấu trừ thuế bằng cách khấu trừ tất cả lệ phí từ tài khoản môi giới hoặc thanh toán trực tiếp cho khách hàng và yêu cầu khách hàng viết séc.

Bạn có thể có khả năng khấu trừ lệ phí kế toán của bạn

Các khoản phí bạn phải trả để chuẩn bị thuế thường được khấu trừ thuế. Thật không may, rất nhiều hộ gia đình không đủ điều kiện để được hưởng khoản khấu trừ vì các quy tắc có thể so sánh với các khoản khấu trừ thuế tư vấn đầu tư - chỉ những khoản phí vượt quá 2 phần trăm của tổng thu nhập được điều chỉnh của bạn được khấu trừ.

Bạn có thể mất một khoản khấu trừ đầu tư cho đầu tư Bản tin, Tạp chí, và Ấn phẩm

Không thể sống mà không có nhật báo Wall Street hàng ngày của bạn? Làm thế nào về Fortune, Forbes, hoặc The Financial Times? Giữ biên lai của bạn và bạn có thể đủ tiêu chuẩn khấu trừ thuế giống nhau mà chúng tôi đã thảo luận cho đến nay; bất cứ số tiền nào trên 2 phần trăm của tổng thu nhập đã được điều chỉnh của bạn sẽ được ghi rõ trong hóa đơn thuế của bạn với ngoại lệ có khả năng gây ra Thuế Tối thiểu Thay thế.

Bạn có thể phải khấu trừ thuế cho một số khoản Phí pháp lý

Đối với các doanh nghiệp đang khấu trừ phí pháp lý kinh doanh, ví dụ như những khoản nợ phát sinh trong quá trình thành lập hoặc điều hành công ty trách nhiệm hữu hạn, công ty hợp danh, lệ phí pháp lý thường được khấu trừ thuế hoàn toàn.Vì các thực thể này là thông thường đi qua, các nhà đầu tư sẽ nhận được một tuyên bố K-1 và chia sẻ của họ về khấu trừ thuế phân bổ. Thông thường, các khoản phí pháp lý theo tính chất này được khấu trừ toàn bộ thuế, bao gồm cả không phải chịu thuế Tối thiểu Tối đa.

Bạn có thể khấu trừ các khoản chi phí pháp lý khác từ thuế của mình thay vì tùy thuộc vào hoàn cảnh và tình huống. Nó có thể có được thực sự lộn xộn một cách nhanh chóng vì vậy tốt nhất để nói chuyện với một kế toán có trình độ. Ví dụ: một số khoản phí nhất định, chẳng hạn như các khoản phí liên quan đến sự kiện thanh khoản mà bạn bán một doanh nghiệp gia đình có thời gian dài, phải được vốn và bổ sung vào cơ sở chi phí. Mặt khác, lệ phí pháp lý từ một luật sư thuế giúp bạn giảm bớt gánh nặng thuế hoặc lập kế hoạch thuế thường được khấu trừ hoàn toàn.

Bạn có thể phải mất khoản khấu trừ thuế đầu tư đối với các khoản tiền gửi cho két an toàn Chi phí cho thuê

Bạn có thực sự lưu trữ các khoản đầu tư của bạn dưới dạng vật lý như giấy chứng nhận cổ phiếu hoặc trái phiếu tiết kiệm? Nếu bạn giữ một két an toàn tại một ngân hàng địa phương để bảo vệ chứng khoán của bạn, có thể bạn có thể khấu trừ nó như một khoản chi phí cho các khoản thuế của bạn.

Bạn có thể phải mất khoản khấu trừ thuế đầu tư đối với chi phí lãi vay gắn liền với các hoạt động đầu tư của bạn

Dịch vụ Doanh thu Nội địa cho phép khấu trừ chi phí lãi đầu tư, bao gồm chi phí lãi vay mà bạn phải trả cho tiền vay để mua các khoản đầu tư như cổ phiếu và trái phiếu. Có rất nhiều quy tắc rất nghiêm ngặt phải tuân theo nếu bạn muốn tận dụng khoản khấu trừ thuế đầu tư đặc biệt này. Đối với một, bạn chỉ có thể khấu trừ chi phí lãi suất đầu tư đến giới hạn của "lãi suất đầu tư ròng" của bạn. Điều này bao gồm các khoản lợi tức không đủ điều kiện và lợi nhuận từ vốn (bạn có thể bao gồm các khoản lợi tức đủ điều kiện, nghĩa là những khoản này chỉ trả thuế suất thuế cổ tức thấp hơn ban đầu được thành lập trong thời gian cắt giảm thuế của Tổng thống Bush nhưng sau đó bạn từ bỏ vị thế đủ điều kiện đặc biệt của họ và sẽ phải trả thường xuyên thuế suất cho họ trong bất kỳ số tiền vượt quá chi phí lãi suất lợi nhuận của bạn). Bạn cũng phải khấu trừ bất kỳ chi phí đầu tư nào như những gì chúng tôi đã thảo luận. Kết quả, thu nhập đầu tư ròng, là số tiền tối đa của chi phí lãi vay bạn có thể viết tắt thuế của bạn. Trong một số trường hợp, bạn có thể chuyển chuyển khoản khấu trừ chi phí lãi suất đầu tư của bạn nếu bạn không thể tận dụng hết khoản vay trong một năm. Như với mọi thứ khác trong bài viết này, bạn cần phải tham khảo ý kiến ​​với CPA hoặc đại diện thuế chuyên nghiệp khác để giúp bạn tính và hiểu các lựa chọn của bạn dựa trên hoàn cảnh, cơ hội, tình huống và các yếu tố liên quan khác.