Không có Quỹ đầu tư không có tải - Những công ty nào có

Tìm ra "tốt nhất" của bất cứ điều gì thực sự là một bài tập chủ quan; những gì làm việc cho một người có thể không phải là lý tưởng cho người khác. Tuy nhiên, khi nói đến quỹ tương hỗ, chỉ có một vài trong số những công ty hàng đầu không mua hàng tốt nhất.

Không có một gia đình quỹ đầu tư hoặc công ty đầu tư nào có một quy mô phù hợp. Vì vậy không có cách nào để tìm ra một cửa hàng đầu tư tốt nhất. Nhưng bạn chắc chắn có thể thu hẹp sự lựa chọn bằng cách xem xét những gì quan trọng nhất cho nhà đầu tư khôn ngoan - một sự lựa chọn đa dạng, tỷ lệ chi phí thấp, triết lý đầu tư âm thanh và quản lý có kinh nghiệm để chỉ một vài dấu hiệu có giá trị.

Cùng với đó, danh sách các gia đình không tải trọng này không được tạo ra theo phương pháp khoa học (ví dụ như hệ thống điểm cho các khía cạnh định lượng nhất định) nhưng hướng dẫn quỹ tương hỗ khiêm tốn của bạn đã sử dụng một nền tảng dựa trên tri thức, viễn cảnh xuất phát từ nhiều năm kinh nghiệm với tư cách là cố vấn đầu tư và lập kế hoạch tài chính. Để được tiết lộ đầy đủ, tôi đã sử dụng các quỹ tương hỗ từ tất cả các gia đình quỹ sau đây, cho mục đích sử dụng cá nhân hoặc cho các khuyến nghị cho khách hàng hoặc cả hai.

Vanguard Group, Inc: Chỉ số giá thấp Thạc sĩ

Bạn không thể có được đơn giản hơn, chi phí thấp và đa dạng như Vanguard. Gia đình quỹ tương hỗ nhà đầu tư này đã trở nên phổ biến trong đám đông tự làm (DIY) với tình cảm và sự ngưỡng mộ của họ đối với người sáng lập John C. "Jack" kiểu đầu tư thông thường của Bogle. Triết lý đầu tư của ông gắn liền với giả thuyết thị trường hiệu quả (EMH), về cơ bản nói rằng tất cả các thông tin về chứng khoán đầu tư, như chứng khoán, đều đã được đưa vào giá chứng khoán.

Vì vậy không có số lượng các phân tích có thể cung cấp cho một nhà đầu tư một lợi thế hơn các nhà đầu tư khác.

Bogle có thể nói, "Nếu bạn không thể đánh bại thị trường, hãy tham gia nó." Theo triết lý này một bước xa hơn, Bogle có hiệu quả minh họa cho những người theo ông, được gọi là "Bogleheads", và với cộng đồng đầu tư thế giới rằng chi phí liên quan đến chứng khoán kinh doanh sẽ bị giảm dần khi lợi nhuận, đặc biệt là trong một khoảng thời gian dài.

Quỹ cũ nhất của Vanguard là Quỹ Wellington (VWELX) và quỹ nổi tiếng nhất của nó là Vanguard 500 Index (VFINX), một quỹ chỉ số phản ánh sự vận động của (và chứng khoán được tìm thấy trong) chỉ số S & P 500.

Nếu bạn là loại nhà đầu tư không muốn dành thời gian phân tích quỹ tương hỗ và bạn tin rằng các quỹ chỉ số quản lý thụ động và Quỹ Trao đổi Giao dịch (ETFs) là những công cụ tốt nhất để xây dựng danh mục các quỹ tương hỗ, Vanguard công ty quỹ tương hỗ duy nhất bạn cần. Nếu bạn cần thêm thông tin để đưa ra quyết định về đầu tư chỉ số, xem bài viết, Why Invest in Index Funds.

Đầu tư Fidelity: Công ty Dịch vụ Hưu Trí lớn

Fidelity Investments được biết đến như là một công ty quỹ tương hỗ và là nhà cung cấp các dịch vụ và sản phẩm hưu trí, chẳng hạn như kế hoạch 401 (k) và IRA, cho các doanh nghiệp và cá nhân. Fidelity, được thành lập vào năm 1946, là một trong những tập đoàn dịch vụ tài chính đa quốc gia lớn nhất trên thế giới.

Không giống như Vanguard, Fidelity thuộc sở hữu công khai, có thể ảnh hưởng đến triết lý chung của tổ chức. Chẳng hạn, cổ đông của cổ phiếu Fidelity muốn thấy lợi nhuận đang tăng lên. Do đó một khía cạnh lớn của mục tiêu của Fidelity là thu hút nhiều tiền hơn bằng cách thu hút thêm nhiều nhà đầu tư.

Đây là lý do tại sao bạn nhìn thấy và nghe nhiều phương tiện truyền thông hơn từ Fidelity hơn là từ Vanguard.

