Danh sách các quỹ của ngành - Quỹ chỉ số và ETFs theo ngành

Đây là danh sách gồm hai trang của các ngành công nghiệp cung cấp một số quỹ tốt nhất và ETFs để đầu tư trong mỗi ngành tương ứng cũng như các định nghĩa và ví dụ đơn giản cho từng ngành. Hầu hết các quỹ được liệt kê là quỹ chỉ số và ETFs vì các loại quỹ này thường cung cấp sự tiếp xúc tốt nhất với khu vực tương ứng về sự rộng lớn, đa dạng và dưới mức chi phí trung bình.

Trang đầu tiên này bao gồm các ngành công nghiệp, Tài chính, Người tiêu dùng Cyclicals, Hàng tiêu dùng, Tiện ích và Chăm sóc Y tế.

Quỹ ngành công nghệ

Ngành công nghệ là một loại cổ phiếu có chứa các doanh nghiệp công nghệ, chẳng hạn như các nhà sản xuất sản xuất phần cứng máy tính, phần mềm máy tính hoặc điện tử và các công ty công nghệ dịch vụ công nghệ, chẳng hạn như cung cấp công nghệ thông tin và xử lý dữ liệu kinh doanh. Một số ví dụ về các công ty công nghệ bao gồm Apple, Microsoft, Google và Netscape Communications.

Đầu tư công nghệ thường gắn với đầu tư cổ phiếu tăng trưởng hoặc với mục tiêu đầu tư tăng trưởng tích cực.

Việc tìm kiếm các quỹ công nghệ tốt nhất và ETFs có thể khó khăn và gây hiểu nhầm. Ví dụ như, đây là một sai lầm phổ biến khi nghĩ về Powershares QQQ ETF như một quỹ công nghệ thuần túy vì nó theo dõi Chỉ số NASDAQ 100.

Đây có thể coi là một chiến lược đầu tư tăng trưởng thuần túy nhưng cổ phiếu công nghệ của QQQ chỉ chiếm khoảng 50% danh mục đầu tư.

Ngoài ra, nhiều quỹ của ngành công nghệ tập trung vào một lĩnh vực công nghệ, chẳng hạn như máy tính, mạng, bán dẫn hoặc điện tử. Tuy nhiên, tốt nhất cho hầu hết các nhà đầu tư sử dụng một quỹ công nghệ đa dạng rộng rãi.

Đối với các quỹ có ít nhất 90% cổ phần công nghệ (theo văn bản này), một trong những quỹ tương hỗ tốt nhất là Fidelity Select Technology (FSPTX) và một trong những ETF công nghệ cao nhất là iShares US Technology ETF (IYW).

Ngành tài chính Các quỹ ngành

Ngành dịch vụ tài chính (còn gọi là "tài chính") chủ yếu bao gồm các ngân hàng, công ty thẻ tín dụng, công ty bảo hiểm và các công ty môi giới. Ví dụ như Ngân hàng Mỹ, Wells Fargo, Goldman Sachs và MetLife. Về mặt chiến lược, các cổ phiếu tài chính tốt nhất trong môi trường lãi suất thấp khi các dịch vụ tài chính, như thế chấp, cho vay và đầu tư đang được nhu cầu.

Có hơn 100 quỹ lẫn nhau và ETF chuyên về tài chính nhưng một trong những quỹ chỉ số khu vực tài chính tốt nhất là Vanguard Financials Index (VFAIX) và một trong những ETF tốt nhất là iShares US Financial Services (IYF).

Các quỹ ngành hàng tiêu dùng

Hàng hoá hoặc dịch vụ chu kỳ tiêu dùng là hàng hoá không được coi là cần thiết.Còn được gọi là hàng hoá và dịch vụ giải trí hoặc tùy ý, tiêu dùng của họ phụ thuộc vào chu kỳ kinh tế, do đó tên chu kỳ tiêu dùng.

