Video: Suspense: Donovan's Brain 2025
Câu hỏi thuế ngày nay đến từ Rose ở Ohio. Cô ấy hỏi về các hướng dẫn của mẫu 8606:
"Tôi đã lập năm khoản đóng góp IRA không được khấu trừ trong những năm trước và không nộp Mẫu 8606. Tôi chưa bao giờ khấu trừ các khoản đóng góp vào khai thuế của tôi. những năm đó sẽ làm thỏa mãn IRS mà không bị phạt hay không? Tôi 66 tuổi và chưa bao giờ phân phối, và tôi cần phải nộp một bản sửa đổi 1040? "
Rose, bạn đã đến đúng nơi để hỏi câu hỏi về thuế này. Tôi đã nghiên cứu điều này vào năm ngoái và đây là những gì Sở Thuế Vụ đã nói với tôi:
"Mặc dù Mẫu 8606 thường được gửi kèm theo Mẫu Đơn 1040 kịp thời, IRS sẽ xử lý một Mẫu 8606 đã nộp cuối - ngay cả một mẫu nộp sau khi thời hiệu ba năm thông thường của các giới hạn cho yêu cầu hoàn lại tiền đã hết hạn. Mẫu 8606 có thể được gửi mà không có một Mẫu 1040 hoặc một Mẫu 1040X … "
Vì vậy, bạn có nó. Bạn nên nộp Mẫu 8606 để báo cáo cơ sở của mình trong tài khoản hưu trí cá nhân không được khấu trừ. Nộp một Mẫu 8606 cho mỗi năm mà bạn đã đóng góp không được khấu trừ. Điều này sẽ thiết lập cơ sở của bạn trong IRA. Sau đó, bạn sẽ đủ điều kiện để chuyển đổi IRA không được khấu trừ của mình thành Roth IRA hoặc bạn có thể bắt đầu phân phối từ IRA không được khấu trừ.
Các Tùy chọn Khác
Bạn có các lựa chọn bổ sung cho đóng góp của IRA trong vòng ba năm qua.
IRS cho phép bạn xử lý chúng dưới dạng khấu trừ hoặc không được khấu trừ - đó là sự lựa chọn của bạn. Nếu bạn muốn yêu cầu các khoản khấu trừ, bạn sẽ phải nộp bản khai thuế sửa đổi sử dụng Mẫu 1040X cho mỗi năm bạn muốn quay lại và làm như vậy. Bạn chỉ có thể làm điều này trong vòng ba năm kể từ thời hạn nộp đơn ban đầu.
Vì vậy, nếu bạn muốn xin khấu trừ IRA cho năm tính thuế năm 2014, bạn phải nộp tờ khai thuế đã được sửa đổi trước ngày 15 tháng 4 năm 2017, ngày cuối cùng để yêu cầu hoàn lại thuế cho năm thuế đó.
Bạn nên xem xét làm việc với một chuyên gia thuế để giúp bạn biết được làm thế nào để chuyển đổi sang Roth IRA sẽ mang lại cảm giác tài chính tốt nhất cho bạn.
Hình phạt đối với việc nộp đơn 8606 muộn là $ 50, nhưng IRS đôi khi khước từ hình phạt này nếu bạn có thể đưa ra lý do chính đáng cho lý do vì sao các mẫu đơn đã được nộp muộn.Bạn có thể đọc tất cả các chi tiết thú vị về những việc cần làm nếu cần nộp Mẫu 8606 vào cuối bài viết trước của tôi,
Quên Yêu cầu Trợ cấp IRA
. Đồng thời xem: Mẫu và Hướng dẫn của IRS: Mẫu 8606 (PDF) | Hướng dẫn cho Mẫu 8606
LƯU Ý: Luật thuế thay đổi theo định kỳ và thông tin trên có thể không phản ánh những thay đổi gần đây nhất. Vui lòng tham khảo ý kiến của một chuyên gia về thuế để được tư vấn cập nhật nhất.Thông tin có trong bài báo này không nhằm mục đích tư vấn thuế và không phải là sự thay thế cho các lời khuyên về thuế.
Cách khấu trừ khấu hao thuế của bạn
Sự khác biệt giữa khấu hao và khấu hao
Bài viết này giải thích sự khác biệt giữa khấu hao và khấu trừ, và làm thế nào cả hai làm việc để trải ra các chi phí trong suốt tài sản.
Nộp đơn xin gia hạn thuế - Mẫu 4868 - Mẫu đơn 4868 là gì?
