Danh sách các quỹ cổ tức tốt nhất cho bất kỳ nhà đầu tư

Quỹ cổ tức có thể được sử dụng một cách khôn ngoan bất cứ lúc nào trong đời sống của một nhà đầu tư. Trên thực tế, nhiều chuyên gia đầu tư khuyên rằng các quỹ tốt nhất để mua là những nhà đầu tư vào chứng khoán trả cổ tức.

Mặc dù các nhà đầu tư muốn tìm kiếm các quỹ cổ tức thường tìm ra lợi tức cao nhất, nhưng cũng có những yếu tố khác cần phải cân nhắc để tìm kiếm nguồn vốn tốt nhất.

Đối với danh sách các quỹ cổ tức tốt nhất của chúng tôi, chúng tôi chỉ bao gồm các quỹ hỗ trợ không tải với tỷ lệ chi phí thấp.

Đối với một số nhà đầu tư, không có gì ngạc nhiên khi các quỹ phân chia danh sách của chúng tôi được phân chia giữa các công ty quỹ tương hỗ, Vanguard và Fidelity.

Tại sao Đầu tư vào Quỹ Tiền Tệ?

Nhiều nhà đầu tư mua cổ phiếu chia cổ tức hoặc quỹ cổ tức để nhận được một khoản thu nhập ổn định từ việc chi trả cổ tức, thường xảy ra trên cơ sở hàng quý. Điều này làm cho quỹ cổ tức là một khoản đầu tư thích hợp cho các nhà đầu tư đã nghỉ hưu.

Tuy nhiên, một số nhà đầu tư chọn tái đầu tư cổ tức, đôi khi được gọi là chương trình tái đầu tư cổ tức, hoặc DRIP. Khi cổ tức được tái đầu tư, cổ tức được sử dụng để mua thêm cổ phần của khoản đầu tư, chứ không phải trả cho nhà đầu tư.

Một số nhà đầu tư cũng thích sử dụng các quỹ tương hỗ trả cổ tức trong các môi trường kinh tế, nơi các quỹ trái phiếu không hấp dẫn. Ví dụ, khi lãi suất thấp, nhưng điều kiện kinh tế nói chung là tốt, quỹ trái phiếu có thể có năng suất thấp hơn quỹ cổ tức chia cổ tức.

10 Quỹ đầu tư cổ tức tốt nhất cho bất kỳ nhà đầu tư nào

Tất cả các quỹ cổ tức này từ Vanguard và Fidelity đều là các quỹ có chi phí thấp và không có tiền. Tuy nhiên, các quỹ này có những phong cách khác nhau, mỗi nhóm có thể có sức hấp dẫn riêng đối với các nhà đầu tư. Không có thứ tự cụ thể nào, đây là 10 quỹ cổ tức tốt nhất cho hầu hết các nhà đầu tư.

