Hướng dẫn Đầu tư ở các nước Bắc Âu

Các nước Bắc Âu đã rất thành công trong việc kết hợp hiệu quả và tăng trưởng kinh tế với thị trường lao động thanh bình, phân phối thu nhập hợp lý và sự gắn kết xã hội. Mặc dù thuế cao, an sinh xã hội hào phóng và phân phối thu nhập bình quân, sự tập trung của khu vực trong việc chia sẻ rủi ro làm cho toàn cầu hóa trở nên dễ chịu cho công chúng và giúp nâng cao năng suất và thu nhập từ toàn cầu hóa.

Trong bài báo này, chúng ta sẽ xem các nhà đầu tư quốc tế có thể xây dựng mối quan hệ với các nước Bắc Âu như thế nào trong danh mục đầu tư của họ.

Tại sao đầu tư vào Bắc Âu?

Vùng Nordic bao gồm Đan Mạch, Phần Lan, Na Uy, Thu Sweden Điển và Băng Đảo, nhưng hầu hết các nhà đầu tư bỏ Iceland ra do kích thước nhỏ hơn của nó. Các quốc gia này chia sẻ một chiến lược chung để kết hợp chủ nghĩa xã hội với chủ nghĩa tư bản dưới hình thức thuế cao hơn, các mạng lưới xã hội toàn diện và nền kinh tế thị trường cạnh tranh. Trong quá khứ, hệ thống này đã thành công rất lớn trong việc tạo ra lợi nhuận tài chính và chất lượng cuộc sống cao.

Lợi ích của việc đầu tư ở Bắc Âu

Tương quan thấp

: Khu vực Bắc Âu thường có mối tương quan thấp với thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, có nghĩa là nó cung cấp mức độ đa dạng hóa cao hơn .

• Tốc độ tăng trưởng nhanh hơn Tổng sản phẩm quốc nội của khu vực Bắc Âu dao động từ 1,5% đến 4,4%, cao hơn đáng kể so với mức 1,3% tại Hoa Kỳ, tính đến tháng 7 năm 2017.
• Khu vực Bắc Âu có tỷ lệ giá-thu nhập và giá sách thấp hơn so với S & P 500, điều này có thể mang lại giá trị tốt hơn cho các nhà đầu tư. Hạn chế đầu tư ở Bắc Âu

Tỷ lệ hoàn vốn thấp

• : S & P 500 SPDR (SPY) đã tăng gần 120 phần trăm so với chưa tới 50 phần trăm cho Quỹ Toàn cầu X Nordic Region ETF (GXF) từ năm 2010. Thuế cao hơn

: Các quốc gia Bắc Âu có đặc điểm là thuế cao và các mạng lưới xã hội lớn, điều này có thể cản trở sự tăng trưởng khi dân số già đi.

• Chi phí lớn hơn : Nhiều quỹ ETF và quỹ tương hỗ của Nordic có tỷ lệ chi phí cao hơn so với các đối tác trong nước.
• Thụy Điển Thụy Điển là một nền kinh tế tập trung vào xuất khẩu tập trung vào máy móc, xe có động cơ, sản xuất giấy, dược phẩm và vũ khí quân sự. Các đối tác thương mại lớn nhất của nước này bao gồm Đức (11%), Anh Quốc (7,7%), Đan Mạch (7,3%) và Hoa Kỳ (6,4%). Với xếp hạng tín dụng hoàn hảo và 41. 4% nợ đối với GDP, đất nước vẫn vững vàng về mặt tài chính và chuẩn bị cho thời tiết bất ổn.
• Na Uy Nền kinh tế Na Uy đã từng tập trung vào vận chuyển và các nguồn tài nguyên thiên nhiên như dầu thô, thủy điện và thủy sản.Không giống Thụy Điển, Na Uy luôn dựa vào trữ lượng dầu Bắc Hải để duy trì sức mạnh kinh tế của mình. Nước này cũng có xếp hạng tín dụng hoàn hảo và tỷ lệ nợ / GDP trong khoảng 30. 3% cho thấy rằng nó vẫn vững chắc về mặt tài chính so với bất kỳ quốc gia nào khác trên khắp châu Âu.

