Làm thế nào để Thời gian Thị trường Với Quỹ Tương hỗ

Khi mua các quỹ tương hỗ, tất cả đầu tư là một hình thức định giá thị trường, ngay cả khi bạn sử dụng chiến lược đầu tư mua và giữ. Ví dụ, khi bạn quyết định mua một quỹ tương hỗ, bạn đã chọn cái gì để mua và khi mua nó. Cũng giống như bên bán, bạn quyết định đầu tư để bán, bao nhiêu cổ phiếu, và bạn quyết định thời điểm, cho dù bạn có ý thức "định thời thị trường" hay không.

Cũng giống như tất cả các chiến lược đầu tư và kế hoạch tài chính, có nhiều cách để thành công. Bạn chỉ cần tìm một hoặc hai chiến thuật phù hợp với bạn và ở lại với họ. Dưới đây là 10 cách để dành thời gian cho thị trường bằng các quỹ lẫn nhau, cùng với lời cảnh giác về thời điểm thị trường ở cuối:

1. Vượt qua kẻ thù tồi tệ nhất của nhà đầu tư

Để giải thích các nhà đầu tư huyền thoại, Ben Graham, kẻ thù tồi tệ nhất của nhà đầu tư thường là chính ông ta. Có lẽ sai lầm lớn nhất mà nhà đầu tư có thể làm là để cho họ bị mù quáng bởi những cảm xúc nguy hiểm, như sợ hãi, tham lam, lo lắng, và mong muốn kiểm soát, tất cả đều có thể được giảm thiểu hoặc vô hiệu hóa bởi các nhân đức khiêm nhường và kiên nhẫn. Khi bạn quyết định không biết "outsmart market" và bạn nhận ra rằng những kết quả không thường xuyên xảy ra, bạn sẽ bắt đầu giảm bớt những quyết định kém, thường là dựa trên tình cảm.

Những quyết định nghèo nàn này có thể đến từ các nguồn bên ngoài, chẳng hạn như các phương tiện tài chính. Bạn có đang đọc các bài viết có nhấn nút cảm xúc, chẳng hạn như "Làm thế nào để Nhận Nhanh Với Thời Gian Thị Trường"? Cố gắng giữ cho thông tin của bạn tiêu thụ như là dựa trên thực tế càng tốt. Nhưng nếu bạn cảm thấy cần kết nối với một trang web thích kích động cảm xúc, hãy chắc chắn rằng bạn cân bằng nó với một nguồn khác có nhiều thực tế hơn.

2. Giá trị so với mức tăng trưởng so với chỉ số

Cho dù bạn đang xây dựng một danh mục vốn lẫn nhau từ đầu hay bạn đang tìm kiếm cách tốt nhất để tăng hiệu suất của hỗn hợp đầu tư hiện tại của mình, bạn sẽ hiểu được đâu là trong chu kỳ thị trường giá trị và sự tăng trưởng chiến lược làm việc tốt nhất.

Các chiến lược tăng trưởng (quỹ cổ phiếu tăng trưởng), như tên gọi, thường thực hiện tốt nhất trong các giai đoạn trưởng thành của một chu kỳ thị trường khi nền kinh tế đang phát triển ở mức ổn định. Chiến lược tăng trưởng phản ánh những gì các tập đoàn, người tiêu dùng và các nhà đầu tư đều đang làm việc đồng thời ở các nền kinh tế lành mạnh - đang ngày càng mong đợi sự tăng trưởng trong tương lai và chi tiêu nhiều tiền hơn để làm điều đó. Các công ty công nghệ là những ví dụ tốt ở đây, cũng như các ngành công nghiệp khác như năng lượng hoặc các khu vực thay thế, chẳng hạn như các quỹ kim loại quý. Chúng thường có giá trị cao nhưng có thể tiếp tục phát triển vượt ra khỏi những giá trị đó khi môi trường là đúng.

Các chiến lược giá trị (quỹ cổ phiếu giá trị) thường có hiệu quả tốt hơn sự tăng trưởng và pha trộn (chỉ số) trong môi trường suy thoái. Hãy suy nghĩ về năm 2002 khi "bong bóng dot com" đã bùng nổ và phát triển đã được xung quanh góc. Gần đây, năm 2008, đỉnh điểm của cuộc suy thoái kinh tế lớn, chứng tỏ sự tăng trưởng có giá trị.

3. Thời điểm tốt nhất để đầu tư vào cổ phiếu nhỏ

Sự khôn ngoan thông thường được trộn lẫn vào thời điểm nào là thời điểm tốt nhất để đầu tư vào các quỹ cổ phần nhỏ. Một số nói rằng họ làm tốt nhất trong môi trường lãi suất tăng, nhưng sự thống trị vốn nhỏ thường có thể xảy ra sớm trong phục hồi kinh tế, khi lãi suất có thể tương đối cao và giảm. Lý do là các công ty nhỏ có thể bắt đầu phục hồi các nền kinh tế đang phát triển nhanh hơn các công ty lớn vì số phận tập thể của họ không gắn liền với lãi suất và các yếu tố kinh tế khác để giúp họ phát triển. Giống như một thuyền nhỏ trong nước, các công ty nhỏ có thể di chuyển nhanh hơn và điều hướng chính xác hơn so với các công ty lớn di chuyển giống như tàu biển khổng lồ.

