Chuyên gia thuế: Làm thế nào để công nhận và đem lại giá trị cho khách hàng của bạn

Bây giờ, tôi rửa tay trong bồn rửa của tôi sau khi cho mèo ăn và làm khô tay trên một cái khăn treo ngay phía trên bồn rửa. Khăn: bây giờ có giá trị. Nó làm khô tay tôi. Chậu rửa cũng có giá trị: để cung cấp một nơi để làm sạch những thứ trong nhà bếp. Có giá trị trong việc có nước. Và mèo của tôi chắc chắn nhận thức được giá trị khi được cho ăn. Vì vậy, nếu chúng ta nhìn xung quanh: chúng ta có thể thấy giá trị ở khắp mọi nơi.

Giá trị là gì? Làm thế nào để xác định một giá trị? Làm sao người ta có thể chia sẻ hoặc truyền đạt hoặc chuyển giao giá trị cho người khác? Và liệu sự chuyển đổi này có giá trị như đổ nước từ bình vào cốc, hay nó giống như chia sẻ một câu chuyện?

Đây là những câu hỏi có tuổi. Vào một thời điểm nào đó trong cuộc đời của người ta, người ta dừng lại để suy nghĩ về những gì thực sự có giá trị. Đó, người đọc thân mến, là một nhiệm vụ mà chúng ta bắt tay vào hôm nay.

Giá trị của chúng tôi là kế toán thuế là gì?

Đây là câu hỏi của Rick Solomon. Rick đã từng sở hữu một thực tiễn thuế, và hôm nay ông điều hành Trung tâm Khai sáng Kinh doanh. Mục tiêu của Rick là giúp các kế toán và các chủ doanh nghiệp xây dựng những kế hoạch kinh doanh phát đạt. "Thách thức lớn nhất mà tôi nhìn thấy," Solomon nói, "là một trong việc cung cấp giá trị và sự khác biệt của chính bạn." Vì vậy, chúng ta hãy bắt đầu giải giá trị có ý nghĩa gì đối với những người hành nghề thuế.

"3 ->

" Việc chuẩn bị thuế được xem như một mặt hàng ", Solomon nói.

Hãy suy nghĩ về điều đó trong một phút. Nếu tôi xem tất cả các hạt cà phê làm hàng hoá, điều đó có nghĩa là tôi đánh giá loại túi này của cà phê chỉ bằng giá trị của tôi mà bao cà phê hạt. Nói cách khác, cả hai bao cà phê hạt đều có giá trị như nhau đối với tôi. Làm thế nào để chúng tôi quyết định bao cà phê hạt để mua, nếu chúng ta xem hạt cà phê như là một mặt hàng?

Bất kể chi phí nào thấp hơn. Nghe phần còn lại của những gì Solomon đã nói, "Chuẩn bị thuế được xem như là một mặt hàng, vì vậy giá cả là sự khác biệt duy nhất."

Nếu chúng ta coi bản thân như là một mặt hàng, thì điều duy nhất khiến chúng ta tách ra là giá bán.

Như bạn biết, không phải tất cả các hạt cà phê đều bình đẳng. Một số được rang tốt hơn so với những người khác. Họ có hương vị khác nhau, cường độ khác nhau, và độ tươi khác nhau. Nếu bạn thưởng thức cà phê, bạn biết rằng cà phê không phải là hàng hóa. Vì vậy, trong một cách mà cà phê là một mặt hàng, và theo cách khác, nó không phải là hàng hóa. Mỗi túi đậu có thể hơi khác nhau về nướng, chất lượng, sự tươi mát và hương vị.

Sự tương tự này có giúp chúng ta thấy bất cứ điều gì thú vị về ngành thuế hay không? Trong một cách, chuẩn bị thuế là một mặt hàng. Có rất nhiều người chuẩn bị thuế. Và có rất nhiều phần mềm dành cho những người tự làm. Vào cuối ngày, chúng tôi cung cấp cùng một sản phẩm hoàn chỉnh: một tờ khai thuế được chuẩn bị chính xác.Điều đó nói về mặt hàng.

