Tại sao bạn nên đầu tư và làm thế nào để thực hiện

Sự nghiệp của tôi trong kinh doanh bắt đầu trên sàn của một công ty kinh doanh ngày. Trong nhiều năm tôi tin rằng việc kinh doanh ngắn hạn tốt hơn đầu tư. Với việc giao dịch trong ngày không có khoảng trống qua đêm để lo lắng, nguyên tắc cơ bản là không liên quan và rủi ro có thể được kiểm soát rất chính xác. Tuy nhiên, giao dịch trong ngày có giới hạn nhất định, đó là lý do tại sao tất cả mọi người, kể cả các nhà giao dịch ngày, cũng nên đầu tư trên thị trường chứng khoán. Một số lý do được thảo luận dưới đây.

Việc thực hiện cả hai, đầu tư và kinh doanh ngắn hạn, một trong những điều này không nhất thiết dễ dàng hơn cả - cả hai đều yêu cầu một kế hoạch. Dưới đây là các bước cơ bản để tìm kiếm cổ phiếu để đầu tư; giao dịch sẽ kéo dài từ hai đến năm năm.

Tại sao đầu tư vào thị trường chứng khoán

Đầu tư không cung cấp sự hài lòng tức thì hay thất vọng mà thương mại ngắn hạn có, nhưng nó có một vài lợi thế khác biệt so với giao dịch ngắn hạn.

• Trong giao dịch ban ngày, nếu bạn phát triển một tài khoản lớn, bạn sẽ nhanh chóng "bị giới hạn". Ở hầu hết các thị trường, không có đủ thanh khoản để bạn tiếp tục tăng vị trí của mình một cách vô hạn định. Với giao dịch dài hạn mặc dù bạn có thể có được vị trí qua nhiều ngày hoặc vài tuần. Tài khoản của bạn càng lớn, cuối cùng bạn cần cân nhắc đầu tư bởi vì bạn không thể tìm thấy đủ cổ phần / cơ hội trong khung thời gian rất ngắn để sử dụng tất cả vốn của bạn hiệu quả.
• Đầu tư là thu nhập thụ động. Với giao dịch ngắn hạn, bạn cần liên tục theo dõi các vị trí, đóng cửa giao dịch và mở cửa hàng mới. Đầu tư của bạn làm việc cho bạn cả năm, với nỗ lực tối thiểu khi thương mại đang được tiến hành.

• Hoạt động đầu tư là một kế hoạch tiết kiệm. Đầu tư là thú vị, và buộc bạn phải hạn chế chi tiêu. Thay vì để dành tiền vào những thứ không phù hợp, tiền sẽ hướng tới các tài khoản đầu tư của bạn.

Hãy xem xét hai tiêu chuẩn này khi đầu tư

Trong bất kỳ nỗ lực nào, tốt nhất nên xem xét các định mức thay vì các tiêu cực. Khi đầu tư ở đây là hai chỉ tiêu cần lưu ý:

• Các cổ phiếu có mức giảm điểm tệ nhất trong ba năm qua thường sẽ có xu hướng tăng tốt hơn trong ba năm tiếp theo. Những cổ phiếu có hiệu suất tốt nhất trong ba năm qua thường sẽ có xu hướng giảm trong ba năm tiếp theo. Xem nghiên cứu của DeBondt và Thaler.

Nói cách khác, chứng khoán không bền vững hoặc yếu mãi mãi. Nếu bạn đang đầu tư vào các công ty vững chắc, đã được khoảng một thời gian dài, sau đó họ thường sẽ không ở lại cao hay thấp cho rất dài. Luôn có xu hướng đi xuống và xu hướng đi lên, được đưa ra khung thời gian đủ dài. Lý tưởng nhất là bạn muốn mua cổ phiếu ở các cấp thấp hơn so với mức cao hơn.

• Cổ phiếu cổ phiếu có xu hướng vượt trội so với các cổ phiếu không phải trả cổ tức.

Cổ phiếu trả cổ tức thường là các công ty được thành lập tốt, có khả năng phân phối một phần lợi nhuận cho các cổ đông.Hoạt động chia cổ tức bằng tiền trong tay và giúp bù đắp sự biến động của giá cổ phiếu. Đầu tư cổ phiếu cổ tức vững chắc là một cách tốt để thiết lập sự giàu có; đầu tư vào các dự án rủi ro là không bắt buộc. Thống kê cho thấy rằng cổ tức trả cổ phiếu - con rùa như trái ngược với thỏ - thắng cuộc đua về lâu dài.

Chọn Chứng khoán Đầu tư

Đây là một bản tóm tắt nhanh về những gì cần tìm kiếm trong một cổ phiếu đầu tư, lưu ý hai điểm được thảo luận ở trên.

Sử dụng screener chứng khoán để tìm cổ phiếu phù hợp với các tiêu chí sau.

