ĐầU tư Định nghĩa Mục tiêu và Ví dụ

Một mục tiêu đầu tư, liên quan đến kế hoạch tài chính cá nhân, là mục đích mà một danh mục đầu tư cụ thể phục vụ cho nhu cầu tài chính của cá nhân hoặc tư vấn đầu tư. Một khi mục tiêu được xác định, nó sẽ chỉ ra những lớp tài sản cụ thể và loại hình an ninh là cần thiết để hoàn thành mục đích của danh mục đầu tư.

Nói cách khác, mục tiêu đầu tư là lý do cơ bản bạn đang đầu tư.

Một mục tiêu đầu tư cũng có thể xác định cách thức một quỹ tương hỗ đầu tư danh mục đầu tư. Ví dụ, đối với quỹ tương hỗ, mục tiêu đầu tư đã nêu rõ mục tiêu đầu tư của một quỹ đặc biệt, dựa trên các từ ngữ trong một bản cáo bạch của quỹ.

Cách xác định mục tiêu đầu tư cho các nhà đầu tư cá nhân

Bạn có thể coi mục tiêu đầu tư là câu trả lời cho những câu hỏi cơ bản mà bạn nên hỏi trước khi bắt đầu xây dựng danh mục đầu tư. Mục đích của tiền của bạn là gì? Bạn muốn nó làm gì? Bạn có bao nhiêu thời gian cho đến khi bạn cần tiền này? Bạn có bao nhiêu rủi ro muốn thực hiện để đạt được lợi nhuận trên trung bình? Bạn có muốn tiền của bạn để phát triển hay bạn muốn giữ giá trị hiện tại của nó?

Các câu trả lời cho những câu hỏi này sẽ giúp bạn đạt được khoảng thời gian đầu tư và khả năng chịu đựng rủi ro, đó là những yếu tố căn bản để xác định mục tiêu đầu tư của bạn. Ví dụ: nếu mục đích của tiền của bạn là để nghỉ hưu, và bạn ước tính bạn có ít nhất 20 năm cho đến khi đạt được mục tiêu đầu tư này, bạn có một mục tiêu dài hạn.

Giả sử mức độ chấp nhận rủi ro của bạn không thấp, mục tiêu đầu tư của quỹ tương hỗ thích hợp sẽ được phân loại là tăng trưởng. Vì vậy, bạn nên nhìn vào các quỹ cổ phiếu tăng trưởng, cũng như các quỹ khác để đa dạng hoá danh mục đầu tư của bạn.

Ví dụ về mục tiêu đầu tư và các loại hình cơ bản

Mục tiêu đầu tư của bạn có thể được coi là tăng trưởng nhưng nó cũng có thể là thu nhập hoặc bảo tồn, nếu bạn đã nghỉ hưu, hoặc nó có thể là sự kết hợp hoặc biến thể của những loại này.

Ví dụ một số nhà đầu tư muốn phát triển giá trị tài khoản của họ theo thời gian nhưng họ cũng muốn kiếm một khoản thu nhập từ đầu tư của họ. Do đó, mục tiêu đầu tư này có thể được coi là tăng trưởng và thu nhập. Các mục tiêu bảo tồn thường sẽ cố gắng duy trì các giá trị tài khoản ổn định hoặc ở mức tối thiểu tăng trưởng với tốc độ dự kiến ​​là lạm phát, thường khoảng từ 5% đến 5% cho các mục đích đầu tư.

Trước khi bắt đầu đầu tư, hãy chắc chắn xác định mục tiêu đầu tư của chính bạn. Sau đó, bạn sẽ có thể phù hợp với mục tiêu của bạn với các quỹ tương hỗ để mua phù hợp với bạn và mục đích của bạn.

Khước từ:

Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư.Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.