Chẳng hạn, trong giai đoạn tăng trưởng kinh tế, bán lẻ hàng hoá và dịch vụ giải trí được phân loại là bền hoặc không bền, chẳng hạn như xe ô tô và đồ gia dụng (giải trí) hoặc giải trí và khách sạn (không bền) thường cao hơn trong thời kỳ suy thoái kinh tế, khi chỉ có hàng tiêu dùng chủ yếu có thể vẫn còn nhu cầu.

Nói một cách đơn giản, người tiêu dùng chi tiêu nhiều hơn vào các mặt hàng xa xỉ (không cần thiết) khi thời gian tốt và ít hơn vào những mặt hàng này khi thời điểm khó khăn.

Cũng như hầu hết các quỹ ngành, ngành Tiêu dùng Cyclicals có một số phân ngành. Ví dụ một nhà đầu tư có thể mua cổ phần của một quỹ cổ phiếu theo chu kỳ cụ thể chỉ tập trung vào ngành công nghiệp ô tô. Tuy nhiên, hầu hết các nhà đầu tư đều khôn ngoan để có được sự tiếp xúc rộng hơn với các ngành thông qua việc lựa chọn sự đa dạng của các quỹ chỉ số và ETFs.

Một trong những quỹ chỉ số chu kỳ tiêu dùng tốt nhất là Vanguard Consumer Price Index (VCDAX) và là một trong những ETFs chu kỳ tiêu dùng tốt nhất là SPDR S & P Retail (SRT).

Các ngân hàng ngành chủ lực tiêu dùng

Hàng tiêu dùng chủ yếu là các sản phẩm, như thực phẩm, thuốc lá và đồ uống, mà người tiêu dùng coi là cần thiết cho cuộc sống hằng ngày. Do đó các cổ phiếu của các công ty sản xuất ra những sản phẩm này được cho là "phòng thủ" hoặc "không theo chu kỳ" bởi vì người tiêu dùng không muốn ngừng mua và tiêu thụ sản phẩm ngay cả trong thời kỳ suy thoái kinh tế.

Ví dụ về các công ty tiêu dùng chủ yếu bao gồm General Mills, Inc (thực phẩm), Philip-Morris, Inc (thuốc lá) và Coca-Cola Co (đồ uống).

Các cổ phiếu ngành hàng tiêu dùng được coi là cổ phiếu phòng thủ vì chúng có xu hướng duy trì ổn định giá cả trong một thị trường giảm so với các cổ phiếu khác, chẳng hạn như cổ phiếu tăng trưởng. Chẳng hạn, trong giai đoạn suy thoái, người tiêu dùng vẫn cần các mặt hàng chủ lực, như ngũ cốc và sữa hoặc thậm chí có thể tăng tiêu thụ các sản phẩm "tội lỗi" như thuốc lá và rượu. Biết được điều này, nhiều nhà đầu tư sẽ mua cổ phiếu phòng thủ khi họ tin rằng cuộc suy thoái có thể xảy ra trong ngắn hạn.

Cách tốt nhất để có được sự tiếp xúc rộng rãi với ngành Tiêu thụ Khẩu phần là với sự đa dạng và chi phí thấp của một quỹ chỉ số hoặc ETF. Một trong những quỹ chỉ số chủ yếu tiêu dùng tốt nhất là Chỉ số tiêu dùng chủ lực của Vanguard (VCSAX) và một trong những ETF tốt nhất là Tiêu thụ Khâu Tiêu thụ Chọn Ngành SPDR (XLP).

Tiện ích Quỹ ngành

Tiện ích là một thuật ngữ kinh tế nói chung đề cập đến khả năng đáp ứng nhu cầu hoặc mong muốn; nó mô tả tính hữu ích của một hàng hoá hoặc dịch vụ. Vì lý do này, các công ty sản xuất hàng hoá hoặc dịch vụ cung cấp