Nhưng dịch vụ thuế không phải là hàng hóa, phải chăng? Chúng tôi có các công ty lớn và các công ty nhỏ. Chúng tôi có các học viên solo. Chúng tôi có những người chuyên về 1040s, những người khác chuyên về thuế quốc tế, và những người khác chuyên về công việc đại diện.

Một số người cố gắng làm một chút gì đó, chỉ để giữ cho cuộc sống trở nên thú vị. Một số người đi sâu vào chuyên môn đặc biệt - như phục vụ nha sĩ hoặc giáo sĩ.

Hãy bắt đầu với một số sự kiện về thực hành thuế. "Có một số nguyên tắc cơ bản về điều hành kinh doanh", Solomon nói. "Chúng không phức tạp hoặc khó khăn, nhưng nếu bạn không biết đến chúng, chúng không thể làm được." Nhiều nguyên tắc bạn đã biết. Giá trị của chúng ta là những người kinh doanh? Solomon gợi ý rằng chúng ta bắt đầu bằng cách đặt ra một câu hỏi đơn giản như "Tại sao có ai đó đến với tôi với người khác?" Solomon cho biết câu trả lời điển hình là: "Tôi cung cấp dịch vụ thực sự tốt, tôi có kiến ​​thức, tôi quan tâm, tôi gọi lại". > Vâng, nếu đó là câu trả lời điển hình, đoán cái gì? Điều đó có nghĩa tất cả các đối thủ cạnh tranh của bạn cũng nghĩ rằng họ cung cấp dịch vụ tốt, am hiểu, quan tâm đến khách hàng của họ, và gọi lại điện thoại. Đây là mức tối thiểu mà khách hàng mong đợi từ chúng tôi. Cho đến nay, chúng tôi đã tiết lộ chỉ một lớp của câu trả lời.

Chúng ta cũng có thể nhìn vào giá trị từ quan điểm của khách hàng.

Chìa khóa là tìm kiếm "giá trị có liên quan đến những người tôi phục vụ", Solomon nói, "Giá trị giống như vẻ đẹp, đó là trong mắt của người xem". Bạn có thể làm gì khác để nâng cao giá trị cho khách hàng của bạn?

Tôi có khách hàng - hãy gọi cho Hermione. Hermione đang nợ IRS. Và tất nhiên, chính phủ đang có một chút lo lắng để được thanh toán. Chúng tôi đang giúp cô thiết lập kế hoạch thanh toán sẽ bền vững vì mức thu nhập hiện tại của cô ấy. Cô ấy không theo dõi thu nhập và chi tiêu của cô. Cô đã thiết lập một trong những phần mềm tài chính cá nhân trực tuyến vài năm trước đây để tải xuống và phân loại tất cả các giao dịch ngân hàng của một người. Nhưng Hermione không đăng nhập để kiểm tra nó ra rất thường xuyên. Dù sao, chúng tôi đang trò chuyện về các lựa chọn cho tình hình thuế của cô. Tôi nhận thấy cô ấy đang đọc sách trong cuốn sổ nhỏ: một quyển sổ nhỏ đặt trong túi của cô ấy. Nó có ghi chú và nhắc nhở, phác thảo và số điện thoại và sơ đồ. Hermione là một nhà thiết kế. Cô ấy đang thực hành. Làm thế nào để cô ấy có thể giải quyết vấn đề tài chính của cô ấy? "Cô đã bao giờ cố gắng theo dõi thu nhập và chi tiêu bằng cách sử dụng một notepad?", Tôi hỏi cô ấy. Cô đã từng nghe ý kiến ​​này từ trước, nhưng chưa bao giờ thử nó "Hãy thử nó trong hai tuần," tôi nói, "có thể cung cấp cho chúng tôi đủ dữ liệu để tìm ra kế hoạch thanh toán nào sẽ làm việc tốt nhất cho bạn." Ba tuần sau, tôi gọi điện cho Hermione và hỏi nó như thế nào. "Tôi dành nhiều tiền cho những thứ tương tự, vì vậy thật dễ dàng để theo dõi …" Cô ấy đã làm! Hermione thực sự nắm giữ tài chính của mình, lần đầu tiên trong một thời gian dài.Sau đó, hai tuần sau, tôi chuyển một tin nhắn cho Hermione từ IRS: "Họ đang đề nghị thanh toán 250 đô la một tháng," tôi nói, "Liệu đó có thể thực hiện được không?", Tôi hỏi. "Tôi nghĩ vậy," Hermione nói; "nếu chúng ta có thể thanh toán được gần đến giữa tháng vì cuối tháng nó thực sự chặt chẽ với tiền thuê."

