Danh sách Quỹ Đầu tư Mỹ tốt nhất

Nhóm American Funds là một trong những công ty quỹ lớn nhất trên thế giới. Mặc dù là các quỹ do nhà môi giới bán, nhiều nhà đầu tư tự làm chủ có Quỹ Mỹ trong kế hoạch nghỉ hưu do chủ nhân tài trợ, chẳng hạn như 401 (k) s.

Các công ty môi giới chính như Edward Jones, thích bán Quỹ của Mỹ vì họ thường có các hồ sơ theo dõi dài hạn vững chắc và họ có thể kiếm được khoản phí bằng cách bán các lớp chia sẻ lẫn nhau có tính phí như A Share Class (front load) và B Share Class (back load).

Để đáp ứng nhu cầu về các quỹ không có tiền, đặc biệt là trong kế hoạch 401 (k), Quỹ Hoa Kỳ đã tạo ra lớp R-share, cho phép các nhà môi giới được thanh toán theo những cách khác, chẳng hạn như 12b- 1 Phí. Ví dụ: bạn có thể đã thấy Quỹ Rủi ro Chính phủ Hoa Kỳ

hoặc Quỹ Đầu tư Cơ bản Hoa Kỳ hoặc Quỹ Đầu tư Mũ nhỏ Hoa Kỳ trong R1, R2, R3 hoặc R4 chia sẻ các lớp học.

Nhưng đó là Quỹ Mỹ hay nhất và nhà đầu tư có thể xây dựng một danh mục đầu tư với họ như thế nào? Bạn đã đến đúng nơi cho câu trả lời!

Bắt đầu với cơ cấu danh mục đầu tư tốt nhất

Trước khi chúng tôi chọn Quỹ Mỹ tốt nhất để sử dụng cho danh mục đầu tư của mình, chúng tôi sẽ xem xét cấu trúc danh mục đầu tư đơn giản nhưng hiệu quả, được gọi là lõi và vệ tinh, được xây dựng xung quanh việc nắm giữ cổ phần, chẳng hạn như quỹ đầu tư chứng khoán vốn hóa lớn, đại diện cho phần lớn nhất của danh mục đầu tư, và các loại quỹ khác - "quỹ vệ tinh" - bao gồm các phần nhỏ hơn trong danh mục đầu tư để hoàn thành toàn bộ.

Các vệ tinh thường bao gồm các khoản tiền từ các loại khác nhau, chẳng hạn như chứng khoán nước ngoài, chứng khoán vốn nhỏ, quỹ trái phiếu, và đôi khi các quỹ của ngành.

Mục tiêu chính của thiết kế danh mục đầu tư này là giảm rủi ro thông qua việc đa dạng hóa (đặt trứng vào các giỏ khác nhau) trong khi đạt được hiệu suất cao hơn (đạt được lợi nhuận cao hơn) như chỉ số S & P 500.

Quỹ Hoa Kỳ không cung cấp quỹ chỉ số hoặc quỹ ngành nhưng có rất nhiều sự lựa chọn nổi bật trong đội hình quỹ của họ để giúp bạn xây dựng danh mục đầu tư đa dạng. Ngoài ra, nhiều quỹ tương hỗ của họ đã tiếp xúc với cổ phiếu nước ngoài, ngay cả khi họ không được phân loại chính thức như các quỹ chứng khoán nước ngoài.

Vì vậy, để ngăn chặn quá nhiều quỹ chồng chéo và bởi vì bạn sẽ có được tiếp xúc thích hợp với các cổ phiếu nước ngoài từ các quỹ khác trong danh mục đầu tư, danh mục đầu tư mẫu của Quỹ Mỹ sẽ không có một quỹ chứng khoán nước ngoài chuyên dụng.

Ví dụ danh sách các quỹ của Mỹ tốt nhất

Bây giờ chúng ta có một thiết kế thông minh cho danh mục đầu tư của Quỹ Mỹ, chúng ta có thể xem xét một ví dụ có thể làm mô hình để xây dựng danh mục đầu tư của riêng bạn:

40% Quỹ đầu tư chứng khoán Mỹ (AGTHX): Các cổ phiếu vốn hóa lớn

20% Quỹ đầu tư nhỏ Mỹ (SMCWX): Các quỹ nhỏ của Mỹ và nước ngoài

• 40% Quỹ Trái phiếu Chính phủ Hoa Kỳ (ABNDX): trái phiếu
• Sự pha trộn đặc biệt này của Quỹ Mỹ là một ví dụ về một danh mục đầu tư vừa phải phù hợp với nhà đầu tư với mức độ chấp nhận rủi ro tương đối cao và khoảng thời gian ít nhất là 5 năm.Các nhà đầu tư trung bình sẵn sàng chấp nhận những biến động của thị trường ở mức độ vừa phải (thăng trầm trong giá trị tài khoản) để đổi lấy khả năng nhận được lợi nhuận vượt xa lạm phát một cách đáng kể.
• Sự phân bổ phân bổ tài sản là 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu.

Cũng nên lưu ý rằng tất cả các quỹ trong danh mục đầu tư mẫu này của Quỹ Mỹ là các quỹ cổ phần A của họ. Nếu bạn đang đầu tư vào một kế hoạch 401 (k), nhiều khả năng R cổ phiếu đang được sử dụng và do đó biểu tượng ticker sẽ khác nhau.

Bạn cũng có thể nhận thấy rằng danh mục này chỉ có ba quỹ trong đó. Ba quỹ này đa dạng hóa đến nỗi không cần nhiều quỹ hơn trong danh mục đầu tư.

Cho dù bạn chọn Quỹ Mĩ nào, bạn chỉ cần đảm bảo bạn đang sử dụng nhiều loại quỹ tương hỗ khác nhau và thực hiện theo các hướng dẫn này về phân tích quỹ tương hỗ.

Khước từ:

Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.