tiện ích

cho người tiêu dùng được phân loại trong ngành công nghiệp của Utilities. Bạn đã quen thuộc với các tiện ích trong cuộc sống hàng ngày của bạn và có thể kết hợp thuật ngữ với "hoá đơn tiện ích" của bạn, nó đi để trả cho các dịch vụ hàng ngày, bao gồm các tiện ích công cộng, chẳng hạn như điện thoại, gas, nước và điện. Về đầu tư, và theo Morningstar, "Các quỹ đầu tư chứng khoán hữu ích tìm kiếm sự tăng giá bằng cách đầu tư chủ yếu vào các chứng khoán vốn cổ phần của U. hay các tổ chức phi U. S. bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ điện, khí đốt và điện thoại." Nói một cách đơn giản, các quỹ đầu tư là các quỹ đầu tư vào các cổ phiếu của các công ty trong ngành công nghiệp tiện ích.

Các cổ phiếu ngành tiện ích cũng được coi là cổ phiếu phòng thủ bởi vì chúng có xu hướng duy trì sự ổn định về giá trong thị trường giảm so với các cổ phiếu khác, ví dụ như cổ phiếu tăng trưởng. Ví dụ, trong giai đoạn suy thoái, người tiêu dùng vẫn cần các dịch vụ, như gas, điện thoại và điện. Biết được điều này, nhiều nhà đầu tư sẽ mua cổ phiếu phòng thủ khi họ tin rằng cuộc suy thoái có thể xảy ra trong ngắn hạn.

Giống như hầu hết các ngành công nghiệp, có các phân ngành thuộc loại tiện ích chung. Ví dụ, nếu một nhà đầu tư muốn tiếp xúc tập trung với các công ty điện thoại như Verizon và Comcast, họ có thể xem xét một quỹ tương hỗ như Fidelity Telecom và Utilities (FIUIX). Tuy nhiên, các quỹ của ngành đã được tập trung và các tiểu ngành có thể quá hẹp và do đó rủi ro hơn. Vì vậy, hầu hết các nhà đầu tư nên tận dụng sự đa dạng và chi phí thấp của quỹ chỉ số hoặc ETF như Utilities Select Sector SPDR (XLU).

Cổ phiếu tiện ích cũng được biết đến với việc trả cổ tức. Vì vậy, nếu bạn đang tìm kiếm để thêm quỹ chia sẻ cổ tức cho danh mục đầu tư của bạn cho thu nhập, bạn có thể xem xét thêm một quỹ các ngành công nghiệp.

Quỹ ngành chăm sóc sức khoẻ

Y tế, còn được gọi là y tế hoặc chuyên khoa-sức khoẻ, là một ngành đầu tư cổ phiếu tập trung vào ngành y tế. Ngành y tế khá rộng. Thậm chí một người không có kinh nghiệm đầu tư có thể nghĩ đến một số lĩnh vực cụ thể của ngành y tế, chẳng hạn như tập đoàn bệnh viện, dịch vụ về thể chế, công ty bảo hiểm, nhà sản xuất dược phẩm, công ty y sinh học, hoặc các nhà sản xuất dụng cụ y tế. Ví dụ như Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories, và HCA Holdings, Inc.

Cách tốt nhất để có được sự tiếp xúc rộng rãi với ngành y tế là thông qua việc sử dụng một quỹ tương hỗ của ngành y tế, chẳng hạn như Vanguard Health Care (VGHCX) hoặc T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).

Các nhà đầu tư có thể sử dụng các quỹ của ngành y tế như là một công cụ đa dạng hóa danh mục quỹ đầu tư lớn hơn. Các cổ phiếu sức khoẻ thường được coi là cổ phiếu "phòng thủ" vì mối tương quan tương đối thấp với các quỹ chỉ số chứng khoán như S & P 500 Index Funds, mà nhiều nhà đầu tư sử dụng như là cổ phiếu chủ chốt trong một danh mục đầu tư đa dạng. Khi nhiều ngành công nghiệp đang hoạt động kém do điều kiện kinh tế tiêu cực, ngành y tế vẫn có thể hoạt động tốt vì mọi người vẫn cần đến gặp bác sĩ và mua thuốc của họ, bất kể điều kiện kinh tế.

