Làm thế nào để làm giàu lên những sai lầm của các nhà đầu tư khác

Bạn có phải là một nhà đầu tư dễ mắc lỗi? Bạn có theo đuổi người chiến thắng và bán sau khi điều chỉnh thị trường? Nếu vậy, hãy học cách xoay vòng và làm giàu thêm những sai lầm của nhà đầu tư khác. Dưới đây là ba lời khuyên đầu tư có thể giúp bạn kiếm tiền bằng cách đi ngược lại hạt.

Tránh chạy đua và đầu tư vào cổ phiếu giá trị

Giá trị cổ phiếu là những cổ phiếu có giá trị thấp hơn giá trị nội tại. Các quỹ chỉ số giá trị bao gồm các cổ phiếu với giá thấp liên quan đến thu nhập, doanh thu và giá trị sổ sách.

Các nhà đầu tư cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu, tuy nhiên, thực hiện sai lầm trong việc theo đuổi hoạt động và mua cổ phiếu khi họ đạt đến mức cao mới. Các nhà đầu tư tin vào xu hướng này - cổ phiếu đang tăng sẽ tiếp tục tăng giá. Sai số đầu tư đà là khi tỷ lệ PE của cổ phiếu quá cao, cổ phiếu sẽ bị định giá quá cao và cuối cùng giá cổ phiếu sẽ giảm xuống giá trị hợp lý.

Cuối cùng, rất khó cho các nhà đầu cơ đà để biết khi nào kéo phích cắm và bán.

Trong thời gian ngắn hạn, có những khoảng thời gian mà giá trị vượt quá tăng trưởng và ngược lại. Tuy nhiên, trong một quãng đường dài, nghiên cứu rõ ràng là các nhà đầu tư giá trị vượt trội hơn các nhà đầu tư đà.

Trong vài thập kỷ qua, các cổ phiếu có giá trị vốn hóa lớn đã quay trở lại mức 9,3% và cổ phiếu tăng trưởng mạnh mẽ trở lại 8. 60% mỗi năm. Vì vậy, nếu bạn đầu tư 10 000 đô la vào cổ phiếu vào năm 1990, vào cuối năm 2015, 10 000 đô la của bạn sẽ có giá trị 94 đô la, 694 trái so với 85 đô la, 435 đô la cho các cổ phiếu có giá trị.

Bằng cách nghiêng danh mục đầu tư đối với các cổ phiếu và quỹ có giá trị, bạn sẽ có thể nắm bắt cơ hội hưởng lợi từ động lực và sự tăng trưởng của những người khác.

Tránh các Quỹ nóng

Một sai sót lớn của các nhà đầu tư đang cồng kềnh vào các quỹ hàng đầu của năm ngoái. Bạn có thể bị cám dỗ bởi những danh sách "quỹ hoạt động hàng đầu", nhưng các nhà đầu tư nhận được vào những quỹ nóng này quá muộn, có xu hướng thua lỗ.

Những người chiến thắng trong một năm, có xu hướng kết thúc như kẻ thua cuộc trong những năm sau đó. Theo Mark Hulbert trong một bài báo gần đây của MarketWatch, điều tốt nhất bạn có thể làm là "ngồi trên tay bạn".

Tuy nhiên, bạn cũng có thể tìm thấy cơ hội để làm giàu bằng cách tránh những sai lầm của nhà đầu tư theo đuổi hiệu suất và lựa chọn một thị trường- phù hợp với cách tiếp cận đầu tư của quỹ chỉ số. Trong một nghiên cứu tiền cứu của 2, 202 quỹ quản lý tích cực vào năm 2001, chỉ có 476 trong số họ đã vượt trội các chỉ số trong 15 năm tới. Một nguồn tin khác cho biết, hầu hết thời gian, quỹ đầu tư mạo hiểm thường đánh bại các chiến lược đầu tư quản lý tích cực!

Mua khi các nhà đầu tư khác là người bán

Nhà đầu tư bị thúc đẩy bởi sự sợ hãi và tham lam. Sau khi thị trường suy giảm, nhiều nhà đầu tư sợ hãi và mắc lỗi khi bán. Đó là một chiến lược mất đi khi các nhà đầu tư đang bị thua lỗ.Sau đó, sau khi thị trường hồi phục, những người này sẽ nhảy trở lại gần đỉnh điểm tiếp theo của thị trường. Hành vi này chuyển thành nhà đầu tư trung bình dài hạn chỉ có 3,79% và S & P 500 có thu nhập gần 10.00%.

Bạn có thể tận dụng sự sợ hãi của nhà đầu tư và tham lam khi họ bán sau khi thị trường giảm và mua gần đỉnh thị trường. Cách làm giàu từ những sai lầm nhà đầu tư không hợp lý này là hai lần: Thứ nhất, lựa chọn một chiến lược đầu tư và gắn bó với nó.

Tiếp theo, khi thị trường đang trong tình trạng ảm đạm, lấy thêm cổ phiếu và giữ cho lợi nhuận trong thời gian tiếp theo thị trường bull.

Để thu lợi từ sự thiếu hiệu quả của thị trường và những sai lầm của nhà đầu tư khác, không bị lôi cuốn bởi sự cường điệu. Tránh đám đông-nghĩ và đuổi theo lợi nhuận. Khi đầu tư, đầu nguội và thịnh vượng.

Barbara A. Friedberg là cựu quản lý danh mục đầu tư và giáo viên đầu tư của trường đại học. Văn bản của cô xuất hiện trên các trang web khác nhau bao gồm

Robo-Advisor Pros. com

và Barbara Friedberg Tài chính Cá nhân .