1. Chỉ số năng suất cao của Quỹ Tiền tệ Quốc tế Vanguard (VIHIX) là một quỹ quản lý thụ động theo dõi FTSE AW từ US High Dividend Yield Index, là chỉ số vốn hóa lớn bao gồm 800 cổ phiếu của các công ty quốc tế dự kiến có lợi tức cổ tức cao hơn mức trung bình. VIHIX cung cấp sự tiếp xúc với các nền kinh tế phát triển và đang nổi lên bên ngoài U. và phong cách của quỹ có giá trị lớn. Khoản đầu tư tối thiểu ban đầu để mua VIHIX là 3 000 USD và tỷ lệ chi phí là 0,42 phần trăm hoặc 42 đô la cho mỗi đầu tư 10 000 đô la.
2. Vanguard High Dividend Index (VHDYX) là lý tưởng cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập hiện nay với năng suất cao đối với cổ phiếu. Danh mục đầu tư bao gồm các cổ phiếu có giá trị lớn của các công ty ở Hoa Kỳ trả cổ tức cao hơn so với các công ty tương tự. Tỷ lệ chi phí cho VHDYX rất thấp 0. 15 phần trăm, hoặc 15 đô la cho mỗi 10 000 đô la đầu tư, và số tiền mua ban đầu tối thiểu là 3 000 đô la.
3. Vanguard Utilities Index (VUIAX) tập trung vào các cổ phiếu thuộc ngành dịch vụ tiện ích, vốn được mong muốn có mức cổ tức cao. Danh mục đầu tư cổ phiếu bao gồm các cổ phiếu lớn của U. S. các công ty tiện ích, như Tập đoàn Năng lượng Duke (DUK) và Southern co (SO). Tỷ lệ chi phí cho VUIAX là một mức thấp hấp dẫn. 10%, hoặc $ 10 cho mỗi $ 10 000 đầu tư. Tuy nhiên, hãy ghi nhớ rằng quỹ tương hỗ này chỉ được cung cấp trong lớp chia sẻ Đô đốc Vanguard, có số tiền mua ban đầu tối thiểu là 100.000 đô la. Không có sự mua tối thiểu của phiên bản quỹ ETF (mã VPU), vốn có cùng tỷ lệ chi tiêu.
4. Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEHX) được quản lý tích cực; do đó, bạn sẽ không tìm thấy một phiên bản ETF của quỹ này. Các quỹ trái phiếu có năng suất cao tiêu biểu sẽ giữ các trái phiếu có chất lượng tín dụng thấp, còn được gọi là trái phiếu rác, nhưng người quản lý quỹ này tìm kiếm các trái phiếu có chất lượng tín dụng cao hơn so với quỹ trái phiếu có năng suất cao trung bình. Vì vậy, bạn có thể nói rằng các trái phiếu trong VWEHX không phải là "junky" như các quỹ trái phiếu junk khác - nhà đầu tư có thể nhận được lợi tức mà không có nguy cơ tương đối nhiều so với các quỹ có năng suất cao khác. Tỷ lệ chi phí cho VWEHX là 0. 23 phần trăm, hoặc 23 đô la cho mỗi 10 000 đô la đầu tư, và số tiền mua ban đầu tối thiểu là $ 3 000.
5. Quỹ Miễn Thuế Vanguard (VWAHX) là một quỹ có thể cung cấp thu nhập trong khi tạo ra ít hoặc không có thuế. Bởi vì nó nắm giữ quỹ trái phiếu đô thị, thu nhập không phải chịu thuế ở cấp liên bang. Các nhà đầu tư mua các quỹ được miễn thuế như VWAHX thường là các cá nhân có thu nhập cao có các tài khoản chịu thuế. Chi phí cho VWAHX chỉ là 0,19 phần trăm, hoặc $ 19 cho mỗi 10 000 đô la đầu tư, và số tiền mua ban đầu tối thiểu là $ 3 000.
6. Vanguard Real Estate Index (VGSIX) là một cách tốt để nhà đầu tư có thể đạt được tiếp cận với lĩnh vực bất động sản, vốn được biết đến với mức chi trả cổ tức ổn định và quỹ này là một trong những quỹ đầu tư tốt nhất trong lĩnh vực này. Mặc dù lãi suất tăng có thể gây áp lực giảm lợi nhuận cho các quỹ ủy thác đầu tư bất động sản, nhưng một môi trường lãi suất thấp có thể khiến chi phí vay của người mua nhà và nhà phát triển thấp. Chi phí cho VGSIX là 0,26 phần trăm, hoặc $ 26 cho mỗi $ 10 000 đầu tư.
7. Thu nhập Vốn (FEQIX) là một quỹ có hiệu suất trung bình nhưng cao hơn lợi nhuận trung bình. Quỹ này chủ yếu nắm giữ các cổ phiếu có vốn hóa lớn của U. Tỷ lệ chi phí cho FEQIX là 0. thấp 67% và mức mua ban đầu tối thiểu là $ 2, 500.
8. Thu nhập từ cổ tức và công bằng (FEQTX) là một quỹ Fidelity khác không điển hình nhưng là đáng tin cậy để tạo ra thu nhập với cổ tức. Việc phân bổ danh mục đầu tư khoảng 90% cổ phần của U. và 10% cổ phiếu nước ngoài. Sự có mặt của cổ phiếu vốn hóa trung bình, ngoài các cổ phiếu vốn hóa lớn, cho FEQTX một chút cạnh tranh tích cực. Tỷ lệ chi phí cho FEQTX thấp ở mức 0. 72% và số tiền mua ban đầu tối thiểu là $ 2, 500.
9. Cổ tức và Thu nhập Chiến lược Fidelity (FSDIX) là một trong những quỹ cổ tức tốt nhất trong nhóm Fidelity.Danh mục đầu tư bao gồm khoảng hai phần ba vốn cổ phần lớn của U. S và phần còn lại của cổ phần được phân bổ giữa các cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt và chứng khoán chuyển đổi nước ngoài. Tỷ lệ chi phí cho FSDIX thấp ở mức 0. 78% và mức mua ban đầu tối thiểu là $ 2, 500.
10. Fidelity Capital & Thu nhập (FAGIX) là một quỹ cân bằng có thể cung cấp sự đa dạng hóa trong khi kết hợp các phẩm chất tăng trưởng và thu nhập . Danh mục FAGIX bao gồm khoảng 20% ​​cổ phiếu, 70% trái phiếu và 10% tiền mặt. Phần vốn cổ phần chủ yếu là cổ phiếu tăng trưởng như Alphabet (GOOG), Skyworks (SWKS), và Ally Financial (ALLY) và hỗn hợp thu nhập cố định bao gồm chủ yếu là trái phiếu có năng suất cao. Chi phí là 0. 73 phần trăm.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.