Chăm sóc sức khoẻ cũng là trọng tâm của cuộc tranh luận chính trị và chia rẽ nhiều lần trong lịch sử gần đây bởi vì chi phí và khả năng tiếp cận của chăm sóc sức khoẻ là những đề tài đam mê và cá nhân cho cử tri. Pháp luật của Quốc hội có thể tác động tích cực hoặc tiêu cực đến một số tiểu ngành chăm sóc sức khoẻ.Ngoài ra, việc hết hạn bằng sáng chế thuốc cho các dược phẩm được sử dụng rộng rãi có thể tác động tiêu cực đến một nhà sản xuất thuốc hoặc, ngược lại, một sự chấp thuận của FDA về một loại thuốc đột phá có thể có tác động tích cực. Một ví dụ gần đây về tác động chính trị đối với các cổ phiếu sức khoẻ là Đạo luật Chăm sóc Giá cả phải chăng, thường được biết đến với cái tên Obamacare, được Quốc hội thông qua trong chính quyền Obama. Một số cổ phiếu tăng cao, chẳng hạn như các công ty bệnh viện, trong khi một số khác lại giảm, như các nhà cung cấp dịch vụ bảo hiểm. Tuy nhiên, hiệu quả tổng thể trên diện rộng của ngành y tế là tối thiểu. Điều này nói lên sự khôn ngoan của đa dạng hóa các quỹ tương hỗ, các quỹ chỉ số và ETFs cung cấp sự tiếp xúc rộng rãi với ngành y tế.

Việc niêm yết lần thứ hai của các ngành bao gồm các khu vực tương tự nhau và chồng chéo nhau như kim loại quý, vàng, hàng hoá, tài nguyên thiên nhiên và năng lượng. Để có biện pháp tốt, trang này cũng bao gồm ngành giao thông và các quỹ có trách nhiệm với xã hội.

Ngành kim loại quý

Hầu hết các quỹ lẫn nhau trong danh mục Đá quý đều đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu của công ty khai thác mỏ. Tuy nhiên, một số khác lại sở hữu một lượng nhỏ vàng, bạc, đồng hoặc bạch kim, thường ở dạng đồng xu vàng.

Các công ty kim loại quý thường có trụ sở tại Bắc Mỹ, Úc, hoặc Nam Phi.

Một số nhà đầu tư thích mua các kim loại quý, như vàng, bạc, bạch kim và đồng, dưới dạng vật chất của đồng tiền vàng. Những người khác thích mua cổ phiếu của công ty khai thác mỏ hoặc quỹ tương hỗ, ETFs và ETNs.

Các danh mục kim loại quý của các mặt hàng kim loại quý như vàng, bạc, đồng, bạch kim và palladium. Đầu tư có thể được thực hiện trực tiếp trong các tài sản vật chất hoặc các công cụ phái sinh liên kết hàng hoá. Thông thường, các nhà đầu tư tiếp cận nhiều nhất với các kim loại quý là thông qua một loại phụ của các loại kim loại quý-kim loại quý Trao đổi Quỹ (ETFs).

Các nhà đầu tư cũng có thể trao đổi thư trao đổi thương mại (ETNs). Điều quan trọng cần lưu ý là ETNs là các công cụ nợ, như trái phiếu, không đầu tư vào bất kỳ tài sản nào. Mặc dù liên quan đến việc thực hiện một tiêu chuẩn thị trường, ETN không phải là cổ phiếu hoặc quỹ chỉ số; họ kết hợp các phẩm chất của trái phiếu và Quỹ Trao đổi Trao đổi (ETFs).

Phương tiện phổ biến nhất để mua vàng là bằng đồng vàng vàng hoặc thông qua Quỹ Đầu cơ Trao đổi Vàng (ETF) như Kho bạc Vàng SPDR (GLD). Các quỹ tương hỗ đầu tư ít hoặc không có tài sản bằng vàng vật chất. Thường được phân loại là "Kim loại quý", các quỹ tương hỗ vàng thường giữ cổ phần của các công ty khai thác mỏ.

