Làm thế nào để giàu lên từ danh mục đầu tư của bạn

Đối với một số ít các nhà đầu tư, mục tiêu xây dựng danh mục đầu tư không đơn giản chỉ để đạt được sự độc lập về tài chính mà là làm giàu; để có đủ tiền để làm bất cứ điều gì họ muốn, bất cứ khi nào họ muốn, trong khi thiết lập chuyển đổi tài sản thế hệ thông qua các cấu trúc như quỹ tín thác và hợp tác gia đình hạn chế để con cái họ, cháu, và trong một số trường hợp, cháu lớn, hưởng sung túc hoặc giàu có từ chứng khoán , trái phiếu, bất động sản, các cơ sở kinh doanh tư nhân, và các tài sản khác phân tán trong toàn bộ cây gia đình.

Nó không phải là một nhiệm vụ dễ dàng nhưng nó là một trong những mà hàng triệu người đã hoàn thành. ( Bao nhiêu tiền Để Đủ giàu? )

Ở cốt lõi của quá trình làm giàu từ danh mục đầu tư của bạn là tạo ra thu nhập ; thực sự kiếm tiền, đưa số tiền đó vào làm việc trong các tài sản bổ sung, sau đó, giống như các hướng dẫn trên một chai dầu gội đầu, "Rửa sạch, Lặp lại." Cho đủ thời gian, sức mạnh của sự kết hợp làm việc phép thuật của nó và sớm tiền của bạn đang kiếm được nhiều tiền hơn bạn có thể tưởng tượng. Trong bài báo này, chúng ta sẽ đưa ra một cái nhìn rộng rãi về các cơ chế khác nhau thông qua đó một danh mục đầu tư tạo ra lượng tiền dư thừa cho các chủ sở hữu thủ đô để thưởng thức.

# 1: Kiếm được thu nhập từ lãi tiền Bạn cho vay

Một số nhà đầu tư cho vay tiền trực tiếp. Một trong những bà của tôi đã dành nhiều năm xây dựng trứng làm tổ tiết kiệm của mình và sau đó, một thập kỉ trước đây, bắt đầu trực tiếp bảo lãnh cho các đối tượng vay rủi ro cao, bảo đảm các khoản nợ bằng tài sản cơ bản, thường ở mức khoảng 13% mỗi năm.

Cô chỉ hoạt động trong một phạm vi nhỏ các cộng đồng và thị trấn mà cô đã quen thuộc hơn 70 năm. Trong nhiều trường hợp, cô ấy sẽ bán phiếu ký quỹ cho các ngân hàng khi lịch sử thanh toán đã được thiết lập hoặc cô ấy sẽ nhận được tái cấp vốn trong hợp đồng khi người mua đủ điều kiện nhận khoản vay thế chấp truyền thống.

Có hiệu quả, cô ấy "thuê" tiền của mình cho những người cần nó để mua nhà. Cô kiểm soát rủi ro của mình và giữ một danh mục đủ lớn các tài sản này khi một trong số họ không tránh khỏi bị tịch thu, điều này xảy ra theo thời gian, cô không gặp khó khăn gì cho tới khi quá trình hoàn tất.

Các nhà đầu tư khác thích đầu tư vào trái phiếu phát hành bởi các chính phủ, các tổng công ty hoặc các đơn vị khác. Các tổ chức phát hành trái phiếu sau đó sử dụng tiền thu được để xây dựng nhà máy, trường học, bệnh viện, đồn cảnh sát, mở rộng thị trường mới, khởi động chiến dịch quảng cáo hoặc bất cứ mục đích nào khác đã được đề cập trong bản cáo bạch chào bán trái phiếu.Nếu mọi việc suôn sẻ, chủ sở hữu trái phiếu sẽ nhận được các khoản chi trả lãi trong thư - hoặc, ngày nay là trường hợp, trực tiếp gửi vào tài khoản môi giới hoặc tài khoản lưu ký toàn cầu - cho đến khi trái phiếu đáo hạn, lúc đó toàn bộ hiệu trưởng được hoàn trả và trái phiếu chấm dứt tồn tại.

