Làm thế nào để đầu tư vào ngoại tệ

Đầu tư vào ngoại tệ như một sự mạo hiểm kỳ lạ và rủi ro. Thị trường ngoại hối (hay ngoại hối) chiếm phần lớn bởi các ngân hàng và các nhà đầu tư tổ chức, nhưng môi giới trực tuyến và các tài khoản giao dịch hối đoái sẵn có đã giúp mọi người có thể tiếp cận được. Các nhà đầu tư cá nhân cần phải hiểu được lợi ích, rủi ro và cách hiệu quả nhất để đầu tư ngoại tệ.

Lợi ích và Rủi ro Đầu tư bằng ngoại tệ Có nhiều lợi ích và rủi ro cần xem xét trước khi quyết định đầu tư vào ngoại tệ.

Trong khi đó là thị trường lớn nhất và thanh khoản nhất trên thế giới, các nhà đầu tư nên nhận thức được nhiều rủi ro khiến nó tách biệt với thị trường cổ phiếu và thị trường trái phiếu truyền thống. Đáng chú ý, đòn bẩy cao được sử dụng khi đầu tư vào ngoại tệ có thể dẫn đến biến động cao và rủi ro mất mát lớn hơn.

Lợi ích chính của việc đầu tư ngoại tệ bao gồm:

Thị trường lớn và lỏng

. Thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất và lỏng nhất trên thế giới, với khối lượng trung bình hàng ngày vượt quá 4 nghìn tỷ đô la.

• Đa dạng hóa . Thị trường ngoại hối cung cấp cho các nhà đầu tư một cách để đa dạng hóa các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến đô la Mỹ như là một loại tài sản.
• Giờ giao dịch . Thị trường ngoại hối hoạt động 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần, dài hơn hầu hết các thị trường cổ phiếu, trái phiếu, hoặc tương lai truyền thống.
• Chi phí tiềm ẩn thấp . Hầu hết giao dịch hối đoái không liên quan đến việc trả tiền hoa hồng, mà là giá bán / đấu thầu có xu hướng thắt chặt hơn cổ phiếu.
• Rủi ro chính của đầu tư ngoại tệ bao gồm:

Đòn bẩy cao

. Thị trường ngoại hối biến động theo từng bước một, điều này làm cho đòn bẩy cao (qua biên độ) là điều cần thiết và rủi ro đối với những người đầu tư trực tiếp.

• Độ biến động cao . Thị trường ngoại hối được biết đến với mức độ biến động cao do các báo cáo kinh tế, các can thiệp của ngân hàng trung ương và các yếu tố khác.
• Các nhà đầu tư nên cân nhắc kỹ lưỡng các kỹ thuật quản lý rủi ro để giúp giảm thiểu những rủi ro này và nâng cao lợi nhuận lâu dài. Ngoài ra, điều quan trọng là giữ cho vốn dồi dào trong tay để tránh rủi ro từ việc sử dụng đòn bẩy khi giao dịch trực tiếp trên thị trường ngoại hối. Dễ dàng đầu tư vào ngoại tệ Với ETFs

Các quỹ giao dịch (ETFs) là một trong những cách dễ dàng nhất để các chuyên gia không phải là chuyên gia đầu tư vào ngoại tệ. Các quỹ này mua và quản lý một danh mục các loại tiền tệ thay mặt các nhà đầu tư sử dụng các công cụ như hoán đổi và hợp đồng tương lai. Lợi ích là các nhà đầu tư không có nhiều rủi ro liên quan đến đòn bẩy, và việc mua hàng thường có thể diễn ra thông qua một nhà môi giới chứng khoán truyền thống chứ không phải là một nhà môi giới ngoại hối.

CurrencyShares và WisdomTree là hai nhà cung cấp lớn nhất của ETF được thiết kế để giúp mọi người đầu tư ngoại tệ. Trong khi đó, các công ty như ProShares cung cấp cách để tạo ra các khoản cược đòn bẩy cho và đối với một số loại tiền tệ phổ biến. Các nhà đầu tư cần đọc kỹ bản cáo bạch của ETF trước khi đầu tư để định lượng bất kỳ khoản phí nào thu được và tìm hiểu các thông tin quan trọng khác.

Các ETF dài hạn thông thường để đầu tư ngoại tệ bao gồm:

CurrencyShares Trust Dollar Canada (NYSE: FXC).

CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).

• Tiền tệ Chia sẻ Đô la Úc Trust (NYSE: FXA).
• Quỹ Tiền tệ Mới của WisdomTree Dreyfus Emerging (NYSE: CEW).
• Quỹ WisuanTree Dreyfus Yuan (NYSE: CYB).
• WisdomTree Dreyfus Brazil Real Fund (NYSE: BZF).
• Các ETF ngắn thường gặp để đánh cược ngoại tệ bao gồm:
• ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).

ProShares UltraShort Yên (NYSE: YCS).

• Đầu tư trực tiếp ra nước ngoài trực tiếp
• Các nhà đầu tư cũng có thể trực tiếp mua, bán các loại tiền tệ riêng lẻ trên biên mậu thông qua môi giới ngoại hối. Với mức ký quỹ ban đầu từ 300 đến 500 USD, nhà đầu tư có thể mua ngoại tệ với mức ký quỹ từ 50: 1 đến hơn 10 000: 1. Tất nhiên, đòn bẩy lớn hơn thu được thông qua margin cũng có nghĩa là sự biến động và nguy cơ mất ổn định .

Nhà đầu tư cũng nên dành thời gian để xem xét và lựa chọn một nhà môi giới ngoại hối có chất lượng cao vì thị trường không được kiểm soát chặt chẽ như thị trường chứng khoán của U. Đặc biệt, một ý tưởng tốt là tránh các công ty môi giới nước ngoài có thể không được điều tiết bởi các cơ quan quốc tế.

Hedging bằng tiền tệ

Các nhà đầu tư cũng có thể muốn sử dụng hàng rào tiền tệ để bảo vệ chống lại những tổn thất bắt nguồn từ sự chuyển đổi tiền tệ. Ví dụ, nhà đầu tư nhìn thấy cơ hội ở châu Âu có thể muốn phòng ngừa thua lỗ trong đồng euro so với đồng đô la Mỹ, có thể xóa bất kỳ lợi ích nào. Nhược điểm là bảo hiểm rủi ro tiền tệ loại bỏ một số lợi ích của đa dạng hóa.

Các quỹ phòng hộ được bảo vệ bằng tiền tệ phổ biến nhất bao gồm:

Quỹ Bảo hiểm Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).

Quỹ Đầu tư Chứng khoán WisdomTree Nhật Bản (NYSE: DXJ).

• iShares được bảo hiểm bằng tiền tệ MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
• Đường đáy
• Các nhà đầu tư tìm kiếm một cách dễ dàng để đầu tư ngoại tệ nên xem xét ETFs. Các quỹ này dễ dàng giao dịch với các nhà môi giới chứng khoán truyền thống và có ít rủi ro về đòn bẩy. Tuy nhiên, những người tìm kiếm trực tiếp tiếp xúc với ngoại tệ cũng có thể mở một tài khoản môi giới ngoại hối và mua các loại tiền tệ trực tiếp sử dụng margin. Rủi ro và phần thưởng liên quan đến cách tiếp cận này, và các nhà đầu tư nên xem xét cẩn thận các yếu tố này trước khi đưa ra quyết định.