Làm thế nào để đầu tư vào các quỹ ngành

Bạn đã nghe nói rằng đầu tư vào các quỹ của ngành có thể là một điều thông minh nhưng làm thế nào để lựa chọn quỹ tốt nhất cho danh mục đầu tư của mình? Tại sao các nhà đầu tư nên sử dụng các quỹ của ngành và khi nào là thời điểm tốt nhất để đầu tư vào họ?

Các quỹ của ngành không dành cho tất cả các nhà đầu tư và chắc chắn là có một cách đúng đắn và không đúng cách để sử dụng chúng. Vì vậy, trước khi mua vào một hoặc nhiều ngành công nghiệp khác nhau, bạn nên tự biết mình là gì và làm việc như thế nào.

Quỹ ngành là gì và họ đầu tư như thế nào?

Quỹ ngành là quỹ tương hỗ hoặc quỹ trao đổi thương mại (ETF) đầu tư hầu hết hoặc tất cả tài sản của mình trong một ngành công nghiệp cụ thể. Một danh mục các ngành thường bao gồm công nghệ, tài chính, chu kỳ tiêu dùng, hàng tiêu dùng, dịch vụ tiện ích, năng lượng, tài nguyên thiên nhiên, y tế, bất động sản và kim loại quý.

- Đây là một giải thích ngắn gọn với các ví dụ về cách thức các loại quỹ của ngành đầu tư, chia theo ngành:

Công nghệ:

• Ngành này sẽ đầu tư vào cổ phiếu của các công ty sản xuất các sản phẩm công nghệ hoặc cung cấp các dịch vụ dựa trên công nghệ. Ví dụ bao gồm một nhà sản xuất phần mềm như Microsoft (MSFT), một nhà bán lẻ trực tuyến như Amazon (AMZN), một trang truyền thông xã hội như Facebook (FB), một công ty như Alphabet (GOOG, GOOGL), công ty mẹ của Google, sản xuất nhiều sản phẩm và các dịch vụ trong ngành công nghệ. Tài chính:
• Các quỹ của ngành sẽ nắm giữ các cổ phiếu của các công ty như Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW), và Wells Fargo (WFC). Nhưng các cổ phiếu tài chính có thể bao gồm nhiều hơn là các ngân hàng và các công ty môi giới - các tài chính cũng bao gồm các công ty bảo hiểm, các công ty quỹ tương hỗ, và các công ty kế hoạch tài chính. Khi bạn nghĩ đến cổ phiếu theo chu kỳ tiêu dùng, hãy nghĩ đến các công ty như Disney (DIS), McDonalds (MCD), và Starbucks (SBUX). Đây là những công ty bán những thứ mà mọi người không cần cho cuộc sống hàng ngày. Do đó các cổ phiếu theo chu kỳ tiêu dùng, còn được gọi là tiêu dùng tùy ý hoặc giải trí, sẽ có xu hướng làm tốt hơn khi nền kinh tế mạnh và người tiêu dùng đang trong tâm trạng chi tiêu.

Khái quát người tiêu dùng:

• Gần như trái ngược với chu kỳ tiêu dùng, các công ty trong ngành tiêu dùng chủ yếu cung cấp các sản phẩm và dịch vụ cần thiết cho cuộc sống hàng ngày. Một số ví dụ về các công ty tiêu dùng chủ yếu bao gồm Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) và Procter & Gamble (PG). Các mặt hàng tiêu dùng cũng có thể bao gồm các công ty bán những thứ mà người tiêu dùng không thực sự cần nhưng sẽ tiếp tục mua ngay cả khi nền kinh tế chậm lại. Ví dụ bao gồm Coca-Cola (KO) và Philip Morris (PM). Tiện ích:
• Khi bạn nghĩ đến các tiện ích, hãy nghĩ đến các công ty cung cấp sản phẩm, dịch vụ về gas, điện, và điện thoại.Các cổ phiếu trong ngành công nghiệp tiện ích bao gồm Duke Energy (DUK) và Southern Company (SO). Giống như các mặt hàng tiêu dùng, các tiện ích sẽ bao gồm các sản phẩm hoặc dịch vụ mà người tiêu dùng vẫn sử dụng khi gặp khó khăn. Do đó, các quỹ đầu tư vào ngành công nghiệp có thể hoạt động tốt hơn các ngành tăng trưởng như công nghệ, khi thời kỳ suy thoái kinh tế đi xuống. Vì lý do này, các tiện ích là một trong những ngành phòng thủ chính. Năng lượng:
• Ngành năng lượng bao gồm tất cả các ngành công nghiệp sản xuất và phân phối năng lượng, bao gồm các công ty dầu khí, các công ty điện, năng lượng mặt trời và gió, và ngành than. Các nhà đầu tư muốn tập trung vào các cổ phiếu năng lượng lớn như Exxon-Mobil (XOM) và Chevron Corp (CVX) có thể mua một quỹ tương hỗ của ngành năng lượng hoặc ETF. Tài nguyên thiên nhiên:
• Các quỹ ngành tập trung vào các nguồn tài nguyên thiên nhiên thường sẽ đầu tư vào các ngành công nghiệp hàng hoá như năng lượng, hoá chất, khoáng sản và lâm sản ở Hoa Kỳ hoặc bên ngoài Hoa Kỳ. tiếp xúc với các cổ phiếu năng lượng như XOM và CVX nhưng cũng có các cổ phiếu như Newmont Mining Corp (NEM). Chăm sóc sức khoẻ:
• Còn được gọi là y tế hoặc chuyên khoa-sức khoẻ, ngành này tập trung vào ngành y tế, bao gồm các tập đoàn bệnh viện, dịch vụ về thể chế, công ty bảo hiểm, các nhà sản xuất dược phẩm, các công ty y sinh học, hoặc các nhà sản xuất dụng cụ y tế. Ví dụ như Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH), và HCA Holdings, Inc (HCA). Các quỹ ngành y tế cũng thường nắm giữ các cổ phiếu công nghệ sinh học như Gilead Sciences (GILD) hoặc Biogen (BIIB). Cổ phiếu chăm sóc sức khoẻ được coi là cổ phiếu phòng thủ bởi vì chúng có khuynh hướng giữ được tốt hơn thị trường rộng lớn trong thời kỳ suy thoái. Điều này là do người tiêu dùng vẫn cần thuốc men và chăm sóc sức khoẻ trong suốt thời kỳ suy thoái. Bất động sản:
• Các quỹ ngành bất động sản thường tập trung nắm giữ các quỹ ủy thác đầu tư bất động sản, hoặc REITs là các đơn vị đại diện cho một bộ sưu tập các nhà đầu tư tập trung tiền để mua các tài sản có lợi nhuận như văn phòng tòa nhà và khách sạn. REITs được yêu cầu phải trả ít nhất 90 phần trăm thu nhập của họ cho các cổ đông và điều này làm cho các quỹ bất động sản hấp dẫn các nhà đầu tư tìm kiếm các khoản đầu tư tạo thu nhập. Một số cổ phiếu hàng đầu trong quỹ bất động sản có thể bao gồm Simon Property Group (SPG) và Public Storage (PSA). Kim loại quí:
• Loại quỹ tương hỗ này sẽ được phân loại tốt hơn là quỹ hàng hóa vì các kim loại quý không thực sự được xem là một ngành công nghiệp. Tuy nhiên, các kim loại quý đáng được đề cập đến với các quỹ của ngành do tính chất của nó như là một khoản đầu tư tập trung nắm giữ nó vào một phần chuyên biệt của thị trường vốn. Các quỹ đầu tư kim loại quý không đầu tư trực tiếp vào các kim loại quý như vàng và bạc mà là gián tiếp thông qua các mỏ kim loại quý như mỏ Agnico Eagle Mines (AEM) và Newmont Mining Corp (NEM). Làm thế nào để đầu tư vào các quỹ ngành
• Bây giờ bạn đã biết quỹ của ngành hoạt động như thế nào, bạn nên học cách chọn quỹ tốt nhất cho bạn và chiến lược đầu tư của bạn. Các quỹ ngành hoạt động tốt như các công cụ đa dạng hóa và như một phương tiện có thể tăng lợi nhuận danh mục đầu tư. Trong dịch thuật, điều này có nghĩa là các quỹ của ngành có thể giảm rủi ro cho danh mục đầu tư tổng thể đồng thời có khả năng tối đa hoá lợi nhuận trong dài hạn.