Một số quỹ tương hỗ vàng tốt nhất, về hiệu suất dài hạn, nhiệm kỳ quản lý dài hạn và tỷ lệ chi tiêu trung bình đến thấp bao gồm Tocqueville Gold (TGLDX) và Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX. LW).

Nếu bạn muốn tiếp xúc trực tiếp với bạc, bạn sẽ sử dụng một Quỹ Trao đổi Giao dịch Bạc (ETF), chẳng hạn như iShares Silver Trust (SLV). Các nhà đầu tư cũng có thể sử dụng một Tài khoản Trao đổi Giao dịch (ETN), như là UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV). Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là ETNs là các công cụ nợ, như trái phiếu, không đầu tư vào bất kỳ tài sản nào.Mặc dù liên quan đến việc thực hiện một tiêu chuẩn thị trường, ETN không phải là cổ phiếu hoặc quỹ chỉ số; họ kết hợp các phẩm chất của trái phiếu và Quỹ Trao đổi Trao đổi (ETFs).

Nếu bạn muốn tiếp xúc trực tiếp với đồng nhất, bạn sẽ sử dụng một loại Ghi chú Trao đổi Thương mại (ETN), chẳng hạn như iPNT DJ-UBS Copper Total Return Sub-Index ETN (JJC).

Nếu bạn muốn tiếp xúc trực tiếp với bạch kim, bạn sẽ sử dụng một loại Exchange Traded Note (ETN), chẳng hạn như UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).

Lưu ý của nhà đầu tư:

Quỹ tiền kim loại quý là những ngành đặc biệt không đa dạng và phải được sử dụng với số tiền nhỏ. Ví dụ: bạn có thể thử hạn chế mức độ tiếp xúc với tỷ lệ phần trăm 5% (nhưng không nhiều hơn 10%) trong tổng danh mục đầu tư của mình.

Hầu hết các quỹ lẫn nhau không giữ platinum làm tài sản vật chất. Các nhà đầu tư có thể tiếp cận gián tiếp với bạch kim trong các quỹ tương hỗ bằng cách nắm giữ các quỹ kim loại quý như Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) và USA Precious Metals & Minerals (USAGX) nhưng thường sẽ có nhiều sự tiếp xúc với các công ty khai thác vàng và vàng hơn bạch kim và bạch kim. Hàng hóa Quỹ tương hỗ

Một hàng hoá là hàng hoá hay dịch vụ mà không có sự phân biệt về chất lượng cung cấp nhu cầu thị trường tiêu dùng cơ bản. Nói cách khác, hàng hoá có thể có nhiều hình thức hoặc loại khác nhau nhưng mỗi mặt hàng trong một nhóm hoặc nhóm nhất định không khác biệt cơ bản với các mặt hàng khác trong nhóm hay nhóm đó.

Ví dụ, hãy nghĩ đến hàng hóa, đường. Đó là một lợi ích kinh tế cung cấp nhu cầu thị trường tiêu dùng; nó là một thứ tốt trên thị trường.

Tuy nhiên, đối với người tiêu dùng, không có sự khác biệt về chất lượng thực sự từ thương hiệu đến thương hiệu: đường là đường. Vì vậy người tiêu dùng có thể sẽ tìm kiếm đường có giá thấp nhất, thường có dưới hình thức một thương hiệu chung. Hàng hoá khác bao gồm dầu thô, than đá, ngô, chè, gạo, vàng, bạc, bạch kim.

Ví dụ về một dịch vụ như một mặt hàng là bảo hiểm nhân thọ. Với những thứ khác như nhau, chẳng hạn như thời hạn trong năm và sự vững chắc tương đối của công ty bảo hiểm, người tiêu dùng nói chung sẽ tìm kiếm mức giá thấp nhất trên thị trường. Nói cách khác, có nhiều nhà cung cấp bảo hiểm cung cấp bảo hiểm nhân thọ dài hạn và không có sự khác biệt về chất lượng giữa các chính sách với người tiêu dùng và do đó "lựa chọn tốt nhất" thường là một trong những mức giá thấp nhất.