# 2: Lấy cổ tức tiền mặt từ các doanh nghiệp bạn sở hữu toàn bộ hoặc một phần

Khi bạn mua một doanh nghiệp, dù bạn đang nói về cửa hàng thuốc góc hay một bộ phận của tập đoàn lớn hơn nhiều, chẳng hạn như cổ phần tại Berkshire Hathaway, United Technologies, hoặc General Electric, bạn có cơ hội thu được tiền mặt.

Khoản tiền này thể hiện phần lợi nhuận mà Hội đồng Quản trị của Công ty quyết định gửi đến các chủ sở hữu dựa trên tổng số cổ phần của họ trong kinh doanh. Bạn sở hữu vốn cổ phần nhiều hơn và / hoặc lợi nhuận mà một công ty sản xuất, lợi tức cổ tức của bạn càng cao.

Tính đến tháng 8 năm 2016, một phần của McDonald's Corporation, chuỗi nhà hàng lớn nhất thế giới, trả 3 đô la. 56 bằng cổ tức bằng tiền mặt mỗi năm. Nếu bạn sở hữu 100 cổ phiếu, bạn sẽ nhận được $ 356. Nếu bạn sở hữu 1 000 000 cổ phiếu, bạn sẽ nhận được $ 3, 560 000. Các kiểm tra này sẽ hiển thị bất kể cổ phiếu đã tăng hoặc giảm giá trị trong năm bởi vì chúng được tài trợ bởi các kết quả hoạt động cơ bản của công ty chinh no; tiền mặt được tạo ra bằng cách thu thập doanh thu từ các đại lý bán bánh mì kẹp thịt, khoai tây chiên, chocolate lắc, gà nướng, bánh táo, bánh sandwich và cà phê.

Ngay cả khi công ty gặp phải những cơn gió đầu, thì bản thân doanh nghiệp của McDonald cũng thành công khi cổ tức tăng lên đáng kể qua nhiều năm, nhiều thế kỷ và nhiều thế hệ. Nó đã là một sức mạnh xây dựng sự giàu có cho những ai sở hữu một phần của đế chế toàn cầu và muốn làm giàu. Trên thực tế, kể từ khi McDonald's trả cổ tức lần đầu tiên vào năm 1976, nó đã tăng khoản thanh toán mỗi năm, không có ngoại lệ, với tổng tỷ lệ lạm phát hoàn toàn lùn. Trong 15 đến 20 năm qua thể hiện mô hình. Nhìn vào khung thời gian tối đa mà chúng ta có thể tìm thấy trên một Bản thăm dò đầu tư của Đường giá trị Mới đây, vào năm 1999, một phần của McDonald's đã trả cổ tức là $ 0. 20. Năm nay, như bạn đã biết, tỷ lệ cổ tức là 3 đô la. 56. Đó là tăng 17. 8x, hoặc tỷ lệ tăng trưởng hợp chất là 19. 72%. Bạn không phải làm bất cứ điều gì ngoài việc treo cổ của bạn và bạn đã được tắm rửa với nhiều tiền mặt hơn mỗi năm.

# 3: Sở hữu một doanh nghiệp phát triển, thu hồi lại lợi nhuận cho bạn, và sau đó bán cổ phần của bạn ở mức giá cao hơn bạn trả