Phần Lan

Phần lớn nền kinh tế chủ yếu dựa vào dịch vụ, với khoảng 30% GDP của nước này từ các hoạt động sản xuất và tinh chế.

Với tỷ lệ nợ / GDP tăng lên 57%, nền kinh tế có xếp hạng tín dụng gần như hoàn hảo, ngoại trừ Đánh giá T & C của Standard & Poor, nơi có xếp hạng AA +. Đây cũng là quốc gia Bắc Âu duy nhất gia nhập Eurozone và hiện đang sử dụng đồng euro.

Đan Mạch

Nền kinh tế của Đan Mạch tập trung vào cả dịch vụ và sản xuất cùng với sản xuất dầu và khí đốt đã trưởng thành ở Biển Bắc. Với một trong những điểm bất bình đẳng thấp nhất trên thế giới, nền kinh tế của đất nước hoạt động thông qua một loạt các hợp tác xã và cơ sở hơn là các tập đoàn thông thường. Nước này cũng có xếp hạng tín dụng hoàn hảo với tỷ lệ nợ / GDP là 44,5 phần trăm, tạo ra cơ sở tài chính vững chắc.

Cách đầu tư trong khu vực

Cách dễ nhất để đầu tư vào các nước Bắc Âu là thông qua các quỹ ETFs, quỹ tương hỗ và / hoặc American Depositary Receipts ("ADRs").

Toàn cầu X FTSE Nordic Region ETF

(GXF) có một danh mục đầu tư đa dạng bao gồm 30 công ty thương mại lớn nhất ở Thụy Điển, Na Uy, Phần Lan và Đan Mạch. Ngành tài chính có mức độ tiếp xúc lớn nhất với 32% danh mục đầu tư, trong khi công nghiệp, chăm sóc sức khoẻ và công nghệ thông tin nắm giữ ba vị trí lớn tiếp theo. Với tỉ lệ chi tiêu bằng 0. 51%, quỹ này tốn kém hơn nhiều quỹ trong nước, nhưng ngang bằng với các ETF khu vực khác.

Quỹ Fidelity® Nordic Fund

(FNORX) là quỹ tương hỗ giữ tài sản ở Thụy Điển, Na Uy, Phần Lan và Đan Mạch. Mục tiêu của quỹ là nắm giữ đến 35 phần trăm tổng tài sản trong bất kỳ ngành công nghiệp nào chiếm hơn 20 phần trăm của nền kinh tế khu vực, trong khi sử dụng các phân tích cơ bản và điều kiện kinh tế để lựa chọn đầu tư cụ thể. Với tỉ lệ chi phí là 0. 98 phần trăm, quỹ này rẻ hơn các quỹ tương hỗ khác nhưng nhiều hơn quỹ ETF toàn cầu.

Các nhà đầu tư quốc tế cũng có thể muốn xem xét các ADRs để đầu tư vào các nước này. Cách dễ nhất để tìm ra những cơ hội này là bằng cách xem bản cáo bạch của ETFs Bắc Âu hoặc các quỹ tương hỗ để tìm các công ty lớn nhất hoặc hứa hẹn nhất. Hạn chế chính là các nhà đầu tư phải thực hiện công việc nghiên cứu của mình cho từng công ty, xây dựng danh mục đầu tư của họ với các vị trí cá nhân và đảm bảo rằng nó được cân bằng theo thời gian. Dòng dưới cùng Các nước Bắc Âu đã phát triển một danh tiếng mạnh mẽ qua nhiều năm cho sự cân bằng giữa chủ nghĩa xã hội và chủ nghĩa tư bản. Mặc dù có thuế cao và các mạng lưới xã hội, nhưng các quốc gia này vẫn duy trì được sức cạnh tranh trên cơ sở toàn cầu và mang lại lợi nhuận cao cho các nhà đầu tư.Các nhà đầu tư quốc tế có thể muốn xem xét kỹ hơn khu vực này như là một cơ hội để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ vào một khu vực kinh tế mạnh mẽ.