Đầu tư vào một mặt hàng, đặc biệt với số lượng lớn, là rủi ro, ít nhất là nói. Đối với một ví dụ gần đây, hãy nghĩ đến việc đầu tư vào vàng vào năm 2012, tại thời điểm phổ biến mạnh mẽ. Bạn không thể đọc hoặc điều chỉnh bất kỳ hình thức nào của các phương tiện thông tin đại chúng mà không cần nghe hoặc nghe một số để mua và đầu tư vào vàng. Những đám đông đang tham dự các bữa tiệc bằng vàng, nơi họ có thể bán đồ trang sức vàng không sử dụng của họ.

Nếu bạn không may mắn mua vào sự cường điệu của vàng, gần đỉnh cao gần đây vào tháng 10 năm 2012, sẽ mất 8 tháng để mất gần 30% giá trị của nó. Và sự mất mát gần 1/3 về giá trị này là trong thời gian mà bất kỳ quỹ S & P 500 Index nào tốt nhất sẽ quay trở lại hơn 20%.Đó là chi phí cơ hội bỏ lỡ 50%! Ouch!

Nguồn tài nguyên thiên nhiên

Nguồn tài nguyên thiên nhiên là tài liệu tham khảo rộng rãi đến các ngành công nghiệp hàng hoá như năng lượng, hoá chất, khoáng sản và lâm sản ở Hoa Kỳ hoặc bên ngoài quỹ đầu tư Hoa Kỳ và danh mục ETF, còn được gọi là ngành , thường sẽ đầu tư vào một loạt các cổ phiếu đa dạng trong các lĩnh vực này để cung cấp cho các nhà đầu tư sự tiếp xúc rộng rãi với các nguồn tài nguyên thiên nhiên. Các danh mục khác có thể tập trung nhiều hoặc chỉ trong các ngành công nghiệp cụ thể thuộc loại tài nguyên thiên nhiên.

Đối với quảng cáo rộng, các nhà đầu tư rất khôn ngoan khi xem xét các quỹ đầu tư vào một chỉ số đa dạng. Ví dụ, một cách tốt để đầu tư vào các tài nguyên thiên nhiên của Hoa Kỳ là iShares Tài nguyên Thiên nhiên Bắc Mỹ ETF (IGE) và đối với sự tiếp xúc quốc tế, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).

Vanguard và Fidelity cũng cung cấp các quỹ tương hỗ có chỉ số tốt, chẳng hạn như Vanguard Materials Index (VMIAX) và Fidelity Select Materials (FSDPX).

Ngành năng lượng

Ngành năng lượng bao gồm tất cả các ngành công nghiệp liên quan đến sản xuất và phân phối năng lượng, bao gồm các công ty dầu mỏ, các công ty điện, năng lượng mặt trời và gió, và ngành than. Ví dụ về các tập đoàn năng lượng bao gồm Exxon Mobil, Haliburton, và Công ty Năng lượng Tây Nam.

Như bạn đã biết từ bây giờ, khi đọc bài báo này, khi đầu tư vào các lĩnh vực, bạn nên sử dụng một quỹ chỉ số hoặc ETF để tiếp cận rộng rãi với các ngành khác trong ngành. Có một số quỹ để lựa chọn nhưng một trong những quỹ chỉ số ngành năng lượng tốt nhất là Vanguard Energy Index (VENAX) và một trong những ETF tốt nhất là Energy Select Sector SPDR (XLE).

Các quỹ ngành giao thông vận tải

Ngành vận tải bao gồm các công ty liên quan đến vận chuyển hàng hoá hoặc con người. Ví dụ chung bao gồm đường sắt, công ty vận tải đường bộ, và các hãng hàng không. Các cổ phiếu vận tải nhạy cảm với ngành năng lượng, đặc biệt là giá nhiên liệu. Ngành này cũng có thể là một chỉ số kinh tế hàng đầu bởi vì nó cung cấp các đầu mối về số lượng và nhu cầu hàng hoá được phân phối bởi các công ty vận tải đến người tiêu dùng. Ý tưởng này là trung tâm của Lý thuyết Dow.

