Chắc chắn rằng Lệnh Chuyển Tiền là Tốt trước khi Đưa Bạn

Việc thanh toán bằng lệnh chuyển tiền tương tự như thanh toán bằng séc: Bạn không nhận được tiền mặt, nhưng bạn có thể gửi tiền hoặc nạp tiền mặt tại ngân hàng của bạn. Giả sử thanh toán là hợp pháp, cuối cùng bạn sẽ có tiền để chi tiêu.

Vậy làm thế nào bạn có thể biết được lệnh tiền là có thật hay giả mạo? Có ba cách để đảm bảo bạn không bị lừa:

1. Xác minh rằng lệnh chuyển tiền là hợp pháp với người phát hành tiền.

1. Tìm manh mối vật lý mà bạn đang giữ một cái giả.
2. Thông báo các manh mối hành vi từ người trả tiền cho bạn.

Nếu bạn vẫn còn bất kỳ nghi ngờ gì, hãy thận trọng khi gửi tiền và chi tiêu tiền. Nói chuyện với người trả tiền hoặc người quản lý tại ngân hàng của bạn và cho họ biết những gì bạn quan tâm. Chính sách tiền khả dụng của ngân hàng của bạn có thể tự động cho phép bạn chi tiêu số tiền đó, khiến bạn tin rằng thanh toán đã được thanh toán. Nhưng khi ngân hàng của bạn phát hiện ra nó là giả mạo, bạn sẽ phải thay thế những khoản tiền đó (bạn có thể đã bỏ ra vài tuần trước).

Việc gửi tiền xấu có thể dẫn đến mất tiền (hoặc hàng hóa), thanh toán phí cho ngân hàng của bạn, và thậm chí phải đối mặt với những rắc rối pháp lý.

Xác minh các khoản tiền trên một khoản đặt cọc

Giống như séc, bạn có thể cố gắng gọi cho người phát hành và tìm hiểu xem lệnh tiền có tốt (và nếu số tiền đó là chính xác). Điều này sẽ không cung cấp cho bạn sự chắc chắn 100%, nhưng nó sẽ giúp bạn nhanh chóng loại bỏ những kẻ lừa đảo lười biếng hoặc cẩu thả.

Cách xác minh: Gọi cho người phát hành theo số bạn biết là hợp pháp (từ danh sách dưới đây hoặc ghé thăm trang web của nhà phát hành). Không chỉ cần gọi số in trên lệnh chuyển tiền - nếu đó là giả mạo, bạn có thể chắc chắn rằng số điện thoại gửi đến một tên trộm sẽ cho bạn biết bạn muốn nghe gì. Cung cấp số thứ tự tiền, ngày phát hành và số tiền của lệnh chuyển tiền, và yêu cầu bất kỳ chi tiết có sẵn nào.

Không đảm bảo: Đang cố gắng xác minh lệnh chuyển tiền thường gây bực mình. Trong hầu hết các trường hợp, người phát hành lệnh tiền sẽ chỉ cho bạn biết nếu có vấn đề được biết đến với lệnh chuyển tiền đó. Nhưng kẻ trộm có thể cho bạn cùng một khoản tiền mà hắn đã trao cho 100 người khác nhau, và sẽ mất một thời gian để món hàng đó xuất hiện trong hệ thống. Hơn nữa, kẻ trộm có thể mua một lệnh mua hợp pháp với số tiền 1 đô la và sau đó thay đổi số tiền đó thành số cao hơn - đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải xác minh số tiền đó và tìm kiếm những thay đổi về thể chất trên lệnh chuyển tiền.

Ai liên lạc: Gọi cho tổ chức phát hành lệnh chuyển tiền. Trong một số trường hợp, đó là ngân hàng hoặc hiệp hội tín dụng. Nếu không rõ lệnh chuyển tiền đến đâu, bạn có thể gọi một số vào lệnh chuyển tiền chỉ để yêu cầu thông tin đó - và sau đó xác minh số điện thoại trực tuyến hoặc gọi lại bằng số điện thoại bạn tìm thấy.Các cửa hàng tạp hóa và cửa hàng tiện lợi thường sử dụng các lệnh chuyển tiền do Western Union hoặc Moneygram cấp. Số liên lạc:

• Western Union: 1-800-999-9660
• Moneygram: 1-800-MoneyGram
• U. Hệ thống Xác minh Đặt cọc Tiền Bưu điện S. 866-459-7822

Phương án an toàn nhất là tiền mặt: Cách tốt nhất để đảm bảo bạn không bị lừa là gửi tiền trực tiếp đến người phát hành.

