Quỹ đầu tư dựa vào giá trị đang phát triển

Đầu tư có trách nhiệm xã hội có nguồn gốc từ việc áp dụng giá trị tôn giáo vào đầu tư.

Điều này phần lớn được thực hiện dưới hình thức tránh những cổ phiếu được gọi là tội lỗi, trong khi nếu không thì đầu tư vào thị trường tổng thể, ví dụ như các công ty tham gia vào các lĩnh vực như rượu, cờ bạc hoặc khiêu dâm. Một số tổ chức đang làm khá phục vụ thị trường này, và đây là 5 cầu thủ hàng đầu:

1) Quỹ Ave Maria Mutual Funds - được quản lý bởi Luật sư Đầu tư của Schwartz ở Plymouth, Michigan, có trên 1 đô la. 7 tỷ tài sản trong quỹ đối phó công cộng phải đối mặt trong số gần 2 tỉ đô la tài sản của họ dưới sự quản lý mà công ty gọi là "Gia đình lớn nhất của Quỹ Tương hỗ Công giáo". Công ty "sàng lọc đầu tư của mình trước tiên vào các tiêu chí tài chính, sau đó loại bỏ các công ty tham gia vào việc thực hiện phá thai hoặc những chính sách của họ được đánh giá là chống lại gia đình.Điều gì cấu thành hành vi chống lại gia đình dựa trên những phán đoán đạo đức của Ban cố vấn Công giáo của công ty. " Các tiêu chí hẹp này về lịch sử là phạm vi kiểm tra đầy đủ của nhóm này, trái ngược với một số vấn đề phổ biến hơn mà các nhà đầu tư có trách nhiệm xã hội về các yếu tố môi trường và xã hội.

Khoảng một nửa tài sản quỹ tương hỗ của họ nằm trong Quỹ Chia Sẻ Cổ tức của Ave Maria, là quỹ 4 sao cho mỗi Morningstar.

Kể từ khi thành lập, quỹ này tăng trung bình là 9. 68% so với S & P 500. 8. 28%, một kết quả tốt đẹp cho các nhà đầu tư liên quan. Rõ ràng là một cách an toàn để cố gắng so khớp các giá trị của bạn với tiền của bạn, trong trường hợp này là quỹ của Azzad 2) Azzad Funds được thành lập vào năm 1997, Azzad cũng tìm cách đầu tư vào các tiêu chuẩn đạo đức tôn giáo , trong trường hợp Tài chính Hồi giáo của họ hoặc những gì họ đã gọi để gọi đầu tư Halal, hoặc một hình thức đầu tư dựa trên Shariah.

Như đã được viết gần đây cho Tạp chí Môi trường đầu tư, Tài chính Hồi giáo có nguồn gốc của nó trong giá trị chia sẻ, nhưng thường được thực hiện như là một hình thức sàng lọc tiêu cực. Phiên bản của Azzad bao gồm bảy bước trong cách tiếp cận "Halal" của họ, bao gồm kiểm tra các công ty liên quan đến rượu, thuốc lá hoặc thịt lợn. Như chúng ta đã biết trong cuốn sách Evolving in Sustainable Investing năm 2011, một trong những quỹ đầu tư Bền vững Đầu tư tại Anh, quỹ Sinh thái Mộc tinh, đã có một trong những cổ phần lớn nhất của công ty sản xuất thịt lợn hữu cơ Cranswick plc và vẫn giữ vị trí thứ ba của quỹ lớn nhất giữ cho ngày này. Điều này chỉ để nói rằng khi bạn lột bỏ lớp hành của các chiến lược đầu tư bền vững, như chúng ta đã thấy trong 15 nghiên cứu trường hợp chúng tôi đã làm cho cuốn sách Evolutions, các phương pháp tiếp cận có thể rất khác nhau, đặc biệt nếu bạn đang xem xét sàng lọc nghiêm ngặt trong một vài lĩnh vực so với việc tập trung vào biến đổi khí hậu hoặc nhân quyền.Bạn kết thúc với kết quả rất khác nhau vì vậy chính là xem ra cho hiệu suất kết hợp với các giá trị hoặc chiến lược bạn thực sự muốn áp dụng cho đầu tư của bạn. Azzad đã quản lý 387 triệu USD gần đây nhất cho SEC.

Thật thú vị, gần đây ICCR đã tham gia ICCR, một liên minh các nhà đầu tư tôn giáo với khoảng $ 2 tỉ tài sản tham gia vào các doanh nghiệp về các vấn đề trách nhiệm xã hội, cho thấy rằng Azzad đang vươn ra khắp các tôn giáo. ICCR là một nhóm quan trọng, những người đã sinh ra ý tưởng tham gia với các công ty thông qua đối thoại trực tiếp và các nghị quyết của các cổ đông nhằm tìm kiếm những thay đổi về các vấn đề từ trả lương cho điều hành nhà máy ở Bangladesh và hơn thế nữa. Số lượng các nghị quyết cổ đông đang được tiến hành trong năm nay, và bạn có thể xem thêm về các hoạt động của họ ở đây về vấn đề này.

