Ngày Rủi ro Thương mại: Rủi ro Thương mại và Lượng tiền

Hỏi người nào đó có những rủi ro kinh doanh trong ngày và có lẽ một trong những câu trả lời đầu tiên là "Mất tiền." Đó là rủi ro chính mà mọi người muốn tránh khi bắt đầu giao dịch trong ngày. Học cách kiểm soát mất tiền dưới đây.

Có rất nhiều loại rủi ro sẽ được đề cập trong loạt bài "Rủi ro Thương mại Ngày" này. Mất tiền là lớn, mặc dù; hầu hết rủi ro khác góp phần làm mất tiền, do đó mất tiền - rủi ro thương mại - phải được giải quyết trước.

Mất tiền

Thậm chí những thương nhân giỏi nhất cũng thua nhiều giao dịch mà họ mất. Việc mất từ ​​40% đến 60% các giao dịch là chuyện bình thường, và vẫn có thể dẫn đến một hệ thống giao dịch trúng thầu nếu thương nhân kiếm được nhiều tiền hơn người thua cuộc.

Việc mất tiền là điều không thể tránh khỏi. Nó sẽ xảy ra . Rủi ro thực sự là một chuỗi các tổn thất (hoặc một vài tổn thất rất lớn), điều này cuối cùng có thể dẫn đến tài khoản không, hoặc gần như bằng không. Trong khi mất tiền vào bất kỳ thương mại nhất định là không thể tránh khỏi, mất tất cả mọi thứ trong tài khoản không.

Các thương nhân có lợi nhuận liên tục có nhiều giao dịch thua lỗ, nhưng vẫn không mất nhiều tiền trong tài khoản của họ … và trên hết, sẽ có lãi vào cuối mỗi tháng! Làm thế nào để họ làm điều đó?

Rà soát rủi ro thương mại

Một yếu tố quan trọng dẫn đến việc kinh doanh và hạn chế tổn thất trong một ngày nhất định là quản lý rủi ro thương mại. Như đã thảo luận ở trên, bất kỳ một thương mại nào cũng có thể bị mất, cho dù chúng ta tin rằng chúng ta là người chiến thắng. Vì lý do này, rủi ro đối với mỗi giao dịch đơn lẻ phải được giới hạn.

Một trong những cách dễ nhất để hạn chế rủi ro thương mại là sử dụng một tỷ lệ phần trăm trong tài khoản giao dịch hàng ngày của bạn. Ví dụ: giới hạn bất kỳ tổn thất nào về 1% vốn tài khoản của bạn. Nếu giao dịch một tài khoản $ 30,000, thì số tiền bạn có thể bị mất trên thương mại là 300 $. (Để xem có bao nhiêu vốn cần cho giao dịch trong ngày, xem Yêu cầu về vốn đối với Cổ phiếu, Giao dịch Ngoại hối hoặc Tương lai.)

Chỉ cần biết rằng bạn có thể bị mất $ 300 vào thương mại sẽ không giúp bạn phát triển tính nhất quán. Đi xa hơn một bước.

Rủi ro thương mại đối với mỗi thương mại

Một số thương nhân có thể xem quy tắc 1%, đồng ý với nó, sau đó tiến hành thực hiện theo cách này:

Xem một cổ phiếu mà họ thích. Mua 2000 cổ phần của nó ở mức 12 đô la. 65, và tự nhủ rằng nếu vị trí đó đạt đến mức thua lỗ $ 300 thì họ sẽ thoát.

Cách tiếp cận này chưa đầy đủ. Trước khi xem xét thương mại về mức giá mà lệnh dừng lỗ phải được đặt tại thương mại. Trong giao dịch ngày - bởi vì thị trường di chuyển rất nhanh - lệnh dừng lỗ thực tế không phải lúc nào cũng được yêu cầu nhưng bạn biết giá nào bạn sẽ thoát khỏi giao dịch nếu nó đi ngược lại bạn. Thị trường thường di chuyển xung quanh trước khi nó di chuyển trong lợi của bạn, vì vậy giá dừng lỗ là giá cho bạn biết là sai về thương mại, ít nhất là cho bây giờ.

