Chắc chắn rằng Stock Picks của bạn vượt qua những thử nghiệm

Khi bạn mua cổ phiếu cá nhân thay vì đầu tư vào các quỹ tương hỗ hoặc ETFs, bạn sẽ phải đối mặt với một số cạnh tranh gay gắt: Các nhà đầu tư chuyên nghiệp và các nhà đầu tư tổ chức, tất cả đều có nhiều cách phân tích cổ phiếu . Mặc dù các nhà đầu tư nghiệp dư có thể không chuẩn bị phân tích cổ phiếu tiên tiến, họ có thể sử dụng những hình thức phân tích đơn giản này để chắc chắn rằng họ đang đầu tư thông minh.

-1->

Một số nguyên tố về các chỉ số cơ bản và kỹ thuật

Phân tích chứng khoán được chia thành hai khu chính: phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật. Phân tích cơ bản tập trung vào kết quả tài chính của công ty, chẳng hạn như doanh thu, chi phí, tài sản, nợ phải trả, và dòng tiền. Phân tích kỹ thuật tập trung vào các xu hướng giao dịch chứng khoán gần đây và dài hạn.

Đối với hầu hết các nhà đầu tư mới bắt đầu, tập trung vào nguyên tắc cơ bản là chìa khóa thành công. Phân tích kỹ thuật được sử dụng rộng rãi bởi các nhà đầu tư ngắn hạn trong khi các nhà đầu tư dài hạn có xu hướng dựa vào các nguyên tắc cơ bản. Với phân tích cơ bản, trọng tâm là tìm ra giá trị thực sự, nội tại của một cổ phiếu để quyết định đó là một khoản đầu tư tốt. Với phân tích kỹ thuật, các nhà đầu tư tập trung vào các đường xu hướng để quyết định có nên đầu tư hay không.

Doanh thu tăng và lợi nhuận

Bắt đầu với các nguyên tắc cơ bản, hãy nhìn vào xu hướng doanh thu và lợi nhuận của một cổ phiếu mà bạn đang cân nhắc mua. Môi giới của bạn là một nguồn cho thông tin này, cũng như nhiều trang đầu tư miễn phí trên web.

Khi tìm kiếm thông tin này, bạn có thể xem lịch sử cả hai quý và hàng năm.

Nhìn cả doanh thu và lợi nhuận theo thời gian, và tìm kiếm một xu hướng tăng trưởng. Một năm xấu hoặc quý không làm bạn lắc quá nhiều, nhưng kết quả xấu hoặc xu hướng tiêu cực gần đây là đủ để bạn bỏ qua cổ phiếu này và chuyển sang một ý tưởng đầu tư khác.

Tỷ lệ hợp lý

Nếu doanh thu và lợi nhuận vượt qua thử nghiệm xu hướng, vị trí tiếp theo để tìm kiếm là tỷ lệ cơ bản. Ba tỷ lệ đáng chú ý và dễ sử dụng là tỷ lệ giá / thu nhập, "kiểm tra axit" và giá trị sổ sách bằng chia sẻ.

• Giá cả / Thu nhập: Tỷ lệ Giá / Tỉ lệ lợi nhuận, hoặc PE, cho bạn biết giá cổ phiếu liên quan đến lợi nhuận của công ty như thế nào. Tỷ lệ PE có xu hướng khác nhau theo từng ngành, nhưng nếu một công ty vượt xa so với các công ty trong ngành, nó có thể là một dấu hiệu cho thấy sự biến động giá sắp tới.
• Kiểm tra axit: Tỷ lệ kiểm tra axit, còn được gọi là tỷ lệ nhanh, là thước đo tính thanh khoản. Thử nghiệm này chia tài sản hiện tại bằng nợ ngắn hạn để giúp hiểu được khả năng thanh toán hóa đơn của công ty.
• Giá trị sổ sách trên mỗi cổ phần: Được Warren Buffett đánh giá là một chỉ tiêu quan trọng, giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu cho thấy giá trị tài sản trên sổ sách sau khi đã thanh toán nợ.

Đây chỉ là một hương vị nhỏ của các tỷ lệ và các kiểm tra có sẵn cho các nhà đầu tư, nhưng cả ba là một nơi tuyệt vời để bắt đầu phân tích cổ phiếu trước khi mua cổ phiếu đầu tiên của bạn.

Tâm lý các xu hướng

Mặc dù các phân tích cơ bản là quan trọng hơn đối với các nhà đầu tư mới, đừng bỏ qua các chỉ số kỹ thuật. Trong khi các đường xu hướng hằng ngày tạo ra nhiều tiếng ồn, một chỉ số kỹ thuật hữu ích nhưng thường bị bỏ qua là Bollinger Bands, được đặt tên cho nhà phân tích John Bollinger.

Dải Bollinger bao gồm ba chỉ số kỹ thuật chủ yếu: đường trung bình động và các dải trên và dải dưới dựa trên phân tích thống kê các kết quả gần đây. Kết quả cho thấy các điểm giá cao hơn và thấp hơn có trung bình ở giữa. Nói chung, bạn nên tránh mua nếu giá hiện tại nằm trên dải trên và cố gắng mua nếu giá nằm dưới dải dưới. Tuy nhiên, nếu giá đang chuyển động mạnh mẽ dựa trên thông tin của công ty hoặc thị trường, các chỉ số này có thể trở nên kém hữu ích. Ví dụ, đây là Bollinger Bands cho cổ phiếu của Apple.

Kiểm tra với các nhà phân tích

Một nơi cuối cùng để xem trước khi mua là phân tích. Mặc dù các nhà phân tích chứng khoán không phải là không sai lầm, họ là một nguồn lực tuyệt vời để kiểm tra trước khi mua hoặc bán. Giống như thông tin ở trên, bạn thường có thể tìm thấy các nhà phân tích hoặc tóm tắt trong tài khoản môi giới của bạn.

Thay vì xem xét từng nhà phân tích một mình, hãy xem xét các mức trung bình và thống nhất giữa các nhà phân tích. Điều này cho bạn một cái nhìn về những gì nhà đầu tư có học thức, toàn thời gian suy nghĩ về cổ phiếu.

Theo các con số và ruột của bạn khi đầu tư

Mặc dù lợi nhuận và thua lỗ đầu tư là đen và trắng, nhưng quyết định đầu tư thường dẫn đến nhiều vùng màu xám. Để đưa ra quyết định tốt nhất, hãy xem xét cả các chỉ số cơ bản và kỹ thuật cùng với tâm lý chung của cộng đồng nhà phân tích đầu tư. Đối với các nhà đầu tư mới, các chỉ số cơ bản nên giữ trọng số trong quyết định của bạn.

Nhưng có một hướng dẫn đầu tư bạn sẽ không bao giờ có một số cho: ruột của bạn. Và cũng giống như bạn có thể tìm thấy một lá cờ đỏ lớn khi nhìn vào con số của công ty, vậy cũng có thể ruột của bạn có bản năng về cổ phiếu làm bạn ngã hay như vậy.

Khi bản năng và số liệu của bạn sắp xếp, bạn có thể tìm thấy người chiến thắng. Nếu vượt qua bài kiểm tra phân tích cơ bản và các đường xu hướng kỹ thuật; các nhà phân tích đầu tư đưa ra những nhận xét về đầu tư; và bản năng của bạn nói để mua, đó là thời gian để di chuyển về phía trước và nhấp vào nút 'mua'. Mặc dù không có gì đảm bảo rằng cổ phiếu sẽ tăng lên, bạn có thể yên tâm rằng bạn đã hoàn thành bài tập về nhà.