• Lợi tức cổ tức trên 5%, nhưng tỷ lệ chi trả dưới 100%.
• KLGD trung bình trên 300.000 cổ phiếu.
• Giá trên $ 2; không có cổ phiếu penny.
• Ngày IPO hơn một năm trước; ưu đãi được dành cho các cổ phiếu đã được giao dịch công khai từ 10 năm trở lên.
• P / E lớn hơn không (cho thấy công ty có lợi nhuận). Cân nhắc việc tìm kiếm cổ phiếu với P / E thấp, ví dụ, lớn hơn không nhưng chưa đến năm. Cũng nên xem xét các cổ phiếu có P / E chuyển tiếp thấp hơn P / E hiện tại. Điều này cho thấy thu nhập dự kiến ​​sẽ tăng, và nếu họ làm cổ phiếu là mua tốt hơn ở mức giá hiện tại.
• Tỷ lệ hoạt động trên 10%.

Trên màn hình sàng lọc cổ phiếu, hai tiêu chí dưới cùng sẽ lọc REITs và ETFs. Nếu bạn muốn xem ETFs và REITs, hãy chạy một màn hình riêng cho những người chỉ sử dụng bốn tiêu chí đầu tiên.

Đối với cổ phiếu, hãy chạy màn hình với tất cả sáu tiêu chí.

Việc sàng lọc cổ phiếu dựa trên bộ lọc ở trên sẽ tạo ra danh sách có thể các ứng cử viên thương mại. Tất cả đều không xứng đáng với sự đầu tư.

• Chỉ mua cổ phiếu tại vùng hỗ trợ dài hạn chính. Chúng tôi muốn mua cổ phiếu với giá tương đối rẻ (so với giá trị lịch sử), không phải giá đắt.

Giao dịch đầu tư không đòi hỏi phải dừng lỗ, nhưng bạn nên có một cái giá trong tâm trí khi bạn ra ngoài nếu điều kiện không cải thiện cho cổ phiếu. Một khoản đầu tư không có nghĩa là bạn giữ nó mãi mãi nếu nó không làm những gì bạn mong đợi. Có khả năng khoan dung thấp đối với các cổ phiếu tiếp tục giảm.

Ngoài ra, hãy có một kế hoạch xuất cảnh về cách bạn sẽ thoát khỏi thương mại có lợi nhuận. Xác định làm thế nào và tại sao bạn sẽ thoát. Vì chúng tôi đã sử dụng hỗ trợ để tham gia vào giao dịch, nên bạn có thể xem xét thoát khỏi mức kháng cự ngắn hạn. Một khi bạn ra khỏi thương mại của bạn, đừng lo lắng về những gì các cổ phiếu sau khi làm. Hãy lấy tiền và đầu tư vào các cổ phiếu khác, cũng phải trải qua cùng một quá trình như đã thảo luận ở trên.

Điều này đưa chúng ta đến một hướng dẫn cuối cùng:

• Nếu mua vào hỗ trợ, và có kế hoạch thoát ra dưới ngưỡng kháng cự, tiềm năng tăng sẽ lớn hơn rủi ro giảm xuống (0 đô la) ít nhất là 2: 1. Điều đó có nghĩa là nếu bạn mua ở mức 5 đô la, bạn nên hợp lý để có được ra khỏi cổ phiếu ở mức $ 15 hoặc cao hơn. Trong một trường hợp xấu nhất tuyệt đối, bạn mất 5 đô la một cổ phần (nhưng vì chúng ta không giữ người thua cuộc mãi mãi, điều này rất khó xảy ra), nhưng dựa trên biểu đồ lịch sử, có thể kiếm được 10 đô la / cổ phiếu trở lên. Đây được gọi là tỷ lệ rủi ro / thưởng.

Lời cuối cùng về lý do đầu tư và cách

Mua mạnh cổ tức trả cổ phiếu trên giá rẻ.Cổ phiếu không thể cao hơn mãi mãi, và những cổ phiếu bị đánh bại thường không ở mãi mãi (trừ khi có điều gì sai nghiêm trọng). Sử dụng các tiêu chí thảo luận ở trên để tìm cổ phiếu để đầu tư.

Thật không may là không có sự đảm bảo. Một cổ phiếu có thể nhìn tuyệt vời dựa trên các yếu tố thảo luận ở trên, nhưng tiếp tục giảm giá. Bài báo trên thảo luận các khuynh hướng áp dụng cho nhiều cổ phiếu, nhưng bất kỳ cổ phiếu nào cũng có thể phản đối xu hướng này. Danh sách trên cung cấp một bản tóm tắt lý do tại sao để đầu tư vào chứng khoán, và một màn hình cơ bản để tìm kiếm một số cổ phiếu có thể được định giá theo giá trị. Tôi đào sâu hơn nhiều trước khi thực hiện một thương mại; đối với mỗi 30 cổ phiếu được phân tích sử dụng cách tiếp cận này, chỉ có một hoặc hai có thể đáng đầu tư. Bài viết này cung cấp điểm bắt đầu cho phân tích của bạn.