4. Thời gian với dòng vốn lẫn nhau

Dòng vốn lẫn nhau, thường được gọi là "dòng vốn", chỉ ra cách các nhà đầu tư đang đầu tư tiền vào quỹ tương hỗ.

Dòng chảy là các chỉ số đô la chảy vào hoặc ra khỏi quỹ tương hỗ. Một số nhà đầu tư sử dụng dòng tiền của quỹ như là một chỉ số kinh tế hàng đầu, có nghĩa là các đầu mối về hướng mà nền kinh tế có thể sẽ đạt được trong tương lai gần có thể đạt được bằng cách quan sát các nhà đầu tư đang đầu tư như thế nào hiện nay. Ví dụ, nếu các luồng vốn là tích cực - nhiều đô la đổ vào quỹ tương hỗ hơn là đổ ra - nhà đầu tư có thể coi đây là dấu hiệu cho thấy nền kinh tế đang hướng tới một hướng tích cực trong tương lai gần.

5. Sử dụng Quỹ Tương Trợ Thị trường Gấu (Bear Market Funds)

Quỹ đầu cơ chứng khoán là các quỹ đầu tư được xây dựng và thiết kế để kiếm tiền khi thị trường rơi. Để làm điều này, các quỹ thị trường đầu tư vào các vị trí ngắn và các dẫn xuất, do đó lợi nhuận của họ nói chung di chuyển theo hướng ngược lại của chỉ số chuẩn. Do đó, thời gian tốt nhất để sử dụng các quỹ thị trường đang gần kết thúc của thị trường tăng trưởng hoặc khi nhà đầu tư nhìn thấy bằng chứng thuyết phục của một thị trường gấu.

6. Thời gian Thị trường Với Các Ngành

Có nhiều ngành công nghiệp khác nhau, chẳng hạn như chăm sóc sức khoẻ, tài chính và công nghệ, và mỗi ngành có xu hướng làm tốt trong nhiều giai đoạn mở rộng và thu hẹp về kinh tế. Vì vậy, có thể thời gian thị trường với các quỹ của ngành hoặc ETFs. Mặc dù không có phương pháp chứng minh bằng chứng nào về thời điểm thị trường chứng khoán, nhưng thêm vào các lĩnh vực nhỏ cho một danh mục đầu tư, chẳng hạn như ba hay bốn quỹ ngành hoặc quỹ ETF được phân bổ ở mức 5% mỗi đơn vị, thực sự có thể làm tăng sự đa dạng hóa (giảm thiểu rủi ro) trả về.

7. Đầu tư Momentum: Thời gian và Chiến lược

Thông thường nhất, và đặc biệt là với các quỹ tương hỗ được thiết kế để nắm bắt chiến lược đầu tư đà, ý tưởng là "mua cao và bán cao hơn." Ví dụ một nhà quản lý quỹ tương hỗ có thể tìm kiếm các cổ phiếu tăng trưởng đã cho thấy xu hướng tăng giá phù hợp với kỳ vọng xu hướng tăng giá sẽ tiếp tục.Thời điểm này thường là giai đoạn cuối của thị trường tăng trưởng, nơi mà giá cổ phiếu thường tăng lên trong hơn một vài năm và chu kỳ kinh tế đang tiến tới giai đoạn trưởng thành.

Đối với hầu hết các nhà đầu tư, cách tiếp cận tốt nhất là sử dụng một quỹ đầu tư có chỉ số tăng trưởng tốt như Vanguard Growth ETF (VUG) hoặc quỹ tương hỗ tăng trưởng tích cực như Fidelity Growth Company (FDGRX).

8. Sử dụng Phân bổ tài sản Chiến thuật

Phân bổ tài sản chiến thuật là một kiểu đầu tư, trong đó ba loại tài sản chính (cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt) được cân bằng và điều chỉnh tích cực bởi nhà đầu tư với mục đích tối đa hoá lợi nhuận của danh mục đầu tư và giảm thiểu rủi ro so với chuẩn, chẳng hạn như một chỉ mục. Kiểu đầu tư này khác với cách phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản trong đó tập trung chủ yếu vào phân bổ tài sản và thứ hai là lựa chọn đầu tư.

Một phần của phong cách đầu tư này khiến nó mang tính chiến thuật là việc phân bổ sẽ thay đổi tùy thuộc vào thị trường và điều kiện kinh tế thịnh hành hiện tại. Tùy thuộc vào các điều kiện này và mục tiêu của nhà đầu tư, việc phân bổ cho một tài sản cụ thể (hoặc nhiều tài sản) có thể là trọng số trung bình, trọng lượng quá trọng lượng hoặc thiếu cân.