Không có gì sai khi tăng lợi nhuận. Tuy nhiên, một số quỹ có thể thu hút một lượng lớn tài sản mà họ không còn có thể điều hướng thị trường nữa và thực hiện tốt các chỉ số như trước đây. Hãy nghĩ đến Quỹ Magellan của Fidelity (FMAGX). Nhà quản lý quỹ huyền thoại Peter Lynch đã làm tốt việc chọn cổ phiếu trong những năm 1980 để trở thành quỹ lớn nhất thế giới (quỹ này đã tăng từ 20 triệu USD lên 13 tỷ USD trong suốt thời gian của Lynch). Kể từ đó, Magellan đã phải vật lộn. Thật may mắn, Fidelity đã có một người biểu diễn nổi tiếng và mạnh mẽ trong Fidelity Contrafund (FCNTX), được quản lý bởi William Danoff.

Sự trung thành xứng đáng được khen ngợi vì có nhiều sự lựa chọn hơn hầu hết các gia đình quỹ.

Họ có nhiều quỹ chỉ số và ETFs cạnh tranh với Vanguard và họ có nhiều quỹ được quản lý tích cực đại diện cho tất cả các loại quỹ lớn cũng như các quỹ của ngành.

Cần lưu ý rằng không phải tất cả các quỹ của Fidelity đều không phải là hàng không. Họ cũng có cổ phần cố vấn và nạp tiền.

T. Thomas Rowe Price, Jr thành lập công ty đầu tư của mình vào năm 1937 dựa trên triết lý đầu tư của ông về tăng trưởng, tập trung vào các cổ phiếu của các công ty dự kiến ​​sẽ tăng trưởng với tốc độ nhanh hơn so với thị trường chứng khoán tổng thể. T. Rowe Price là một trong những đám đông có tiếng tăm trong số các công ty đầu tư lựa chọn các quỹ hỗ trợ không kém chất lượng, bao gồm quỹ hạm của họ, và là quỹ có tổng tài sản cao nhất, T. Rowe Price Growth Quỹ Chứng khoán (PRGFX). T. Rowe Price cũng có một số quỹ chỉ số S & P 500 tốt nhất cũng như một loạt các quỹ không tải khác, bao gồm cả Khoa học Y tế Giá T. Rowe (PRHSX), một trong những quỹ hoạt động tốt nhất trong quỹ tương hỗ vũ trụ.

Công ty Quản lý Đầu tư Thái Bình Dương (PIMCO): Best in No-Load Bands

PIMCO là một công ty quản lý đầu tư được thành lập bởi William H. ("Bill"). Ông Gross quản lý PIMCO Total Return (PTTDX), quỹ tương hỗ lớn nhất thế giới, cũng như các quỹ khác, bao gồm Harbor Bond (HABDX) nổi tiếng. Khi không làm việc để quản lý danh mục đầu tư thu nhập cố định của mình, ông vẫn bận rộn nói và viết.Tầm nhìn Đầu tư BMP từ PIMCO được nhiều người đọc cho quan điểm trên thế giới của ông và những hiểu biết sâu sắc về nền kinh tế và thị trường. Bạn có thể dễ dàng mở một tài khoản môi giới tại Vanguard hoặc Fidelity, nơi bạn có thể lựa chọn từ hàng ngàn quỹ tương hỗ, ngay cả những người từ các công ty quỹ tương hỗ cạnh tranh. Tuy nhiên, Charles Schwab có thể là nhà môi giới giảm giá tốt nhất nói chung cung cấp gói dịch vụ hỗ trợ, cổ phiếu, trái phiếu và dịch vụ cho các nhà đầu tư ở tất cả các nơi. Schwab bắt đầu cung cấp các dịch vụ môi giới cho các cá nhân giảm giá vào năm 1975. Trước thời điểm đó, đầu tư vào thị trường chứng khoán được coi là chủ yếu là đặc quyền của một người giàu có.

Làm thế nào để nghiên cứu và tìm thấy những quỹ không giảm tải tốt nhất

Nghiên cứu quỹ tương hỗ có thể được thực hiện dễ dàng hơn với một công cụ nghiên cứu trực tuyến tốt. Cho dù bạn là người mới bắt đầu hoặc chuyên nghiệp và nếu bạn đang tìm kiếm để mua các quỹ không liên quan đến không tải tốt nhất, hãy xem xét một quỹ hiện có, so sánh và sàng lọc các quỹ khác nhau hoặc bạn chỉ mới cố học những thứ mới, các trang nghiên cứu quỹ tương hỗ, chẳng hạn như Morningstar, có thể hữu ích và dễ sử dụng. Tìm kiếm "màn hình" trên các công cụ trực tuyến của họ cho phép nhà đầu tư thu hẹp tìm kiếm các quỹ không phải trả và không tải. Hầu hết các trang web nghiên cứu quỹ tương hỗ trực tuyến yêu cầu bạn đăng ký quyền truy cập "miễn phí" hoặc "phí bảo hiểm".

Khước từ: Thông tin trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thảo luận và không nên bị hiểu nhầm là lời khuyên đầu tư. Trong bất kỳ trường hợp, thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.