Với điều này trong tâm trí, thương nhân của chúng tôi quyết định cô sẽ mua ở mức 12 đô la. 65 và đặt dừng lỗ ở mức 12 đô la. 57. Cô ấy đang nhận $ 0. 08 của rủi ro cho mỗi cổ phần mà cô ấy mua.

Cô ấy biết cô ấy có thể bị mất tới 300 đô la, do đó phân chia 300 đô la do rủi ro trên mỗi cổ phần trong thương mại: 300 đô la / 0 đô la. 08 = 3, 750. Đó là số cổ phần mà cô ấy có thể nhận được bằng $ 0. 08 rủi ro trên mỗi cổ phần và tổn thất thương mại tối đa 300 đô la mà cô ấy được phép.

Đây là một chi tiết hơn tiếp cận và đòi hỏi một kế hoạch nhiều hơn một chút.

Lập kế hoạch trước cho các khoản dự phòng có thể là một kỹ năng quan trọng cho thương nhân ngày.

Việc đảm nhận vị trí cũng đòi hỏi phải lập kế hoạch theo những cách khác. Liệu cổ phiếu cho phép một vị trí kích thước của 3, 750 cổ phiếu? Nếu cổ phiếu được giao dịch nhỏ (không nhiều giao dịch) giao dịch 3, 750 cổ phiếu trên một giao dịch thậm chí không thể có được (xem Tìm kiếm gì trong cổ phiếu giao dịch trong ngày). Cũng lưu ý rằng thương mại này đòi hỏi đòn bẩy. Để mua 3, 750 cổ phiếu ở mức 12 đô la. 65 chi phí $ 47, 437. 50, nhưng thương nhân của chúng tôi chỉ có $ 30, 000. Đòn bẩy lên đến 4: 1 là phổ biến trong kinh doanh chứng khoán, và đòn bẩy lên đến 50: 1 là phổ biến trong kinh doanh ngoại hối.

Factor Reward-to-Risk

Rủi ro của bạn hiện đã được xác định, bạn không nên mất nhiều hơn 1% tài khoản của bạn trên bất kỳ giao dịch đơn lẻ nào. Tuy nhiên, mất 40% đến 60% giao dịch của bạn không phải là hiếm, vì vậy nếu mất khoảng 50% giao dịch của bạn, giao dịch chiến thắng của bạn cần phải lớn hơn giao dịch thua lỗ của bạn.

Đây là nơi có tỷ lệ thưởng-đến-rủi ro

Dựa vào biểu đồ bạn đang xem, thương mại đó có cung cấp cho bạn một cơ hội hợp lý để làm cho người chiến thắng nhiều hơn bạn sẽ mất trên mất thương mại? Lý tưởng nhất là tiềm năng lợi nhuận của bạn nên là từ 1 đến 5 lần nguy cơ của bạn. Vì vậy, nếu bạn đang mạo hiểm 300 đô la, thương mại sẽ cho bạn một cơ hội hợp lý để làm cho $ 450 hoặc nhiều hơn. Nếu không, đi bộ.

Mang tất cả đi

Việc mất tiền vào các giao dịch cá nhân sẽ xảy ra rất nhiều; hy vọng sẽ mất khoảng 50% thời gian. Nhưng bạn vẫn có thể có lợi nhuận. Giữ rủi ro cho mỗi giao dịch nhỏ hơn 1%, theo cách đó ngay cả một chuỗi thiệt hại sẽ không thu hút đáng kể vốn của bạn. Ví dụ: nếu bạn thua 10 lần liên tiếp, bạn vẫn có 90% vốn của bạn còn nguyên vẹn, và một số chiến dịch trúng thưởng sẽ lấy lại được.

Giả sử bạn sẽ mất khoảng 50% giao dịch của bạn (một số thương nhân có thể thấp hơn hoặc cao hơn), lợi nhuận đòi hỏi người chiến thắng phải lớn hơn người thua cuộc. Phấn đấu gấp từ 5 đến 3 lần số người chiến thắng của bạn khi bạn thua với người thua cuộc. Ngay cả khi mất đi một nửa số giao dịch, và chỉ làm cho người chiến thắng gấp 1. 5 lần (thua 1% và kiếm được 1% 5% cho người chiến thắng), kết quả vào cuối tháng có thể đem lại thu nhập lớn xem Làm thế nào Nhiều Tiền Thương nhân Ngày Làm).