Tư vấn tài chính là gì?

Tư vấn tài chính là một chức vụ mà bây giờ đã được thay thế bởi cố vấn tài chính tại hầu hết các công ty dịch vụ tài chính. Làm theo liên kết đầu tiên để thảo luận chi tiết về công việc tư vấn tài chính và tư vấn tài chính, bao gồm nhiệm vụ, trách nhiệm, xu hướng tuyển dụng, triển vọng công việc, bồi thường và đào tạo, chứng chỉ và chứng chỉ cần thiết để vào lĩnh vực này.

Lịch sử:

Công việc này từng được nhiều người biết đến trong công chúng như môi giới hoặc môi giới chứng khoán, trong khi tên công ty chính thức hơn được sử dụng bởi hầu hết các công ty môi giới chứng khoán theo truyền thống là giám đốc tài khoản hoặc đại diện đã đăng ký.

Vào những năm 1980, hầu hết các công ty môi giới chứng khoán hàng đầu đã đưa ra cái mà ngày nay sẽ được gọi là đổi thương hiệu lại vị trí này, nhằm nâng cấp hình ảnh thông qua đổi tên nó. Tư vấn tài chính là một lựa chọn phổ biến ở nhiều công ty. Nó được thiết kế để thay thế hình ảnh cũ của một nhân viên bán hàng theo giao dịch với những người mới của một chuyên gia tài chính được đào tạo chuyên nghiệp, những người đã tư vấn đầu tư có giá trị và tư vấn cho khách hàng.

Vào đầu những năm 1990, cố vấn tài chính bắt đầu trở nên nổi tiếng như là một bài tập thương hiệu khác. Nhiều công ty tin rằng tiêu đề này, thậm chí nhiều hơn tư vấn tài chính, đã chuyển tải hình ảnh mà họ muốn dự án. Nó dường như là một sự tiến hóa rõ ràng, với vai trò tư vấn là một phần quan trọng của hình ảnh "tư vấn".

Thật thú vị, nhà lãnh đạo ngành môi giới chứng khoán bán lẻ Merrill Lynch là người cuối cùng trong số các công ty lớn thực hiện thay đổi này. Trong kỷ nguyên đó, bộ phận tuân thủ của nó rất mạnh mẽ và rất thận trọng.

Nó sợ rằng việc sử dụng tên cố vấn tài chính sẽ gây ra các hậu quả pháp lý và pháp lý nghiêm trọng bằng cách ngụ ý rằng chủ sở hữu của tiêu đề đó sẽ phải tuân theo các tiêu chuẩn ủy thác nghiêm ngặt hơn chứ không phải là tiêu chuẩn phù hợp lỏng lẻo theo truyền thống hướng dẫn hành động của các nhà môi giới, giám đốc tài khoản và đại diện đã đăng ký.

Thật vậy, các ấn phẩm kinh doanh và tài chính khác nhau, trong số đó

Các tạp chí The Wall Street Journal

, Barron và Forbes , thường xuyên biên tập lại chỉ cần một ý nghĩa như vậy, và kêu gọi cho các tiêu chuẩn uỷ thác được áp đặt trên chủ sở hữu của nó. Hóa ra, những lo ngại của Merrill hóa ra là vô căn cứ, và cuối cùng đổi tên thành các nhà tư vấn tài chính của nó như là cố vấn tài chính. Cũng được biết đến như: Account Executive, Tài khoản Exec, AE, Môi giới, Môi giới chứng khoán, Đại lý Đăng ký, Đại diện Đăng ký, RR, Cố vấn Tài chính, Tư vấn Tài chính, FA, Tư vấn Tài chính, FC

Sử dụng nhà tư vấn tài chính: Là một nguồn gây nhầm lẫn có thể xảy ra, xin lưu ý rằng việc chỉ định Chartered Financial Consultant (ChFC) là một chứng chỉ cho các nhà lập kế hoạch tài chính.