Chúng tôi sẽ không bao giờ đạt được kết quả này nếu tôi không quan sát thấy đủ để nhận thấy Hermione thích viết lách trong notepad của cô. Nhờ những nỗ lực của chính cô để theo dõi tình hình tài chính của cô, giờ đây Hermione có thể biết được (1) các chi tiết và khuôn mẫu tài chính cá nhân của cô; (2) số tiền mà cô ấy có thể trả một cách bền vững trong các khoản thanh toán hàng tháng, và (3) thời gian nào trong tháng tốt hơn để cô ấy trả một hóa đơn định kỳ. Cô ấy biết điều này bởi vì chúng tôi phát hiện ra một công cụ tài chính cá nhân thực sự hoạt động tốt cho cô ấy: một notepad và một cây bút.

Bây giờ, hãy nhìn vào khách hàng của bạn. "Giá trị," Solomon nói, "là cái gì đó ảnh hưởng đến cuộc sống hoặc kinh doanh của họ một cách có ý nghĩa."

Giống như một notepad dành cho Hermione, "giá trị luôn luôn cụ thể và cụ thể", Solomon nói.

Đôi khi bạn khám phá giá trị chỉ bằng cách cởi mở và tò mò.

Các lần khác, bạn khám phá giá trị bằng cách chấp nhận một quan điểm hơi khác. Theo quan điểm, "Tôi là một kế toán thuế." Điều đó nghĩa là gì? Nó có nghĩa là mọi người bỏ W-2 và 1099 của họ, và một thời gian sau đó lấy một chiếc 1040 từ bạn. Nhưng đó không phải là tất cả các bạn. Khách hàng đến và họ kể câu chuyện của họ. Làm thế nào họ có một công việc mới hoặc có một đứa trẻ, hoặc một người chết, hoặc họ chỉ cần sa thải, hoặc họ đang di chuyển ra nước ngoài trong một vài năm. Một số khách hàng của chúng tôi có các nhà lập kế hoạch tài chính và tư vấn đầu tư. Tuy nhiên, nhiều khách hàng không. Đôi khi chúng tôi là chuyên gia tài chính duy nhất mà họ đi đến trong năm. Rick Solomon đã thực hiện tình huống đó và bắt đầu xây dựng nó.

"Khi tôi thực hành nhiều năm trước, tôi bắt đầu làm kỹ thuật viên", Solomon nói. Ông đã xây dựng một thuế lớn và thực hành viết, và ông chỉ nói về vấn đề thuế với khách hàng của mình. Rồi một ngày anh ta bắt đầu một cuộc thử nghiệm. Ông bắt đầu hỏi khách hàng của mình những câu hỏi về sức khoẻ tài chính của họ: họ có ý chí, tiền tiết kiệm hưu trí của họ đến bao giờ, họ có rất nhiều khoản nợ, những người thụ hưởng trong tài khoản tài chính của họ được cập nhật không?

"Bạn là cố vấn tài chính của họ", Solomon nói, "Bạn biết thực tế của thế giới tài chính, khách hàng chia sẻ những điều cá nhân với bạn.

Điều đó không có nghĩa là bạn cần phải trở thành một nhà lập kế hoạch tài chính hoặc một nhà tư vấn đầu tư ngoài việc là chuyên gia thuế. Tất nhiên, bạn có thể cung cấp những dịch vụ nếu bạn muốn. Hoặc bạn có thể làm những gì Solomon đã làm. Bất cứ khi nào anh ta không biết câu trả lời cho các vấn đề của khách hàng, anh ta có một danh sách các chuyên gia tài chính và luật pháp khác để anh ta có thể giới thiệu khách hàng của mình.

Mọi người sẽ cho bạn biết giá trị của họ. Vì vậy, để khai thác vào đó, bạn có thể mở một cuộc đối thoại hai chiều với khách hàng của bạn.Bắt chuyện. Solomon gợi ý rằng chúng ta có thể thử hỏi khách hàng của chúng tôi, "hãy cho tôi biết những gì bạn quan tâm?"