Có ít quỹ lẫn nhau và quỹ ETF cung cấp sự tiếp xúc rộng rãi với ngành giao thông nhưng một trong những quỹ tương hỗ tốt nhất là Fidelity Select Transportation (FSRFX) và một trong những ETF vận chuyển tốt nhất là iShares Transportation Average (IYT).

Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI)

Các quỹ đầu tư có trách nhiệm về xã hội (SRI) không thực sự được phân loại là khu vực công nghiệp nhưng chúng nằm trong một loại hình đầu tư duy nhất đang nổi lên. SRI là một triết lý đầu tư thay thế và chiến lược tìm cách khuyến khích các hành vi có trách nhiệm, bao gồm cả những hành động hỗ trợ các hành động môi trường tích cực, nhân quyền, quan điểm tôn giáo hoặc những gì được coi là các hoạt động đạo đức (hoặc để tránh những gì mà xã hội SRI coi là vô đạo đức, như rượu, thuốc lá, cờ bạc, vũ khí, quan hệ quân sự, hoặc nội dung khiêu dâm).

Phong trào SRI có thể bắt nguồn từ năm 1700 khi John Wesley thành lập Methodism (Methodist Church) và đặc biệt với bài giảng của ông "Sử dụng tiền", nó đã đóng vai trò không gây hại cho người hàng xóm của bạn thông qua các hoạt động kinh doanh các khía cạnh của đầu tư xã hội.

Một trong những cách tốt nhất để truy cập đầu tư của SRI là với các quỹ tương hỗ. Các quỹ của SRI còn được gọi là các quỹ có ý thức xã hội và thường tránh những sản phẩm "tội lỗi" của rượu và thuốc lá. Một số ví dụ nổi bật bao gồm Parnassus Workplace (PARWX) và Caltern Conservative Allocation (CCLAX).

Theo quỹ Parnassus, đây là chiến lược đầu tư cho PARWX:

Parnassus Workplace Fund là quỹ đa dạng, cơ bản, U., vốn cổ phần lớn. Quỹ đầu tư chủ yếu vào các chứng khoán vốn cổ phần bị định giá thấp của các công ty có vốn hóa lớn có nơi làm việc nổi bật. Các công ty có nơi làm việc tốt thường có khả năng tuyển dụng và giữ nhân viên tốt hơn và thực hiện ở mức cao hơn các đối thủ cạnh tranh về đổi mới, năng suất, lòng trung thành của khách hàng và lợi nhuận. Quỹ cũng đưa các yếu tố về môi trường, xã hội và quản trị vào các quyết định đầu tư.

Theo Calvert, đây là chiến lược đầu tư cho CCLAX:

Quỹ là một "quỹ các quỹ". Quỹ này nhằm đạt được mục tiêu đầu tư của mình bằng cách đầu tư vào danh mục đầu tư của quỹ đầu tư thu nhập cố định, quỹ cổ phiếu và quỹ thị trường Calvert, đáp ứng các tiêu chí đầu tư của Quỹ, bao gồm các yếu tố về tài chính, tính bền vững và trách nhiệm xã hội.

Là một lời cảnh giác cuối cùng về thận trọng khi đầu tư vào các ngành:

Chỉ cần đảm bảo duy trì tổng số phơi nhiễm của bạn ở bất kỳ khu vực nào với một phần nhỏ trong tổng số phân bổ của bạn và sử dụng nguồn quỹ để đa dạng hóa chứ không phải cho thời điểm thị trường. Để đầu tư một cách khôn ngoan vào các quỹ của ngành hoặc quỹ ETF, bạn có thể theo nguyên tắc phân bổ đầu tư 5% của tôi, và khuyên bạn nên bỏ quá 5% danh mục đầu tư vào một cổ phiếu cụ thể hoặc một khu vực tập trung.

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.