Một cấu trúc danh mục khôn ngoan để thực hiện chiến lược quỹ ngành là cấu trúc danh mục đầu tư lõi và vệ tinh, giống như nó bắt đầu: Bạn bắt đầu với một cổ phần chính, đại diện cho phần lớn nhất trong danh mục của bạn và sau đó thêm các quỹ vệ tinh, nhận được tỷ lệ phân bổ nhỏ hơn. Chẳng hạn, một cổ phần trọng yếu là một trong những quỹ chỉ số S & P 500 tốt nhất, có thể nhận được khoảng 30 hoặc 40 phần trăm. Việc nắm giữ các vệ tinh có thể là các quỹ nhỏ, các quỹ cổ phiếu quốc tế và các quỹ của ngành.

Khi bạn thêm quỹ ngành vào danh mục đầu tư, bạn có thể chọn một vài lĩnh vực đầu tư dài hạn, một vài lĩnh vực đầu tư ngắn hạn hoặc kết hợp cả hai. Ví dụ, một số nhà đầu tư tin rằng công nghệ và y tế là hai lĩnh vực có thể vượt trội hơn thị trường rộng lớn hơn trong những thập kỷ tới. Các nhà đầu tư tương tự có thể lựa chọn thêm các quỹ ngành công nghệ và quỹ ngành y tế vào danh mục đầu tư.

Một ví dụ về đầu tư ngắn hạn với các quỹ của ngành là khi một nhà đầu tư chuyển một số tài sản danh mục sang các ngành phòng thủ để dự đoán tình trạng suy thoái và chịu thị trường. Các ngành phòng thủ bao gồm các dịch vụ tiện ích, y tế, và hàng tiêu dùng.

Các từ và cảnh báo cuối cùng về việc đầu tư vào các quỹ ngành

Mặc dù không có khoản phân bổ hoàn hảo nào để phân bổ cho từng quỹ ngành trong danh mục đầu tư của bạn, một tỷ lệ phần trăm tối đa cần ghi nhớ là 5%. Điều này nghe có vẻ như một sự phân bổ nhỏ nhưng nó đủ để bổ sung sự đa dạng vào danh mục đầu tư mà vẫn tăng lợi nhuận. Do đó, nếu bạn quyết định thêm ba quỹ ngành vào danh mục đầu tư của mình, mỗi người có thể nhận được 5 phần trăm phân bổ cho tổng số phân bổ của ngành là 15 phần trăm.

Việc đầu tư số tiền lớn vào các quỹ của ngành có thể làm tăng rủi ro cho danh mục của bạn. Chẳng hạn, cổ phiếu công nghệ sinh học, một ngành thuộc lĩnh vực y tế, đã chứng kiến ​​những sự tăng ngắn hạn đáng kinh ngạc nhưng cũng giảm mạnh. Nếu một nhà đầu tư mua quá nhiều quỹ đầu tư vào lĩnh vực công nghệ sinh học ngay trước khi có sự sụt giảm lớn, nó có thể gây ra thiệt hại đáng kể cho danh mục đầu tư.

Cũng nên lưu ý rằng các quỹ tương hỗ khác, ví dụ như công việc chủ chốt của bạn, có thể sẽ cung cấp sự tiếp xúc với hầu hết hoặc tất cả các ngành công nghiệp. Do đó, nếu bạn mua một quỹ của khu vực và chiếm 5% tài sản danh mục đầu tư của bạn, mức độ tiếp xúc tổng thể của bạn với ngành đó có thể cao hơn nhiều so với 5 phần trăm do các quỹ khác.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.