Để làm điều này, mang nó đến người phát hành chứ không phải ngân hàng của bạn. Ví dụ: nếu đó là lệnh chuyển tiền của USPS, mang nó đến bưu điện để xử lý đơn đặt hàng. Đây có thể là một thách thức: Bưu điện có thể không có đủ tiền mặt trong tay, và một số cửa hàng bán MoneyGram và đơn đặt hàng Western Union sẽ chỉ nhận tiền bằng đơn đặt hàng được bán bởi chuỗi của họ (ví dụ: Walmart chỉ có thể nhận tiền mua bằng tiền tại Walmart vị trí).

Mách nước về vật lý

Đôi khi bạn có thể nói rằng lệnh tiền là giả mạo chỉ bằng cách nhìn vào đó. Hầu hết các đơn đặt hàng tiền đều có các tính năng bảo mật như hình mờ, micro và mực đặc biệt sẽ thay đổi màu sắc nếu ai đó cố gắng thay đổi số tiền của lệnh chuyển tiền. Tìm kiếm một dải màu đen trên đầu Western Union và các đơn đặt hàng MoneyGram mô tả các tính năng bảo mật.

Để phòng ngừa, hãy kiểm tra số tiền.

Nếu lệnh chuyển tiền là hơn $ 1, 000 (hoặc $ 700 cho lệnh chuyển tiền quốc tế của USPS), bạn có thể bị lừa. Số tiền phải được in bằng số và viết ra bằng chữ.

• USPS đơn đặt hàng tiền có hình mờ của Benjamin Franklin có thể nhìn thấy khi bạn giữ nó với ánh sáng và một đường kẻ mỏng chạy từ trên xuống dưới cùng với "USPS" được in bằng chữ cái nhỏ.
• Tiền MoneyGram lệnh tiền có một hình mờ có thể nhìn thấy khi bạn giữ nó với ánh sáng và logo nhạy cảm nhiệt (hoặc "dấu chấm") thay đổi màu sắc khi bạn giữ ngón tay trên đó.
• Western Union sử dụng hình mờ và mực sẽ chạy nếu tài liệu bị thay đổi.

Các manh mối về hành vi

Nếu bạn lo lắng về lệnh chuyển tiền, có thể có một lý do chính đáng. Tin tưởng ruột của bạn và do dự trước khi gửi tiền (đặc biệt là chuyển khoản ngân hàng hoặc chuyển khoản qua Western Union). Đơn đặt hàng tiền thường được sử dụng trong các trò gian lận để mua hàng trực tuyến và chúng phù hợp với thủ thuật kiểm tra thủ quỹ cổ điển.

Hãy suy nghĩ lại về cách thức và lý do bạn có đơn đặt hàng tiền và sự tương tác đã diễn ra như thế nào.

Người mua nghiêm trọng: Nếu bạn đang bán hàng, người mua có vẻ như là người mua nghiêm túc được thông báo về những gì anh ta đang mua hàng (hoặc anh ta chỉ mong muốn gửi tiền cho bạn)?

Chỉ có lệnh chuyển tiền: Bạn có yêu cầu các hình thức thanh toán khác nhau và nhận được một danh sách các lý do khiến lệnh chuyển tiền là lựa chọn duy nhất? Lưu ý rằng bạn cũng có thể bị lấy lại bằng các công cụ thanh toán điện tử phổ biến.

Trả quá: Có ai gửi cho bạn nhiều tiền hơn bạn yêu cầu (và họ muốn bạn gửi lại số tiền bằng dây hoặc Western Union)? Đó là một trò lừa đảo.

Áp lực cao: Mọi người đều muốn mua hàng hóa của họ (hay vé, hoặc bất cứ thứ gì) một cách nhanh chóng - đó không phải là bất thường.Nhưng nếu bạn cảm thấy đặc biệt bị áp lực khi gửi một cái gì đó khi bạn không chắc chắn thanh toán là tốt, đó có thể là một dấu hiệu cho thấy ai đó đang cố gắng trượt qua bạn.