Ngân hàng My cho phép tải giao dịch vào Quicken?

Sử dụng Quicken để quản lý tài chính của bạn làm cho quá trình dễ dàng hơn. Điều này thậm chí còn đơn giản hơn khi bạn có thể kết nối phần mềm Quicken trực tiếp với các tổ chức tài chính và ngân hàng để truy cập vào tài khoản của bạn.

Tải xuống giao dịch tài chính cho phép bạn nhập dữ liệu giao dịch một cách nhanh chóng từ ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác (FI), tiết kiệm thời gian và nỗ lực để nhập dữ liệu đó theo cách thủ công.

Hầu hết các tổ chức tài chính có một số hình thức hiện diện trực tuyến, và việc truy cập thông tin tài chính của bạn thông qua web và phần mềm tài chính cá nhân không phải là khó khăn. Tuy nhiên, không phải tất cả các tổ chức sẽ trực tiếp tương tác với Quicken hoặc cho phép nó tải dữ liệu tài khoản và giao dịch. Đây thường là trường hợp ngoại lệ, và hầu hết các tổ chức tài chính lớn đều có lợi ích này.

FI của bạn có cho phép kết nối trực tiếp nhanh hay không?

Intuit, nhà phát triển sản phẩm phần mềm Quicken, đã tính phí phí ​​bản quyền cho các tổ chức tài chính để cho phép tải giao dịch vào Quicken sử dụng giao thức tải về QFX độc quyền. Các tổ chức tài chính thường thông qua khoản phí này cho khách hàng. Hầu hết khách hàng đã ngừng tính phí cho việc tải xuống giao dịch nhanh. Kiểm tra với các tổ chức tài chính của bạn trước khi thiết lập tải xuống giao dịch để xác định xem bạn có thể làm như vậy miễn phí, đặc biệt là nếu bạn sử dụng ngân hàng khu vực hoặc công đoàn tín dụng.

Bạn có thể kiểm tra xem liệu tổ chức tài chính của bạn có cho phép tải giao dịch bằng cách làm theo các bước sau:

Trong Quicken, chọn

Thêm tài khoản

1. . Nhập tên tổ chức tài chính của bạn. Nếu nó không xuất hiện trong danh sách, không thể tải giao dịch. Bạn cũng có thể tìm hiểu xem tổ chức tài chính của bạn có hỗ trợ Quicken trên web hay không bằng cách xem trang Intuit OFX Connectivity.
2. Kiểm tra phiên bản sản phẩm của bạn để có danh sách các tổ chức tham gia.

Sử dụng kết nối Web Nhanh để Tải Giao tác

Nếu một trong các tổ chức tài chính của bạn không được liệt kê, bạn vẫn có thể tránh tự nhập dữ liệu giao dịch bằng cách sử dụng Express Web Connect. Khi Quicken thử kết nối với một tổ chức tài chính không hỗ trợ Direct Connect, nó sẽ cố gắng sử dụng Express Web Connect, loại kết nối phổ biến nhất.

Bạn cũng có thể tự động nhập các giao dịch và cập nhật số dư trong Quicken bằng cách đăng nhập vào tài khoản của tổ chức tài chính của bạn thông qua trang web và tìm kiếm một liên kết hoặc nút "Download to Quicken" hoặc một liên kết cho "Web Connect."

Tải về và nhập các giao dịch sử dụng định dạng tệp tin khác

Có các phương pháp khác để tải xuống và nhập các giao dịch của bạn, bao gồm các tùy chọn cho các sản phẩm phần mềm tài chính khác, chẳng hạn như QuickBooks hoặc Microsoft Money, và các định dạng tệp khác, chẳng hạn như giá trị được phân cách bởi dấu phẩy (CSV) (lưu ý rằng không phải tất cả các định dạng tệp đều có thể được nhập vào Quicken).Các tùy chọn này có thể được tìm thấy trong giao diện tài khoản của bạn, trong một trình đơn bên cạnh hoặc ở cuối trang web. Bạn cũng có thể chọn một phạm vi ngày cho các giao dịch được tải xuống.

Một số người dùng phần mềm tài chính thích tải xuống các giao dịch của họ bằng cách sử dụng phương pháp này vì tính bảo mật của dữ liệu hoàn toàn nằm trong tay của họ. Tuy nhiên, cho dù bạn tải trực tiếp vào phần mềm của bạn hoặc tự thực hiện công việc, dữ liệu luôn được mã hóa và rất an toàn. Không ai ở Quicken bao giờ nhìn thấy thông tin tài chính của bạn.