Khi bạn mua một tài sản ở một mức giá và bán nó với giá cao hơn , lợi nhuận được gọi là tăng vốn. Các chủ doanh nghiệp thường có thể tận hưởng kết quả này bằng cách lấy lợi nhuận tạo ra từ công ty và tái đầu tư vào lợi nhuận trong tương lai cao hơn. Một minh hoạ có thể giúp ích. Hãy tưởng tượng rằng bạn sở hữu một khách sạn và liên tục cày thu nhập của bạn trở lại để xây dựng thêm khách sạn. Hai mươi lăm năm trôi qua.Nếu bạn đã quản lý phân bổ vốn của mình một cách khôn ngoan và bản thân các doanh nghiệp đều có chất lượng cao (bạn làm việc tốt, nhân viên của bạn biết làm thế nào để đi vào cộng đồng và bắt tay vào kinh doanh để có được sự kiện đặt chỗ đặc biệt, bán dịch vụ nâng cao để có được nhiều hơn từ khách hàng, v.v.), có thể bạn sẽ nhận được mức giá cao hơn tổng lợi nhuận tổng hợp bạn đã đầu tư lại khi bán cổ phần của mình. Điều này xảy ra vì vốn chủ sở hữu bạn đang bán có giá trị hơn; nhiều tòa nhà, thu nhập nhiều hơn, và nhiều lợi nhuận hơn. Nó giống như bánh nướng; trứng, bột, đường, dầu, và các thành phần khác cùng nhau tạo thành một cái gì đó ấn tượng hơn nhiều so với tổng của các bộ phận.

Điều quan trọng là bạn hiểu lợi tức vốn và cổ tức bằng tiền mặt không loại trừ lẫn nhau. Trong thực tế, họ hầu như luôn luôn đi tay trong tay khi công ty được thành lập và có lợi nhuận. Một số công ty thành công nhất trong lịch sử đã làm cho cổ đông của họ trở nên giàu có bởi vì cả hai đều tăng trưởng về giá trị và cung cấp một khoản thu nhập được trả cho các cổ đông. Chẳng hạn, một khoản đầu tư trị giá 10 000 đô la Mỹ vào thời điểm chào bán cổ phiếu vào những năm 1970 trị giá hơn 10.000.000 đô la giữa cổ tức bằng tiền mặt tái đầu tư và tăng trưởng giá trị của hoạt động kinh doanh khi các cửa hàng mở rộng ra khắp nước Mỹ. Một phần của Công ty Coca-Cola đã mua với giá 40 đô la trong đợt chào bán lần đầu ra công chúng năm 1919, với cổ tức được tái đầu tư, bây giờ trị giá hơn 15.000.000 USD.

Các công ty này vẫn giữ được nhiều khoản thu nhập và tăng trưởng. Mức tăng trưởng này cũng cho phép tăng tỷ lệ cổ tức mỗi năm. Khi bạn nhìn vào cả hai thứ này với nhau - thu nhập từ vốn và thu nhập từ cổ tức - nó được gọi là tổng lợi nhuận.

# 4: Sở hữu một cái gì đó có giá trị (như bất động sản) và thuê nó cho ai đó cần hoặc mong muốn nó để đổi lấy tiền mặt

Có một lợi thế lớn khi kiếm tiền từ kiểu đầu tư này và nó phải làm với thuế. Vào thời điểm bài viết này được xuất bản vào năm 2016, nếu bạn là một nhà đầu tư thông thường, có thể bạn sẽ không phải trả thuế thu nhập cá nhân 15,3% cho thu nhập từ thuê mà một chủ doanh nghiệp nhỏ sẽ phải trả. Điều này có nghĩa là thu nhập thụ động thu được từ nguồn này có thể dẫn đến nhiều tiền mặt trong túi của bạn thay vì đi đến chính phủ. Tôi đã từng viết về một người đàn ông mà tôi biết ai có giá trị ròng vài triệu đô la và đóng thuế rất ít do các chiến lược đầu tư của ông, trong đó bao gồm việc mua tòa nhà thể chế và thuê họ. Đây có thể là một cách thông minh để làm giàu, và rất nhiều người đã làm chính xác rằng với danh mục bất động sản phát triển, mua lại, tích lũy và nuôi dưỡng theo thời gian.

Số dư không cung cấp các dịch vụ về thuế, đầu tư, hoặc tài chính và tư vấn. Thông tin được trình bày không tính đến các mục tiêu đầu tư, khả năng chịu rủi ro hoặc tình hình tài chính của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư.Hiệu suất trước đây không phải là dấu hiệu cho kết quả trong tương lai. Đầu tư liên quan đến rủi ro bao gồm việc mất tiền gốc.