Dường như có ít nhất hai phần cho quá trình này phát hiện và cung cấp giá trị. Một phần chỉ đơn giản là mở ra và tạo cơ hội để có một cuộc trò chuyện với khách hàng của bạn. Phần khác đang sẵn sàng với các câu hỏi để hỏi. Nếu bạn là một bác sĩ đa khoa, có thể bạn muốn phát triển một danh sách các câu hỏi chung mà bạn có thể yêu cầu khách hàng. Nếu bạn là một chuyên gia, sau đó có thể bạn có thể phát triển một bảng câu hỏi hoặc đánh giá phù hợp với nhu cầu chuyên môn của khách hàng của bạn.

Tại thời điểm này, bạn có thể tự hỏi nếu điều "giá trị" này chỉ là một loạt vẫy tay. Chắc chắn bạn có thể trở lại bàn làm việc của mình và quên toàn bộ bài báo này. Nhưng có những kế toán ở ngoài đó, những người thực, những người đã đưa vào thực hành những hành vi tìm kiếm giá trị.

Solomon kể cho tôi nghe câu chuyện về một kế toán thuế ở Tempe, Arizona. Ông "đã thực hiện một thực tiễn thuế nặng điển hình", Solomon nói. Ông đã có một "cuộc sống phong nha", luôn dưới áp lực của khách hàng, và thực tiễn của ông "không phát triển nhiều." Một ngày kia, người học viên này "bắt đầu giải trí những ý tưởng này" về việc thêm giá trị mà chúng tôi vừa nói chuyện. Người học viên "thấy rằng bản chất của nó đã thu hút khách hàng của mình trong các cuộc trò chuyện một cách có ý nghĩa." Quan điểm của ông bắt đầu thay đổi. Anh ta không chỉ chuẩn bị khai thuế, anh ta cũng muốn hiểu được mục tiêu của khách hàng, anh ta muốn giúp họ làm một số kế hoạch thuế và giữ khách hàng của mình có trách nhiệm đạt được các mục tiêu tài chính của họ. "Phần thách thức," Solomon nói, "là anh ta bước vào vai trò này." Đây là cách thức kế toán này đi về bước vào vai trò mới này. Kế toán bắt đầu nhỏ, "chỉ với một vài khách hàng", Solomon nói. Ông nói với khách hàng rằng ông đang tiến hành thí điểm. Ông phát hiện ra rằng làm loại công việc đàm thoại "đã đi rất tốt," Solomon nói. Kế toán viên "dành nhiều thời gian hơn" với khách hàng trong chương trình thí điểm và thấy rằng các khách hàng "rất vui khi trả thêm tiền". Sau đó, ông bắt đầu làm công việc tư vấn này với nhiều khách hàng hơn. "Sau đó, trong một vài năm, [ông] bắt đầu thay đổi trang web [của mình]". Đối với nhân viên kế toán này, việc mang lại giá trị có nghĩa là anh ta có thể "giúp bạn hiểu mục đích của mình và làm thế nào để đạt được điều đó". Solomon nói: "Hôm nay, kế toán viên này có một" sự nghiệp kinh doanh hưng thịnh ", ông Solomon nói," ông ấy thực sự hợp tác với khách hàng của mình ". Kế toán viên trong câu chuyện này có thể bước vào một vai trò mới. Anh ấy vẫn đóng vai trò cũ. Anh ta vẫn đang chuẩn bị khai thuế. Nhưng anh ấy cũng đóng vai trò cố vấn, như một người có thể giúp khách hàng của mình tìm ra mọi thứ.

"Làm thế nào để có được khách hàng xem tôi như là một cố vấn?", Solomon hỏi to: "Bước là xem mình là một cố vấn. Hiểu được điều gì là quan trọng đối với khách hàng". Và cũng quan trọng là thái độ đi kèm với việc là cố vấn. Tư vấn đòi hỏi một thái độ "không có tất cả các câu trả lời, nhưng giúp khách hàng tìm ra câu trả lời."

" Thách thức đối với kế toán, "Solomon nói," là thoát khỏi cái khung mà họ đặt vào với tư duy của họ. "