Everence Praxis

Thậm chí lớn hơn trong không gian này so với Ave Maria ở trên là Everence Asset Management, ngay cả khi quỹ Praxis Mutual Fund của họ không lớn.

Everence đã thấy tài sản của họ phát triển từ $ 2. 1 tỷ trong năm 2012 đến hơn 2 đô la. 5 tỷ vào năm 2014 cho một không tồi tệ ở tất cả các tăng khoảng 20%.

Everence giám sát các giá trị lớn nhất đã tập trung vào Quỹ Tài trợ Hoa Kỳ trong danh sách các quỹ tương hỗ trách nhiệm xã hội của các thành viên của SIF Hoa Kỳ, là Thu nhập trung gian của Praxis, quản lý 424 triệu đô la Mỹ, tập trung vào thu nhập cố định. Bạn có thể tìm hiểu thêm về thói quen khám nghiệm ở đây. Như với Azzad ở trên, hiệu suất từ khi thành lập sau khi có lệ phí thấp hơn một chút so với chuẩn, nhưng điểm là để phù hợp với các giá trị bằng tiền và không bỏ quá nhiều về hiệu suất. 4) Kế hoạch Timothy

- thì chúng ta đến với Timothy, những người tự gọi mình là "Đầu tư có trách nhiệm Kinh thánh". Quỹ này nhằm mục đích thiết lập màn hình đạo đức trong khi nhằm mục đích bảo toàn nguồn vốn thông qua việc kết hợp hoặc đánh bại các tiêu chuẩn và như chúng ta đã thấy qua nghiên cứu của chúng tôi, sàng lọc tiêu cực tốt nhất đáp ứng được hiệu quả của thị trường, do đó rủi ro giảm và tương tự, có thể ít có cơ hội đáng kể hiệu quả vượt trội có sẵn thông qua các cách tiếp cận như vậy. Quỹ này là nhà đầu tư gần đây trong nỗ lực của Indianapolis 500 của Jonathan Byrd vào năm 2015, một sự lựa chọn thú vị có lẽ. Bất kỳ nhà đầu tư tập trung vào các vấn đề môi trường và / hoặc biến đổi khí hậu sẽ không tìm thấy nhiều mối liên hệ với các phương pháp tiếp cận của các khoản tiền được liệt kê trong phần này và vì vậy sẽ rất thú vị khi xem những quỹ này phản ứng như thế nào với thông điệp sắp tới của Đức Giáo hoàng về biến đổi khí hậu.

Quản lý Đầu tư Wespath - cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng là việc quản lý tiền của Giáo Hội Theo Giáo Hội Theo như được thực hiện bởi Wespath of Illinois. Với hơn 21 tỉ đô la tài sản, Wespath được cho là tập hợp tiền lớn nhất ở Hoa Kỳ được quản lý theo trách nhiệm xã hội bên ngoài các quỹ hưu trí lớn của NY và California, làm cho họ trở thành một cơ quan quan trọng để theo dõi. Họ tìm kiếm "các giải pháp đầu tư cạnh tranh phù hợp với các giá trị của nhà thờ.Cách tiếp cận của họ liên quan đến việc tìm kiếm "chi phí thấp hơn, tính minh bạch cao hơn và tập trung tập trung vào việc quản lý đầu tư, thông qua việc áp dụng các nguyên lý cơ bản của các nguyên tắc xã hội của họ". Đó là tầm nhìn của John Wesley, người đã từng giữ những năm 1700 thực hành kinh doanh "không gây hại cho người hàng xóm của mình".

Một cách nhanh chóng có thể thấy rằng có nhiều lựa chọn cho các nhà đầu tư tìm cách phù hợp với giá trị cá nhân hoặc tôn giáo của họ với tiền của họ. đến năm 2015 khi Đức Giáo hoàng Francis bắt đầu kêu gọi hành động về khí hậu. Các nhà quản lý quỹ trên đã chỉ ra rằng có những hạn chế trong cách tiếp cận mà họ đã thực hiện cho đến nay và các nhà quản lý khác như Dana và Horizon cũng đang nổi lên với những điều tương tự phương pháp tiếp cận Làm thế nào để phù hợp với mối quan tâm về biến đổi khí hậu đối với các tín đồ của ĐGH Francis và đồng đô la đầu tư của họ sẽ rất thú vị