Ví dụ về Quỹ tương hỗ cho 3 loại nhà đầu tư

Cần một số ví dụ danh mục quỹ tương hỗ? Dưới đây là một số danh mục cơ bản và đơn giản cho 3 loại nhà đầu tư - tích cực, trung bình hoặc bảo thủ.

Danh mục đầu tư Tồn tại

Một danh mục đầu tư tích cực là thích hợp cho một nhà đầu tư có độ tin cậy cao và khoảng thời gian dài hơn 10 năm. Các nhà đầu tư có khuynh hướng sẵn sàng chấp nhận những biến động về thị trường cực đoan (những thăng trầm trong giá trị tài khoản) để đổi lấy khả năng nhận được lợi nhuận cao tương đối vượt xa lạm phát.

- Tỷ lệ cổ phần của cổ phiếu chiếm tỷ trọng lớn nhất là 999%. Cổ phần của cổ phiếu có tỷ trọng cao: 85% cổ phần, 15% trái phiếu

30% cổ phần lớn (chỉ số)

15% cổ phiếu vốn hóa trung cổ
15% cổ phiếu
25% Cổ phiếu nước ngoài hoặc cổ phiếu mới
15% Trái phiếu trung hạn
Ví dụ danh mục trung bình

Danh mục đầu tư vừa phải thích hợp cho nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro tương đối cao và khoảng thời gian dài hơn 5 năm . Các nhà đầu tư vừa phải chấp nhận thời kỳ biến động của thị trường vừa phải để đổi lấy khả năng nhận được lợi nhuận vượt xa lạm phát bằng một khoản ký quỹ đáng kể.

-> Phân bổ tài sản trung bình: 65% cổ phiếu, 30% trái phiếu, 5% tiền mặt / MMKT

40% cổ phiếu lớn (chỉ số)

10% cổ phiếu nhỏ > 15% Chứng khoán nước ngoài

30% Trái phiếu trung hạn
05% Thị trường tiền mặt / tiền tệ
Ví dụ về tài sản bảo thủ
Danh mục bảo thủ thích hợp cho nhà đầu tư có độ tin cậy thấp và khoảng thời gian ngay lập tức đến hơn 3 năm. Các nhà đầu tư thận trọng không chấp nhận thời kỳ biến động của thị trường cực đoan và đang tìm kiếm lợi nhuận phù hợp hoặc vượt xa lạm phát.
Phân bổ tài sản theo danh mục bảo hiểm: 25% cổ phiếu, 45% trái phiếu, 30% tiền mặt / MMKT

15% cổ phiếu lớn (chỉ số)

05% cổ phiếu nhỏ > 10% Chứng khoán nước ngoài

45% Trái phiếu trung hạn

30% Thị trường tiền mặt / tiền tệ

Xem thêm:
Quỹ tương hỗ
Khước từ:
Thông tin trên trang này được cung cấp chỉ cho mục đích thảo luận, và không nên bị hiểu nhầm như lời khuyên đầu tư.
Trong bất kỳ trường hợp nào thông tin này đại diện cho một khuyến nghị để mua hoặc bán chứng khoán.