Cần lưu ý rằng phân bổ tài sản chiến thuật khác với thời điểm thị trường tuyệt đối vì phương pháp này chậm, thận trọng và có phương pháp, trong khi thời gian thường liên quan đến thương mại thường xuyên và đầu cơ hơn. Do đó phân bổ tài sản chiến thuật là một phong cách đầu tư tích cực, có một số đầu tư thụ động, mua và giữ các phẩm chất bởi vì nhà đầu tư không nhất thiết phải từ bỏ loại tài sản hoặc đầu tư thay vì thay đổi trọng số hoặc tỷ lệ phần trăm.

9. Sử dụng phân tích kỹ thuật

Phân tích kỹ thuật là một kỹ thuật về thời điểm thị trường bị nghi ngờ bởi giả thuyết về thị trường hiệu quả (EMH), trong đó nêu rõ rằng tất cả các thông tin về chứng khoán đầu tư như chứng khoán đều đã được đưa vào giá chứng khoán. Do đó, không có một phân tích nào có thể cho một nhà đầu tư một lợi thế hơn các nhà đầu tư khác. Thương nhân kỹ thuật thường sử dụng biểu đồ để nhận ra các mẫu giá gần đây và các xu hướng thị trường hiện tại với mục đích dự đoán các mô hình và xu hướng tương lai. Nói cách khác, có những mô hình và xu hướng cụ thể có thể cung cấp cho các nhà kinh doanh kỹ thuật một số tín hiệu hoặc tín hiệu, được gọi là các chỉ số, về các chuyển động của thị trường trong tương lai. Ví dụ: một số mẫu được đặt tên mô tả, chẳng hạn như "đầu và vai" hoặc "cốc và tay cầm". Khi những sản phẩm này bắt đầu hình thành và được công nhận, nhà kinh doanh kỹ thuật có thể quyết định đầu tư dựa trên kết quả dự kiến ​​của mô hình hoặc xu hướng.

10. Chiến lược mua và giữ lại

Vâng, thậm chí mua và giữ là một hình thức của thời gian thị trường! Nếu bạn cho rằng mỗi lần mua cổ phần của cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ hoặc ETF, bạn đang chọn thời gian và số cổ phần hoặc số tiền, bạn đã mua Thời gian mua ! Mặc dù việc mua và nắm giữ được coi là sự đầu tư thụ động, đặc biệt là khi các nhà đầu tư sử dụng triết lý "đặt nó và quên nó" bằng các chiến thuật như trung bình chi phí bằng đô la, việc mua và giữ vẫn là thời điểm, mặc dù ở mức độ thấp nhất.

Thời điểm thị trường thường có một nhà đầu tư mua và bán trong thời gian ngắn hơn với ý định mua ở các mức giá thấp và bán ở mức giá cao, trong khi mua-bán thường liên quan đến việc mua theo khoảng thời gian định kỳ, không có chút hay không liên quan đến giá cả, với mục đích giữ một thời gian dài.

Hơn nữa, nhà đầu tư mua và nắm giữ sẽ cho rằng việc nắm giữ trong thời gian dài hơn đòi hỏi thương mại ít thường xuyên hơn các chiến lược khác. Do đó chi phí giao dịch được giảm thiểu, sẽ làm tăng tổng lợi nhuận ròng của danh mục đầu tư. Nói một cách đơn giản, việc mua và nắm giữ các nhà đầu tư tin rằng "thời gian trên thị trường" là một phong cách đầu tư khôn ngoan hơn là "định thời thị trường".

Lời cảnh báo về thời điểm thị trường

Thị trường là một chiến lược đầu tư mà nhà đầu tư ra quyết định đầu tư, mua hoặc bán chứng khoán đầu tư, dựa trên dự đoán của tương lai. Nhưng liệu Market Policy có khôn ngoan? Câu hỏi về việc liệu thời điểm thị trường có khôn ngoan cho nhà đầu tư quỹ tương hỗ có thể được trả lời bằng cách đặt câu hỏi khác: Liệu có thể tiên đoán được tương lai? Câu trả lời ngắn gọn là không. Tuy nhiên, một nhà phân tích thị trường tin rằng có thể mua cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ với giá cao và bán với giá thấp dựa trên đánh giá thị trường và hoạt động kinh tế trong tương lai.

Hầu hết sẽ đồng ý rằng thời gian thị trường có thể đạt được trong một khoảng thời gian ngắn, nhưng khó có thể dự đoán được một cách chính xác và chính xác các biến động của thị trường chứng khoán trong một khoảng thời gian dài. Người ta chắc chắn có thể dự đoán tương lai nhưng điều này không có nghĩa là các dự đoán sẽ trở thành hiện thực. Đối với các nhà đầu tư trung bình một danh mục đầu tư đa dạng của các quỹ tương hỗ, được tổ chức cho lâu dài, là chiến lược tốt nhất. Xây dựng danh mục đầu tư của các quỹ tương hỗ được áp dụng tốt nhất khi nhà đầu tư đã cân nhắc cẩn thận các mục tiêu đầu tư của họ (khoảng thời gian, mục tiêu tài chính) và mức độ chấp nhận rủi ro (tức là cảm xúc hay cảm xúc về thăng trầm của TTCK).

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.