Ngân sách bằng tiền mặt và cách sử dụng nó trong kinh doanh

Ngân sách tiền mặt

Trong phạm vi rộng của ngân sách kinh doanh, chủ doanh nghiệp nhỏ có thể muốn thực hiện một số ngân sách chuyên biệt liên quan đến dòng tiền. Một loại ngân sách thực tế cần thiết cho sự sống còn của công ty kinh doanh là lập ngân sách tiền mặt.

Không có gì quan trọng hơn đối với doanh nghiệp của bạn hơn là tiền mặt. Cách thức tiền mặt di chuyển vào và ra khỏi doanh nghiệp của bạn là dòng tiền và có thể là sự khác biệt giữa việc kinh doanh và đi bụng.

Ngân sách tiền mặt xác định các mô hình về cách bạn nhận và thanh toán tiền trong một khoảng thời gian cụ thể, chẳng hạn như một tháng, quý hoặc năm, với mục tiêu duy trì đủ tiền mặt cho hoạt động và trách nhiệm của bạn, và rằng bạn không để lại quá nhiều tiền mặt nhàn rỗi hoặc trong khả năng không sinh lợi.

Kế hoạch tài chính ngắn hạn

Ngân sách tiền mặt là một trong những công cụ chính được sử dụng trong lập kế hoạch tài chính ngắn hạn nhằm lên kế hoạch cho dòng tiền. Nó thường được phát triển trên cơ sở từng tháng. Ngân sách tiền mặt tốt cho phép chủ sở hữu thấy được nhu cầu tài chính ngắn hạn và cơ hội kinh doanh. Một tháng, công ty có thể có thêm tiền mặt và có thể tiết kiệm được một khoản tiền trong quỹ thị trường tiền tệ hoặc tận dụng một món hời trên thị trường. Một tháng nữa, công ty có thể bị thiếu hụt và phải rút một khoản tiền từ tiết kiệm hoặc thậm chí xin vay vốn ngắn hạn để trang trải các nhu cầu của ngân hàng.

Bạn có thể thấy bằng cách xem xét giải thích về ngân sách tiền mặt của chủ sở hữu về các khoản thu nhập dự kiến ​​(doanh thu bán hàng) và chi tiêu ra nước ngoài (chi tiêu) theo từng tháng một để tính toán dư thừa tiền mặt hoặc thiếu tiền mặt vào cuối mỗi tháng.

Đây là một công cụ lập kế hoạch ngắn hạn rất hữu ích cho chủ doanh nghiệp nhỏ.

Ba thành phần chính

Khoảng thời gian

• Vị trí tiền mặt mong muốn
• Doanh số bán hàng ước tính và chi phí
• Thời gian chuyển tiếp.

Vị trí tiền mặt mong muốn, hoặc số tiền bạn muốn giữ trong tay phụ thuộc vào một số yếu tố - bản chất của doanh nghiệp bạn; dòng chảy của các khoản phải thu và khả năng thay đổi mạnh mẽ như cơ hội ngay lập tức hoặc sự xuất hiện không may.

Ước tính doanh số bán hàng trong tương lai, các khoản thu tiền mặt và chi phí trong khoảng thời gian đã chọn là cơ bản để chuẩn bị ngân sách tiền mặt hiệu quả và nó phải chính xác nhất có thể. Điều quan trọng nhất và khó nắm bắt là ước tính doanh thu.

Phân tích

Khi ngân sách tiền mặt đã được chuẩn bị, bạn phải theo dõi nó trước thực tế - công ty của bạn đang hoạt động như thế nào với những mong đợi và dự báo này. Điều đó sẽ cung cấp cho bạn thông tin đầu vào thực tế để điều chỉnh ngân sách tiền mặt cho giai đoạn này và tinh chỉnh suy nghĩ của bạn cho giai đoạn tiếp theo.

Các chủ doanh nghiệp nhỏ nên chú ý đến vị trí tiền mặt, dòng tiền và sự chính xác của ngân sách tiền mặt của họ. Chuẩn bị ngân sách hàng tháng so với báo cáo thực tế sẽ cung cấp cho bạn thông tin có thể thực hiện được để đưa ra các quyết định quan trọng.

Dự báo Tài chính

Lập ngân sách tiền mặt là bước thứ hai trong quá trình dự báo tài chính của công ty.