Các cơ sở giáo dục hội đủ điều kiện

Giảm thuế đặc biệt áp dụng đối với việc rút tiền từ các loại tài khoản nhất định (như kế hoạch 529, Roth IRA hoặc rút tiền sớm từ IRA thông thường) nếu khoản tiền này được sử dụng cho chi phí giáo dục đủ tiêu chuẩn tổ chức giáo dục hợp lệ . Những quy tắc này có thể có ích nếu bạn muốn giúp trả tiền cho trường đại học của riêng mình, tài trợ cho sự nghiệp thứ hai, trả tiền cho trường cao đẳng của một đứa trẻ, hoặc giúp trả tiền cho một trường cao đẳng của cháu gái.

-1->

IRS định nghĩa một tổ chức giáo dục hội đủ điều kiện như:

"… bất kỳ trường cao đẳng, trường đại học, trường dạy nghề hoặc các cơ sở giáo dục sau trung học khác đủ điều kiện tham gia vào các chương trình viện trợ sinh viên do Hoa Kỳ quản lý Sở Giáo dục bao gồm hầu hết các tổ chức sau đại học được công nhận, công cộng, phi lợi nhuận và độc quyền (tư nhân có lợi nhuận) và cơ sở giáo dục có thể cho bạn biết nếu đó là một cơ sở giáo dục đủ điều kiện. "

Nếu bạn đang cân nhắc việc giáo dục bổ sung cho bạn hoặc một thành viên trong gia đình hãy yêu cầu cơ sở giáo dục nếu nó được xem là đủ điều kiện theo Các quy tắc của IRS. Bạn cũng có thể kiểm tra cơ sở dữ liệu của Bộ Giáo dục Hoa Kỳ để biết danh sách các trường và chương trình được công nhận.

Việc phá vỡ thuế

Việc rút tiền sớm từ IRA (tiền rút trước tuổi 59 1/2) sẽ được miễn thuế hình phạt 10% nếu chúng được sử dụng cho các khoản chi phí giáo dục đủ tiêu chuẩn được cấp cho một chương trình giáo dục đủ điều kiện tổ chức.

Đây là một trong những trường hợp ngoại lệ đối với thuế phạt rút tiền sớm của IRA. Chi phí giáo dục được trả cho bản thân, vợ / chồng, con hoặc cháu đều có thể hội đủ điều kiện.

Ngoài ra, 529 kế hoạch thu hồi sẽ được miễn thuế nếu sử dụng cho các chi phí giáo dục cao học có chất lượng. Nếu con bạn nhận được học bổng, bạn có thể rút một khoản tiền tương ứng với số tiền học bổng miễn phí nhưng thuế thu nhập được áp dụng trong trường hợp loại hình rút tiền này.

Ngoài các hình thức rút tiền miễn phí hoặc miễn thuế đối với một số loại tài khoản nhất định, nếu bạn đang trả tiền học tại một cơ sở giáo dục đủ điều kiện, bạn có thể hội đủ điều kiện để được cấp tín dụng thuế.

Tìm hiểu xem bạn có đủ điều kiện để yêu cầu trợ cấp tín dụng giáo dục

Trang web IRS tổ chức hướng dẫn về tín dụng thuế giáo dục có thể giúp bạn xác định xem bạn có đủ tư cách để được cấp tín dụng thuế hay không. Sẽ mất khoảng mười phút để hoàn thành.

Bạn sẽ phải chọn:

năm thuế yêu cầu,

• trạng thái nộp đơn (đơn, đã lập gia đình, vv ..)
• nếu bạn bị yêu cầu là người phụ thuộc đối với người đóng thuế khác,
• nếu trường học của bạn đã tham gia vào các chương trình hỗ trợ sinh viên,
• nếu học sinh ghi danh ít nhất là một nửa thời gian,
• xác định ai là học sinh liên quan đến người điền vào cuộc khảo sát,
• khi chính xác tiền học
• người đã thanh toán chi phí,
• yêu cầu xem phần chi phí nào đã được thanh toán với ngân quỹ được miễn thuế,
• nếu có hoàn trả,
• liệu các khoản phân bổ đủ tiêu chuẩn từ Coverdell Education Savings Các tài khoản hoặc chương trình học đủ điều kiện đã được sử dụng,
• chi phí giáo dục có nằm trong tờ khai thuế bất cứ nơi nào khác,
• nếu đã có bốn năm tín chỉ sau trung học cấp (bằng cao đẳng),
• năm trước (AGI,)
• Thu nhập về thu nhập nước ngoài,
• Mẫu 8903 để sản xuất trong nước, hội đủ điều kiện được yêu cầu nộp đơn vào hồ sơ của người đóng thuế khác.
• Tuân theo các quy tắc về tín dụng và các khoản giảm thuế về trả học phí có thể giúp bạn tiết kiệm tiền và trả tiền cho trường đại học giá cả phải chăng hơn.